银行支付清算系统应急处置预案

银 行 支 付 清 算 系 统 应 急 处 置 预 案

第 一 章 目 的 和 依 据

为 正 确 、 有 效 处 理 系 统 在 运 行 过 程 中 由 于 技 术 、 业 务 以 及 其 他 不 可 抗 拒 原 因 出 现 的 运 行 故 障 ，保 证 会 计 核 算 的 安 全 、准 确 ，最 大 限 度 地 降 低 对 社 会 造 成 的 不 良 影 响 ，根 据《 支 付 结 算 办 法 》、《 大 额 支 付 系 统 业 务 处 理 办 法 》、《 小 额 支 付 系 统 业 务 处 理 办 法 》、《 中 国 现 代 化 支 付 系 统 运 行 管 理 办 法 》、《 全 国 支 票 影 像 交 换 系 统 业 务 处 理 手 续 》、《 全 国 支 票 影 像 交 换 系 统 运 行 管 理 办 法 》等 法 律 法 规 及 制 度 办 法 ，以 及《 支 付 清 算 系 统 危 机 处 置 预 案 》 等 有 关 规 定 ， 制 定 本 预 案 。 一 、 适 用 系 统 包 括 ：

1 . 大 额 支 付 系 统 和 小 额 支 付 系 统

2 . 中 国 人 民 银 行 全 国 支 票 影 像 交 换 系 统 （ 以 下 简 称 影 像 交 换 系 统 ）； 3 . 网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 ；

4 . 银 行 行 内 综 合 业 务 系 统 ( 以 下 简 称 银 行 行 内 系 统 ) ； 二 、 适 用 范 围 包 括 ：

本 预 案 适 用 于 预 防 和 处 置 支 付 系 统 、 影 像 交 换 系 统 、 网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 、 银 行 行 内 系 统 面 临 的 突 发 事 件 。

1 . 自 然 灾 害 、 事 故 灾 难 或 突 发 社 会 安 全 事 件 造 成 的 系 统 或 某 一 节 点 的 瘫 痪 ；

2 . 突 发 公 共 卫 生 事 件 、 社 会 安 全 事 件 造 成 人 力 资 源 的 操 作 限 制 ， 严 重 影 响 支 付 系 统 的 操 作 运 行 ；

3 . 支 付 系 统 出 现 故 障 ， 恢 复 时 间 超 过 4 小 时 ；

4 . 支 付 系 统 出 现 故 障 ， 恢 复 时 间 小 于 4 小 时 ， 但 有 数 据 丢 失 时 的 处 理 。

三 、 应 急 处 理 基 本 原 则 ：

1 . 账 务 安 全 原 则 。 应 急 处 理 措 施 必 须 通 过 各 种 有 效 方 法 控 制 账 务 的 处 理 ， 确 保 会 计 账 务 的 不 错 不 乱 ；

2 . 业 务 连 续 原 则 。 应 急 处 理 措 施 要 确 保 会 计 核 算 业 务 的 不 间 断 进 行 ；

3 . 数 据 完 整 性 原 则 。 支 付 清 算 系 统 危 机 处 置 时 ， 应 尽 快 查 找 丢 失 的

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支 付 清 算 数 据 ， 确 保 数 据 的 完 整 性 和 社 会 资 金 安 全 ； 4 . 可 操 作 性 原 则 。 应 急 处 理 措 施 要 具 有 可 操 作 性 ；

5 . 重 要 性 原 则 。 在 处 置 危 机 时 ， 应 首 先 保 证 大 额 系 统 的 正 常 运 行 而 后 再 解 决 小 额 系 统 问 题 。 第 二 章 组 织 机 构 一 、 机 构 设 置

成 立 银 行 支 付 系 统 危 机 处 置 领 导 小 组 （ 以 下 简 称 “ 领 导 小 组 ”） 为 支 付 清 算 系 统 危 机 处 置 的 指 挥 决 策 机 构 ，组 长 由 总 行 行 长 担 任 ，副 组 长 由 主 管 行 长 担 任 ， 成 员 由 科 技 开 发 部 、 资 金 清 算 部 、 综 合 办 公 室 、 后 勤 服 务 部 有 关 负 责 人 组 成 。

领 导 小 组 下 设 银 行 支 付 系 统 危 机 处 置 领 导 小 组 办 公 室 （ 以 下 简 称 “ 领 导 小 组 办 公 室 ”），主 任 由 资 金 清 算 部 经 理 担 任 ，副 主 任 由 科 技 开 发 部 经 理 担 任 ， 成 员 由 综 合 办 公 室 、 后 勤 服 务 部 有 关 人 员 组 成 。 二 、 机 构 职 责 领 导 小 组 职 责 ：

1 . 对 支 付 清 算 系 统 突 发 事 件 的 处 置 研 究 决 策 ； 2 . 发 布 启 动 危 机 处 置 预 案 的 命 令 ； 3 . 统 一 负 责 信 息 发 布 ；

4 . 及 时 向 中 国 人 民 银 行 市 中 心 支 行 领 导 小 组 报 告 突 发 事 件 及 处 置 情 况 ；

5 . 决 策 和 指 挥 本 行 行 内 系 统 的 危 机 处 置 ；

6 . 执 行 中 国 人 民 银 行 市 中 心 支 行 领 导 小 组 发 布 的 有 关 命 令 。 三 、 领 导 小 组 办 公 室 职 责 ： 1 . 贯 彻 执 行 银 行 领 导 小 组 的 决 策 ；

2 . 协 调 有 关 部 门 做 好 支 付 清 算 系 统 的 危 机 处 置 工 作 ； 3 . 收 集 有 关 支 付 清 算 系 统 危 机 处 置 的 情 况 和 资 料 ； 4 . 起 草 有 关 文 件 。

5 . 及 时 向 行 领 导 小 组 报 告 突 发 事 件 ;

6 . 按 照 银 行 领 导 小 组 统 一 部 署 ， 组 织 指 挥 本 行 支 付 清 算 系 统 PMTS 客 户 端 、网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 、行 内 系 统 、支 票 影 像 交 换 系 统 的 危 机 处 置 ；

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7 . 定 期 报 告 危 机 处 置 情 况 。 第 三 章 预 防 与 预 警 一 、 预 防 机 制

预 防 机 制 是 指 ： 支 付 清 算 系 统 日 常 运 行 中 , 为 防 止 因 突 发 事 件 导 致 系 统 出 现 故 障 和 崩 溃 ，或 者 在 出 现 故 障 和 崩 溃 时 能 最 大 程 度 地 减 少 损 失 所 采 取 的 预 防 措 施 和 行 动 。

1 . 建 立 和 完 善 灾 难 备 份 系 统 机 制 ， 条 件 允 许 的 情 况 下 定 期 不 定 期 地 进 行 生 产 环 境 在 双 机 热 备 服 务 器 之 间 的 切 换 演 练 ，保 障 备 份 环 境 在 应 急 情 况 下 能 快 速 投 入 使 用 。

2 . 制 定 严 格 的 支 付 系 统 运 行 管 理 制 度 ； 3 . 保 留 各 项 操 作 日 志 和 凭 证 。 4 . 定 期 进 行 运 行 维 护 安 全 检 查 。 5 . 加 强 日 常 维 护 。 二 、 预 警 机 制

预 警 机 制 是 指 ： 发 生 突 发 事 件 ， 可 能 对 支 付 清 算 系 统 造 成 影 响 或 已 经 造 成 影 响 ，暂 不 需 要 启 动 危 机 处 置 预 案 时 ，对 预 警 信 息 的 响 应 、 传 导 和 处 置 。

预 警 处 置 应 做 到 早 发 现 、 早 报 告 、 早 准 备 。 1 . 预 警 事 件 的 分 类

系 统 运 行 异 常 ， 指 支 付 系 统 在 运 行 过 程 中 硬 件 设 备 、 应 用 软 件 、 通 讯 网 络 等 出 现 的 异 常 情 况 ， 或 已 经 影 响 到 业 务 处 理 的 事 件 。

突 发 事 件 ， 指 可 能 危 及 支 付 系 统 硬 件 、 软 件 、 网 络 、 场 地 环 境 、 人 力 资 源 等 影 响 业 务 处 理 的 事 件 ，包 括 自 然 灾 害 、事 故 灾 难 、突 发 公 共 卫 生 事 件 等 。 2 . 预 警 事 件 的 报 告

系 统 运 行 异 常 信 息 ， 由 支 付 系 统 运 行 部 门 向 领 导 小 组 报 告 。 突 发 事 件 信 息 ， 由 事 发 所 在 地 相 关 部 门 人 员 向 领 导 小 组 报 告 ， 由 领 导 小 组 办 公 室 通 知 业 务 、 技 术 、 运 行 部 门 。 3 . 预 警 事 件 的 处 理 原 则

业 务 和 运 行 部 门 要 分 析 系 统 运 行 的 异 常 和 突 发 事 件 对 支 付 系 统 的 影 响 程 度 ， 并 分 别 采 取 措 施 。

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可 能 产 生 严 重 危 害 的 ， 领 导 小 组 应 通 知 有 关 部 门 加 强 预 防 ， 并 做 好 有 关 危 机 处 置 的 准 备 。

对 已 经 产 生 一 定 危 害 的 ， 应 及 时 采 取 积 极 的 补 救 措 施 ， 并 按 危 机 处 置 程 序 报 告 ， 通 知 有 关 部 门 作 好 进 一 步 处 置 危 机 的 准 备 。 第 四 章 报 告 与 指 挥 一 、 突 发 事 件 情 况 报 告

突 发 事 件 发 生 后 ， 支 付 清 算 系 统 的 各 级 运 行 部 门 应 立 即 组 织 有 关 人 员 分 析 突 发 事 件 对 支 付 清 算 系 统 的 影 响 程 度 ，严 重 影 响 支 付 清 算 系 统 运 行 的 ， 应 按 危 机 处 置 程 序 和 要 求 报 告 银 行 领 导 小 组 。 报 告 要 迅 速 、 准 确 、 完 整 。

1 . 迅 速 是 指 业 务 人 员 和 运 行 管 理 部 门 发 现 系 统 灾 难 应 在 第 一 时 间 报 告 。

2 . 准 确 是 指 报 告 内 容 要 客 观 真 实 ， 不 得 主 观 臆 断 。

3 . 完 整 是 指 报 告 内 容 符 合 本 预 案 的 要 求 ， 便 于 领 导 小 组 研 究 决 策 。 ( 1 ) 突 发 事 件 的 报 告 原 则

支 付 系 统 运 行 人 员 在 突 发 事 件 发 生 后 ， 经 分 析 认 定 该 事 件 会 严 重 影 响 支 付 系 统 运 行 的 ，应 报 告 支 付 系 统 危 机 处 置 领 导 小 组 ；报 告 要 迅 速 、 准 确 、 完 整 。

( 2 ) 突 发 事 件 报 告 内 容

① 突 发 事 件 性 质 。包 括 ：自 然 灾 害 、事 故 灾 难 、突 发 公 共 安 全 事 件 、 突 发 公 共 卫 生 事 件 等 。

② 影 响 系 统 运 行 情 况 。 包 括 ： 突 发 事 件 发 生 后 对 系 统 造 成 的 影 响 程 度 ， 影 响 范 围 等 。

③ 影 响 业 务 处 理 情 况 。 包 括 ： 系 统 灾 难 发 生 的 时 间 和 地 点 、 系 统 运 行 的 状 态 ， 以 及 是 否 造 成 业 务 资 料 丢 失 等 情 况 。

④ 影 响 人 力 资 源 情 况 。 包 括 ： 突 发 事 件 对 人 员 造 成 的 伤 害 情 况 ， 以 及 受 灾 情 况 、 采 取 的 救 助 和 防 护 措 施 、 岗 位 接 替 等 情 况 。

⑤ 现 场 处 置 情 况 。 包 括 ： 现 场 组 织 指 挥 、 所 采 取 的 先 期 处 置 措 施 、 系 统 修 复 等 情 况 。

⑥ 启 动 应 急 处 置 方 案 的 请 求 。 报 告 部 门 应 根 据 灾 难 情 况 ， 提 出 启 动 应 急 处 置 方 案 的 请 求 。

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（ 3 ） 突 发 事 件 报 告 方 式

突 发 事 件 发 生 后 ， 应 第 一 时 间 向 上 一 级 领 导 小 组 电 话 报 告 。 在 突 发 事 件 发 生 后 6 0 分 钟 内 ， 向 领 导 小 组 进 行 书 面 报 告 。 （ 4 ） 突 发 事 件 报 告 程 序

① 支 付 清 算 系 统 、 影 像 交 换 系 统 、 行 内 系 统 发 生 紧 急 突 发 事 件 时 , 资 金 清 算 部 和 科 技 开 发 部 立 即 报 告 银 行 应 急 处 置 领 导 小 组 。

② 银 行 行 内 系 统 建 立 相 应 的 报 告 制 度 ， 发 生 紧 急 突 发 事 件 时 ， 应 按 规 定 的 程 序 在 故 障 发 生 时 起 2 小 时 内 向 中 国 人 民 银 行 市 中 心 支 行 领 导 小 组 报 告 ； 出 现 非 紧 急 事 件 时 ， 应 按 规 定 的 程 序 在 故 障 发 生 时 起 4 小 时 内 向 中 国 人 民 银 行 市 中 心 支 行 领 导 小 组 报 告 。 二 、 决 策 程 序 和 指 挥 流 程 1 . 决 策 程 序

突 发 事 件 发 生 后 ， 领 导 小 组 应 本 着 划 分 事 权 、 快 速 反 应 、 果 断 决 策 的 原 则 立 即 召 开 会 议 ，分 析 突 发 事 件 的 原 因 、影 响 ，经 研 究 认 定 为 突 发 事 件 导 致 灾 难 性 事 故 发 生 的 ，立 即 启 动 相 应 的 应 急 处 置 方 案 。对 支 付 系 统 运 行 中 出 现 的 故 障 ，研 究 确 定 可 容 忍 时 间 ，优 先 考 虑 组 织 技 术 力 量 对 系 统 进 行 抢 修 ， 尽 可 能 在 可 容 忍 时 间 内 恢 复 系 统 运 行 ； 对 突 发 事 件 导 致 支 付 系 统 不 可 修 复 或 经 评 估 后 在 可 容 忍 时 间 内 难 以 修 复 的 ， 领 导 小 组 应 果 断 决 策 ，启 动 相 应 的 应 急 处 置 方 案 ，最 大 限 度 地 降 低 风 险 ， 减 少 损 失 。 2 . 决 策 后 的 指 挥 流 程

（ 1 ） 根 据 领 导 小 组 决 策 ， 领 导 小 组 办 公 室 负 责 向 资 金 清 算 部 、 科 技 开 发 部 和 各 支 行 传 达 启 动 应 急 处 置 方 案 的 命 令 ；指 导 和 督 促 各 级 部 门 认 真 履 行 职 责 ，协 调 业 务 和 技 术 危 机 处 置 事 宜 ；掌 握 危 机 处 置 进 展 情 况 。

（ 2 ） 资 金 清 算 部 接 到 命 令 后 ， 负 责 协 调 、 指 挥 危 机 处 置 方 案 业 务 方 面 的 实 施 ；做 好 系 统 中 断 时 的 业 务 应 急 工 作 ， 收 集 、整 理 业 务 应 急 处 置 信 息 ，迅 速 组 织 有 关 人 员 按 照 应 急 处 置 方 案 进 行 操 作 ；及 时 上 报 应 急 处 置 方 案 实 施 情 况 ，对 方 案 执 行 过 程 中 存 在 的 问 题 提 出 建 议 ，并 上 报 领 导 小 组 办 公 室 。

（ 3 ） 科 技 开 发 部 接 到 命 令 后 ， 负 责 协 调 、 指 导 各 部 门 的 危 机 处 置

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技 术 方 案 的 实 施 ；迅 速 组 织 相 关 技 术 人 员 和 系 统 维 护 人 员 进 行 系 统 修 复 ；根 据 故 障 性 质 及 时 联 系 相 关 公 司 提 供 技 术 支 持 ；做 好 应 急 处 置 情 况 的 报 告 工 作 。

（ 4 ） 各 支 行 接 到 命 令 后 ， 迅 速 组 织 有 关 人 员 按 照 应 急 处 置 方 案 做 好 业 务 的 应 急 处 理 ；对 方 案 实 施 情 况 和 发 现 的 问 题 及 时 上 报 ，并 提 出 提 议 。 同 时 做 好 向 客 户 的 解 释 安 抚 工 作 。

（ 5 ） 综 合 办 公 室 收 到 各 部 室 上 报 的 危 机 处 置 信 息 后 进 行 汇 总 、 整 理 ， 向 领 导 小 组 汇 报 。

（ 6 ） 领 导 小 组 根 据 上 报 信 息 ， 分 析 并 解 决 问 题 。 确 认 应 急 结 束 时 ， 发 布 结 束 命 令 。

第 五 章 系 统 运 行 异 常 应 急 处 置 方 案

如 系 统 异 常 和 突 发 事 件 发 生 在 人 民 银 行 ， 行 内 要 停 止 办 理 支 付 业 务 ，应 急 的 处 置 要 按 照 人 民 银 行 领 导 小 组 的 要 求 实 施 ；如 发 生 在 行 内 ， 要 根 据 事 件 的 性 质 启 用 相 关 的 处 置 方 案 。 一 、 支 付 系 统 应 急 处 置 方 案

1 . 支 付 系 统 城 市 处 理 中 心 或 国 家 处 理 中 心 故 障 的 应 急 处 理

银 行 领 导 小 组 办 公 室 根 据 支 付 系 统 城 市 处 理 中 心 或 国 家 处 理 中 心 故 障 的 预 警 信 息 ，按 人 民 银 行 通 知 的 处 理 办 法 及 时 通 知 到 支 行 ，待 支 付 系 统 恢 复 正 常 后 ，资 金 请 算 部 通 知 支 行 继 续 办 理 大 、小 额 支 付 业 务 。 2 . 支 付 系 统 银 行 PMTS 故 障 的 应 急 处 理

资 金 清 算 部 根 据 支 付 系 统 银 行 PMTS 故 障 的 预 警 信 息 ， 将 故 障 情 况 立 即 报 告 给 中 国 人 民 银 行 市 中 心 支 行 和 石 家 庄 市 城 市 处 理 中 心 （ CCPC） , 同 时 将 其 提 出 的 解 决 方 案 通 知 到 支 行 并 严 格 执 行 。 待 预 警 解 除 后 ，将 行 内 处 理 结 果 反 馈 给 中 国 人 民 银 行 市 中 心 支 行 和 石 家 庄 市 城 市 处 理 中 心 （ CCPC）， 并 及 时 将 人 行 返 回 的 “ 可 办 理 支 付 业 务 ” 的 通 知 下 发 到 各 支 行 。

科 技 开 发 部 应 每 半 小 时 向 领 导 小 组 上 报 事 件 处 置 进 展 情 况 ， 直 至 事 件 处 置 结 束 ， 或 按 照 上 一 级 领 导 小 组 要 求 的 频 度 持 续 报 告 。

（ 3 ） 突 发 事 件 导 致 自 身 业 务 发 生 中 断 ， 在 事 件 处 置 过 程 中 ， 通 知 各 支 行 要 向 客 户 做 好 解 释 说 明 和 安 抚 工 作 ，及 时 引 导 客 户 通 过 其 他 渠 道 办 理 业 务 。

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（ 4 ） 处 置 突 发 事 件 过 程 中 ， 应 妥 善 保 存 相 关 日 志 、 操 作 记 录 等 内 容 ， 以 便 事 后 分 析 问 题 原 因 。 （ 5 ） 业 务 救 治 失 败 的 处 理 ① 大 额 业 务 数 据 的 核 对

当 日 大 额 支 付 系 统 日 终 处 理 完 成 后 ，NPC 分 别 打 印 故 障 CCPC 各 直 接 参 与 者 的“ 大 额 支 付 业 务 明 细 清 单 ”加 盖 公 章 ，将 纸 质 清 单 和 磁 介 质 文 件 下 发 至 各 直 接 参 与 者 。总 行 资 金 清 算 部 收 到 明 细 清 单 后 ，与 本 行 行 内 业 务 数 据 进 行 核 对 ，核 对 不 符 的 ，以 清 单 为 准 对 行 内 系 统 进 行 业 务 调 整 。

资 金 清 算 部 根 据 收 到 的 明 细 清 单 ， 按 照 支 付 系 统 行 号 ， 分 别 按 大 额 业 务 来 帐 ，往 帐 金 额 核 对 出 轧 差 净 额 ，填 制 特 种 转 账 凭 证 ，并 附 明 细 清 单 下 发 至 各 支 行 ；各 支 行 收 到 特 转 凭 证 及 明 细 清 单 后 ，与 本 行 的 业 务 数 据 进 行 核 对 ， 核 对 不 符 的 ， 以 清 单 为 准 进 行 调 整 。 ② 小 额 业 务 数 据 的 核 对

A. NPC 使 用 小 额 支 付 系 统 故 障 处 理 工 具 ，导 出 故 障 CCPC 的 异 地 小 额 支 付 业 务 包 及 小 额 同 城 轧 差 净 额 并 转 交 故 障 CCPC。 总 行 科 技 开 发 部 导 出 我 行 小 额 支 付 业 务 包 并 转 交 故 障 CCPC。

B. 故 障 CCPC 收 到 NPC 及 所 辖 直 接 参 与 者 导 出 的 小 额 业 务 数 据 后 ， 对 小 额 业 务 完 成 业 务 匹 配 核 对 处 理 ，按 直 接 参 与 者 打 印“ 小 额 支 付 业 务 明 细 清 单 ”并 加 盖 公 章 ，将 纸 质 清 单 和 磁 介 质 文 件 下 发 至 各 直 接 参 与 者 。总 行 资 金 清 算 部 收 到 明 细 清 单 后 ，与 本 行 行 内 业 务 数 据 进 行 核 对 ， 核 对 不 符 的 ， 以 清 单 为 准 对 行 内 系 统 进 行 业 务 调 整 。

C. 资 金 清 算 部 根 据 收 到 的 明 细 清 单 ， 按 照 支 付 系 统 行 号 ， 分 别 按 小 额 业 务 来 帐 、往 帐 金 额 核 对 出 轧 差 净 额 ，填 制 特 种 转 账 凭 证 ，并 附 明 细 清 单 下 发 至 各 支 行 部 ；

各 支 行 部 收 到 特 转 凭 证 及 明 细 清 单 后 ， 与 本 单 位 的 业 务 数 据 进 行 核 对 ， 核 对 不 符 的 ， 以 清 单 为 准 进 行 调 整 。

D. 对 于 已 纳 入 轧 差 但 尚 未 清 算 的 同 城 小 额 业 务 ，故 障 CCPC 生 成“ 未 提 交 同 城 轧 差 净 额 清 单 并 加 盖 公 章 ”， 将 纸 质 清 单 和 磁 介 质 文 件 下 发 至 人 行 会 计 营 业 部 门 进 行 业 务 处 理 ，人 行 营 业 部 门 完 成 资 金 清 算 后 通 知 我 行 资 金 清 算 部 。

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E. 资 金 清 算 部 收 到 人 行 营 业 部 的 通 知 后 ， 进 行 行 内 系 统 的 资 金 清 算 。

3 . 突 发 自 然 灾 害 等 事 件 的 应 急 处 理

当 突 发 自 然 灾 害 、 事 故 灾 难 或 社 会 安 全 事 件 ， 造 成 支 付 系 统 NPC、 CCPC 或 银 行 支 付 系 统 PMTS 某 一 节 点 崩 溃 时 ， 比 照 上 述 所 列 的 支 付 系 统 应 急 处 置 方 案 进 行 相 应 处 置 。 4 . 突 发 公 共 卫 生 事 件 的 应 急 处 理

支 付 系 统 应 对 突 发 公 共 卫 生 事 件 的 关 键 在 于 科 学 合 理 地 进 行 人 力 资 源 的 配 置 ，规 避 突 发 公 共 卫 生 事 件 对 支 付 清 算 系 统 各 岗 位 的 操 作 限 制 。

（ 1 ） 系 统 关 键 岗 位 人 员 有 备 份 。

突 发 公 共 卫 生 事 件 发 生 时 ， 在 最 大 限 度 保 证 人 员 安 全 的 前 提 下 ， 确 保 系 统 的 不 间 断 运 行 和 业 务 正 常 处 理 。

（ 2 ） 发 生 突 发 公 共 卫 生 事 件 时 ， 应 加 强 对 业 务 人 员 的 管 理 和 保 护 ， 根 据 政 府 和 卫 生 防 疫 部 门 的 要 求 ，采 取 必 要 预 防 措 施 ，确 保 业 务 人 员 的 安 全 。

二 、 影 像 交 换 系 统 应 急 处 置 方 案

1 . 影 像 交 换 系 统 总 中 心 、 分 中 心 、 行 内 系 统 故 障 的 应 急 处 理 （ 1 ） 影 像 系 统 总 中 心 、 分 中 心 故 障 时 ， 按 人 民 银 行 通 知 的 处 理 办 法 及 时 通 知 到 支 行 ，影 像 交 换 系 统 恢 复 正 常 后 ，领 导 小 组 办 公 室 通 知 支 行 继 续 办 理 影 像 交 换 业 务 。

（ 2 ） 支 付 系 统 发 生 异 常 情 况 的 应 急 处 理

影 像 交 换 系 统 依 托 小 额 支 付 系 统 完 成 支 票 业 务 资 金 清 算 ， 因 此 支 票 影 像 交 换 系 统 应 急 处 置 方 案 需 相 应 考 虑 小 额 支 付 系 统 发 生 异 常 情 况 的 影 响 。

如 支 付 系 统 NPC 发 生 故 障 、 支 付 系 统 CCPC 发 生 故 障 ， 导 致 全 国 小 额 支 付 系 统 或 某 CCPC 小 额 支 付 系 统 无 法 正 常 办 理 业 务 的 ， 应 按 人 民 银 行 通 知 的 处 理 办 法 及 时 通 知 到 支 行 ，影 像 交 换 系 统 恢 复 正 常 后 ，领 导 小 组 办 公 室 通 知 支 行 继 续 办 理 影 像 交 换 业 务 。 2 . 突 发 自 然 灾 害 等 事 件 的 应 急 处 理

当 突 发 自 然 灾 害 、 事 故 灾 难 或 社 会 安 全 事 件 ， 造 成 影 像 交 换 系 统 总

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中 心 、分 中 心 或 行 内 系 统 某 一 节 点 崩 溃 时 ，比 照 上 述 所 列 的 影 像 交 换 系 统 应 急 处 置 方 案 进 行 相 应 处 置 。

三 、 网 上 跨 行 支 付 清 算 系 统 应 急 处 置 方 案 1 . 应 用 系 统 故 障 。

应 用 系 统 故 障 ， 是 指 由 于 网 络 、 计 算 机 硬 件 、 软 件 故 障 、 数 据 库 等 原 因 导 致 系 统 无 法 继 续 受 理 支 付 业 务 。

（ 1 ） 网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 或 小 额 支 付 系 统 发 生 应 用 系 统 故 障 时 ， 系 统 应 自 动 从 生 产 设 备 切 换 至 备 份 设 备 ，继 续 进 行 业 务 处 理 。无 法 正 常 切 换 至 生 产 环 境 备 份 设 备 的 ，科 技 开 发 部 要 立 即 采 取 技 术 手 段 进 行 救 治 ，尽 快 恢 复 系 统 运 行 。无 法 在 可 容 忍 时 间 内 恢 复 的 ，科 技 开 发 部 应 联 系 相 关 公 司 ，通 过 现 有 设 备 搭 建 临 时 系 统 ，满 足 业 务 处 理 的 需 要 。 对 于 数 据 库 损 坏 无 法 恢 复 的 情 况 ， 应 恢 复 离 故 障 点 最 近 的 备 份 数 据 ， 优 先 保 证 业 务 运 行 ， 再 与 上 级 CCPC 寻 求 技 术 支 持 ， 确 保 对 帐 以 及 数 据 的 一 致 性 。

（ 2 ） 备 份 设 备 切 换 及 技 术 救 治 期 间 ， 若 故 障 范 围 仅 限 于 网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 ， 经 支 付 系 统 危 机 处 置 领 导 小 组 同 意 并 向 上 级 CCPC 报 告 相 关 情 况 ，网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 暂 停 业 务 处 理 ；待 网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 系 统 恢 复 正 常 后 ， 再 恢 复 业 务 的 处 理 。

（ 3 ） 若 故 障 范 围 仅 限 于 小 额 支 付 系 统 ， 网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 继 续 处 理 业 务 ； 待 小 额 支 付 系 统 恢 复 运 行 后 ， 再 与 CCPC 进 行 对 账 等 处 理 。

2 . 网 络 故 障 。

网 络 故 障 ， 是 指 网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 与 CCPC 的 通 讯 网 络 中 断 导 致 无 法 继 续 受 理 支 付 业 务 。

发 生 网 络 故 障 后 ， 系 统 自 动 切 换 至 生 产 环 境 备 用 通 讯 线 路 ； 自 动 切 换 失 败 的 ， 科 技 开 发 部 实 施 技 术 救 治 ， 救 治 成 功 后 恢 复 业 务 处 理 。 若 主 备 用 通 讯 线 路 同 时 发 生 故 障 ， 导 致 业 务 中 断 的 ， 科 技 开 发 部 应 紧 急 联 系 通 讯 运 营 商 实 施 技 术 救 治 ，救 治 成 功 后 恢 复 业 务 处 理 。紧 急 救 治 期 间 ， 经 支 付 系 统 危 机 处 置 领 导 小 组 同 意 ， 向 上 级 CCPC 报 告 相 关 情 况 ，网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 暂 停 业 务 处 理 ，待 网 络 通 讯 恢 复 成 功 后 ， 再 恢 复 业 务 的 处 理 。

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3 . 行 内 系 统 故 障 。

行 内 系 统 故 障 ， 是 指 我 行 行 内 系 统 因 网 络 、 计 算 机 硬 件 、 软 件 故 障 无 法 继 续 受 理 业 务 。

行 内 系 统 的 应 用 服 务 器 采 用 双 机 热 备 方 式 ， 当 发 生 应 用 系 统 故 障 时 ，由 手 工 方 式 将 系 统 从 生 产 设 备 切 换 至 备 份 设 备 ，系 统 继 续 进 行 业 务 处 理 。

行 内 系 统 的 应 用 服 务 器 无 法 正 常 切 换 至 生 产 环 境 备 份 设 备 的 ， 科 技 开 发 部 要 立 即 采 取 技 术 手 段 进 行 系 统 救 治 ，并 应 在 故 障 时 起 6 个 小 时 内 恢 复 系 统 正 常 运 行 。

在 故 障 恢 复 以 前 ， 暂 停 受 理 新 的 支 付 业 务 ， 经 支 付 系 统 危 机 处 置 领 导 小 组 同 意 ， 向 上 级 CCPC 报 告 相 关 情 况 ， 网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 暂 停 业 务 处 理 。

如 系 统 故 障 不 能 当 日 排 除 ， 应 暂 停 资 金 支 付 业 务 。 在 系 统 恢 复 后 ， 资 金 清 算 部 要 及 时 与 人 行 进 行 往 来 帐 务 和 清 算 账 户 资 金 的 核 对 。如 果 发 现 存 在 丢 失 已 清 算 的 业 务 ， 要 及 时 与 人 行 联 系 ， 并 协 商 处 理 。 4 . 救 治 失 败 的 业 务 处 理

网 上 支 付 跨 行 清 算 系 统 应 急 救 治 失 败 时 ， 遵 循 小 额 支 付 系 统 的 相 关 处 理 办 法 处 理 。

四 、 行 内 系 统 应 急 处 置 方 案 行 内 系 统 故 障 基 本 处 置 流 程 ：

1 . 科 技 开 发 部 首 先 组 织 技 术 人 员 根 据 故 障 部 位 和 类 型 判 断 排 除 故 障 所 需 的 时 间 ，如 果 四 个 小 时 内 不 能 排 除 故 障 ，科 技 开 发 部 立 即 组 织 技 术 人 员 将 上 一 个 工 作 日 备 份 的 数 据 还 原 到 测 试 环 境 备 查 。同 时 科 技 开 发 部 将 故 障 原 因 及 排 除 故 障 所 需 时 间 告 知 领 导 小 组 办 公 室 。 2 . 资 金 清 算 部 根 据 综 合 业 务 系 统 预 警 信 息 ， 将 系 统 故 障 情 况 通 知 各 支 行 ， 并 通 知 各 支 行 遇 顾 客 投 诉 应 及 时 做 好 解 释 工 作 。

3 . 科 技 开 发 部 技 术 人 员 根 据 前 置 机 运 行 记 录 或 日 志 查 找 上 一 工 作 日 日 终 后 所 有 已 发 生 业 务 记 录 交 资 金 请 算 部 进 行 必 要 的 账 务 处 理 。 4 . 资 金 清 算 部 通 知 各 支 行 ， 按 原 始 凭 证 补 录 当 天 已 经 发 生 的 业 务 ， 但 不 打 印 输 出 各 种 凭 证 。

5 . 支 行 处 理 完 毕 后 ， 应 立 即 通 知 资 金 清 算 部 。 待 全 行 补 录 业 务 完 毕

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