XX财产保险有限公司XX分公司非法集资风险排查报告

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XX财产保险有限公司XX分公司

2018至2019年非法集资风险排查报告

XX财产保险有限公司:

根据总公司《关于转发〈中国保监会关于加强保险业防

范和处置非法集资工作的通知〉的通知》(风险管理及合规部函(2019) 10号)的文件要求，为切实做好防范和处置非

法集资工作，我司认真部署落实非法集资专项风险排查，现将2018年至2019年上半年风险排查工作汇报如下:

一、加强组织领导，成立专项领导及工作小组为切实做好防范和处置

非法集资工作，我司成立了非法

集资专项风险排查领导小组:

组长：XXX 副组长：XX、XX、XXX 组员：各部门、机构负责人及合规

专员专项工作小组常设办公机构设在办公室，由办公室负责

工作小组有关工作的统一组织和协调。

二、细化工作举措，制定专项风险排查范围及内容按照监管机构的工

作要求，结合现阶段经营情况，我司

对目前而临的非法集资风险进行了全而的评估，对传统的主导型案件、新型的参与型和被利用型案件进行了深入地分析, 制定了风险排查的范围及内容:

(-)排查本部及各机构职场出租情况

按照总公司行政条线工作要求，对分公司本部及各机构

的职场租赁情况进行排查，重点排查是否存在将职场租赁给投融资机构进行理财宣讲会的情况。

经排查，我司本部及各机构职场均未出租，不存在将职

场租赁给投融资机构进行理财宣讲会的情况。

（-）排查涉嫌非法集资广告咨询情况

根据XX保监局《关于开展涉嫌非法集资广告和资讯信

息排查清理活动的通知》（XX保监办便函（2018） 88号）

的要求，我司于2018年9月1日至10月31日开展了涉嫌非法集资广告和资讯信息排查清理活动。

经排查，未发现我公司对外发布未经有关部门批准，以

投资理财、私募基金、P2P、农民合作、民办教育、回购返租、养老、项目开发、种植养殖等名义发布传播涉及高额回报、集资或变相集资的广告和资讯信息。范围包括XX辖内的报刊杂志、广播电视、网络媒体以及户外广告、传单、手机短信等。

（三）排查高管人员参与借贷非法集资以及兼职情况

根据总公司《XX财险关于高管人员参与借贷、非法集

资以及兼职情况排查工作的通知》（XX财办（2018） 86号）

的文件要求，我司于2018年12月编制了《高管人员参与借贷非法集资以及兼职情况调查问卷》，开展了排查工作。

经排查，未发现我司高管人员存在参与借贷非法集资及

兼职的情况。

三、学习文件精神，发现日常风险隐患根据XX保监局、XX市金融局

打非办相关文件精神，以

及总公司各项防范非法集资工作要求，结合同行业相关案例, 我司对日常经营中存在的风险隐患进行了总结，并采取了相应的防范手段。

针对现阶段XX地区非法集资的形势，我司目前主要而

临的风险隐患一是不法理财机构冒用公司LOGO,借用公司商誉进行宣传、扩大保险责任引诱投资人受骗。针对这一隐患，我司在日常工作中坚持做好舆情监测工作，一口发现冒充我司合作伙伴进行虚假宣传的情况立即按照监管部门的要求第一时间上报，同时及时做好澄清及宣传工作；二是销售人员违规销售非保险类金融产品的风险隐患。针对这一隐患，我司在做好入司人员背景调查的基础上，加强宣传教育, 强化销售人员的日常管理工作。

四、加强宣传教育，积极采取措施防范非法集资我司分别于2018年5

月和2019年5月制定并下发了

防范和打击非法集资宣传月活动实施方案与宣传月活动行事历，统一部署工作

安排及进度，主要采取宣传教育的措施防范非法集资。宣传月期间重点对非法集资的特征、表现形式和常见手段进行讲解，并宣导警示案例，提高公司全体员工和保险消费者的风险意识和防范能力。

（一）制作宣传折页、海报进行宣传

按照总公司下发的宣传资料，我司制作了反洗钱宣传折

页，并将宣传折页放置于公司的醒目位置，向来访客户发放宣传折页，并向客户讲解、宣导非法集资的手段及危害，提高风险防范意识。

（二）通过微信、0A邮箱平台等媒介进行宣传

办公室利用网页制作软件将防范和打击非法集资的有

关法律法规、政策制作成宣传短片，并将宣传短片转发至各机构、部门微信群及朋友圈，起到了良好的宣传作用。

（三）开展非法集资相关的培训工作

办公室组织各部门合规联系人开展了以“慧眼、明责、守