广西兴安民兴村镇银行股份有限公司2022报告

广西兴安民兴村镇银行股份有限公司2017年度报告

第一章重要提示

本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

广西中银会计师事务所有限责任公司根据中国注册会计师审计准则进行了审计，并为本行出具了标准无保留意见的审计报告。本行董事长贾军先生、行长刘海燕女士、财务会计部总经理刘秋菊女士声明并保证年度报告中财务报告的真实、完整。

广西兴安民兴村镇银行股份有限公司

二○一八年四月一十一日

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第二章公司基本情况简介

一、公司法定名称

中文名称：广西兴安民兴村镇银行股份有限公司

中文简称：民兴村镇银行（以下称“本行”、“公司”或“本公司”）

二、法定代表人：贾军

三、董事会

联系地址：广西壮族自治区桂林市兴安县秦皇路27号

民兴村镇银行办公室

邮政编码：541300

电话：0773-*******

四、注册地址：广西壮族自治区桂林市兴安县秦皇路27号

办公地址：广西壮族自治区桂林市兴安县秦皇路27号邮政编码：541300

五、选定的信息披露媒体：桂林银行官网：79ddcc454531b90d6c85ec3a87c24028905f854d。

刊登2017年度报告摘要的信息披露媒体：桂林银行官网：79ddcc454531b90d6c85ec3a87c24028905f854d、本行各营业网点。

年度报告置备地点：本行财务会计部

六、其他有关资料

首次注册登记日期：2008年11 月

首次注册登记地点：兴安县兴桂路16号

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最近一次变更注册登记日期2017年9月5日

最近一次变更注册登记地点：兴安县秦皇路27号

统一社会信用代码：9145030068210528XP

聘请的会计师事务所名称：广西中银会计师事务所有限责任公司办公地址：南宁市新民路4号华星时代广场名仕阁912号

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第三章财务概要一、财务数据

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二、财务指标

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三、股东权益变动情况

单位：万元

四、财务报告的真实性

2017年度财务报告已经广西中银会计师事务所有限责任公司审计，并出具标准无保留意见审计报告。公司财务报告真实、准确、完整地反映了本公司的财务状况和经营成果。

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第四章管理层讨论与分析

一、总体经营情况

2017年末，本行资产总额23.24 亿元，较年初增长13.94%；存款总额20.38亿元，较年初增长15.76%；贷款总额17.36亿元，较年初增长9.46%；实现利润总额2,562万元，同比增长15.93%。

在业务指标保持稳健快速发展的同时，各项监管指标也持续达标。2017年末，本行资本充足率13.31%，不良贷款率2%，拨备覆盖率164.35%，流动性比例41.58%，存贷比81.74%。

二、主要指标情况

（一）贷款风险分类情况

单位：万元

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（二）应收利息情况

单位：万元

（三）总收入

单位：万元

（四）贷款投放情况

1．报告期末贷款投放前六位的行业分布情况

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单位：万元

2．报告期末最大十名贷款客户情况

单位：万元

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3．贷款担保方式分布情况

单位：万元

4．不良贷款

单位：万元

（五）存款及贷款结构情况

1．存款结构情况

单位：万元

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2．贷款结构情况

单位：万元

（六）资产减值准备变动情况

单位：万元

（七）报告期表外项目情况

单位：万元

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（八）报告期末抵债资产情况

单位：万元

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第五章股本变动及股东情况

一、报告期股本变动情况

报告期末，公司股东总数273户，其中：法人股东7户，个人股东266户。

二、报告期末股东持股情况

单位：万股

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第六章董事、监事、高级管理人员和员工情况一、董事、监事、高级管理人员基本情况

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二、员工情况

截止报告期末，本行在岗员工142人，劳务派遣11人，临时员工42人，从业人员共195人。按学历划分，研究生（含）以上、大

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学本科、其他学历分别为1人、87人、107人，比年初分别无变化、增加5人、增加14人。

三、薪酬情况

本行董事会按照国家有关法律和政策规定负责全行的薪酬管理与政策设计工作。董事会下设相对独立的提名与薪酬委员会，委员会主任1名，由外部董事担任，主要负责审议本行薪酬制度与薪酬政策，审议薪酬政策调整方案等。

报告期内，本行发放薪酬及福利总额为1,984万元。具体构成为：岗绩薪酬（含基本薪酬、绩效奖金、年终奖）、津补贴及奖励等1,680万元，福利304万元，薪酬与福利为全行员工共同享有，具体分配额度根据员工所处岗位薪等、业绩表现、工作质量及特殊贡献等情况综合确定。

本行对与风险相关重要岗位员工年终绩效进行延期支付，延期支付比例不低于50%。

2017年，本行高管合计发放薪酬福利131万元，其中岗绩薪酬64万元，福利5.7万元，年终奖56.8万元，五险一金单位缴纳4.5万元。

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第七章公司治理情况

一、公司治理情况

（一）关于股东与股东大会

报告期内，本行召开了2016年年度股东大会，会议程序符合本行《章程》的要求。

（二）关于董事、董事会与专门委员会

报告期末，本行董事会成员4名，其中高级管理人员出任董事长1名、执行董事2名、行外董事1名。

本行董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会及审计委员会三个专门委员会。各委员会主任均由外部董事担任。

（三）关于监事、监事会与专门委员会

本行监事会由4名监事组成，其中职工监事2名、监事长1名，外部监事1名。

本行监事会下设审计委员会、提名委员会两个专门委员会。各委员会成员均由监事担任。

报告期内，高级管理层认真执行董事会决议，落实年度预算，圆

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满完成年度经营任务。

（四）关于信息披露及透明度

报告期内，本行完成了《广西兴安民兴村镇银行2016年度报告》编撰工作，在本行各网点备置年报，供投资者及利益相关人查阅。

二、组织机构

报告期末，本行共有六部一室，分别为个人金融部、风险管理部、财务会计部、信贷业务部、三农金融服务部、营业部以及办公室，九个支行，三个金融服务点。

广西兴安民兴村镇银行组织构架图

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第八章股东大会情况

广西兴安民兴村镇银行股份有限公司二〇一六年度股东大会于2017年5月18日在广西兴安民兴村镇银行三楼会议室召开。本次会议由董事会召集，董事长贾军先生主持，公司董事、监事、高级管理人员及公司聘请的见证律师出席了本次会议。会议应到股东272人，

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实到股东131人，会议召开符合《公司法》及本行章程的规定，股东听取并审议通过议案12项。

第九章董事会报告

一、董事会会议情况

本行严格按照公司章程要求，按时、定期召开董事会会议。2017年，共召开董事会会议5次，共审议通过议案18项。

二、董事会工作情况

（一）加强“三会一层”建设，努力提升公司治理水平

报告期内，本行着重从制度建设与履职能力建设两方面入手，不断强化“三会一层”建设，努力提升公司治理水平。

（二）认真履职和执行股东大会决议，顺利完成各项计划目标。

三、2016年度利润分配方案

截至2016年12月31日，在册股本总额10,000万元（其中2,000万元为当年新增股本），按照12%比例发放股金红利，当年新增股本部分，按照股金转入的实际天数核算分红。其中法人股7,185万股，发放股金红利720万元；自然人股2,815万股，发放股金红利281万元，合计发放股金红利1,001万元。

四、2017年度利润分配预案

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按照本行2017年财务预算，本行2017年末预计实现利润总额2,127万元，按照规定计提盈余公积、计提一般风险准备后，拟按照股本总额10,000万股，力争分红率为12%，股金红利为1,200万元。

五、信息披露情况

报告期内，本行进一步强化了对信息披露的规范化、专业化要求，全面提升了信息披露功能，按时对《2016年年度报告》进行了披露。使股东大会召开、年度分红方案等重大事项得到了利益相关方的及时知悉和大力支持。

第十章监事会报告

一、监事会会议情况

2017年，本行共召开监事会会议5次，共审议通报事项15项。

二、监事会就相关事项发表的意见

（一）董事会、高级管理层履职尽职情况

报告期内，董事会按照本行《章程》、《股份制商业银行董事会

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