第二代农信银支付清算系统需求规格说明书（支付管理信息系统分册

第二代农信银支付清算系统

需求规格说明书 支付管理信息系统分册

文档编号： 版本： 项目编号：

项目经理/项目负责人： 保密级别：

NXY_NCS2_D04 V1.0 NXY_2011_01 肖飞 机密

版权所有????不得复制??

2011年11月?

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第二代农信银支付清算系统‐需求规格说明书‐支付管理信息系统分册?

文档修订记录?

版本?1.0??说明：?

1. 版本栏中填入版本编号或者更改记录编号。?

2. 状态分为三种状态：A——增加；M——修改；D——删除。?3. 在简要说明栏中填写变更的内容和变更的范围。?4. 表中所有日期格式为：YYYYMMDD?状

简要说明?

态?M?

需求规格说明书?

日期?20110916

张文静?人员?富亚军?

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日期?

人员?

修订?

批准?

第1页，共55页?

第二代农信银支付清算系统‐需求规格说明书‐支付管理信息系统分册?

目 录

第一章 引言 ........................................................................................................................................................................ 7?

1.1 文档目的 ............................................................................................................................................................... 7?1.2 读者对象 ............................................................................................................................................................... 7?1.3 术语定义 ............................................................................................................................................................... 7?1.4 参考资料 ............................................................................................................................................................... 8?第二章 系统概述 .............................................................................................................................................................. 10?

2.1 系统定位 ............................................................................................................................................................. 10?2.2 系统结构 ............................................................................................................................................................. 10?

2.2.1 系统管理.................................................................................................................................................. 11?2.2.2 行名行号管理.......................................................................................................................................... 11?2.2.3 监控管理.................................................................................................................................................. 11?2.2.4 统计分析.................................................................................................................................................. 11?2.2.5 支付管理平台.......................................................................................................................................... 11?2.3 系统部署 ............................................................................................................................................................. 11?第三章 系统管理 .............................................................................................................................................................. 13?

3.1 需求域定义 ......................................................................................................................................................... 13?3.2 需求概述 ............................................................................................................................................................. 13?3.3 拓扑结构 ............................................................................................................................................................. 13?3.4 组织机构 ............................................................................................................................................................. 14?3.5 管理模式 ............................................................................................................................................................. 14?3.6 外围设备管理 ..................................................................................................................................................... 15?3.7 系统安全 ............................................................................................................................................................. 16?

3.7.1 认证安全.................................................................................................................................................. 16?3.7.2 管理安全.................................................................................................................................................. 16?3.7.3 数据安全.................................................................................................................................................. 16?3.8 业务和技术指标 ................................................................................................................................................. 16?第四章 行名行号管理 ...................................................................................................................................................... 17?

4.1 需求域定义 ......................................................................................................................................................... 17?

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4.2 需求概述 ............................................................................................................................................................. 17?4.3 系统拓扑结构 ..................................................................................................................................................... 17?4.4 系统功能 ............................................................................................................................................................. 17?

4.4.1 行名行号申报功能.................................................................................................................................. 17?4.4.2 行名行号数据查询和统计 ...................................................................................................................... 17?4.5 行号标准 ............................................................................................................................................................. 18?

4.5.1 业务规定.................................................................................................................................................. 18?4.5.2 编码规则.................................................................................................................................................. 18?4.5.3 行号要素集.............................................................................................................................................. 19?4.6 行名行号申报处理流程 ..................................................................................................................................... 19?

4.6.1 申报处理流程.......................................................................................................................................... 19?4.6.2 处理流程分类.......................................................................................................................................... 21?4.7 行号数据查询与统计 ......................................................................................................................................... 23?

4.7.1 行号数据查询.......................................................................................................................................... 23?4.7.2 申报情况查询.......................................................................................................................................... 23?4.8 业务和技术指标 ................................................................................................................................................. 23?4.9 行名行号切换方案 ............................................................................................................................................. 23?第五章 计费管理 .............................................................................................................................................................. 24?

5.1 需求域定义 ......................................................................................................................................................... 24?5.2 需求概述 ............................................................................................................................................................. 24?5.3 系统拓扑结构 ..................................................................................................................................................... 24?5.4 系统功能 ............................................................................................................................................................. 24?

5.4.1 农信银内部业务及人行支付相关业务计费管理 .................................................................................. 25?5.4.2 银联相关业务计费管理 .......................................................................................................................... 25?5.5 计费管理 ............................................................................................................................................................. 26?

5.5.1 农信银内部业务及人行支付相关业务计费处理 .................................................................................. 26?5.5.2 农信银内部业务及人行支付相关业务费用返回 .................................................................................. 30?5.5.3 银联相关业务计费与分润 ...................................................................................................................... 33?5.5.4 查询统计.................................................................................................................................................. 35?

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5.5.5 参数管理.................................................................................................................................................. 35?5.6 业务和技术指标 ................................................................................................................................................. 36?

5.6.1 系统性能指标.......................................................................................................................................... 36?5.6.2 系统可靠性要求...................................................................................................................................... 36?

第六章 监控管理 .............................................................................................................................................................. 37?

6.1 需求域定义 ......................................................................................................................................................... 37?6.2 需求概述 ............................................................................................................................................................. 37?6.3 系统拓扑结构 ..................................................................................................................................................... 37?6.4 系统功能 ............................................................................................................................................................. 37?

6.4.1 采集数据.................................................................................................................................................. 37?6.4.2 监控参数设置.......................................................................................................................................... 38?6.4.3 “黑名单”管理和维护 .......................................................................................................................... 38?6.4.4 监控数据展现.......................................................................................................................................... 38?6.5 支付风险监控 ..................................................................................................................................................... 38?

6.5.1 监控对象.................................................................................................................................................. 38?6.5.2 监控内容.................................................................................................................................................. 39?6.6 支付系统运行情况监控 ..................................................................................................................................... 40?

6.6.1 监控对象.................................................................................................................................................. 40?6.6.2 监控内容.................................................................................................................................................. 41?6.7 支付业务量监控 ................................................................................................................................................. 41?

6.7.1 监控对象.................................................................................................................................................. 41?6.7.2 监控内容.................................................................................................................................................. 42?6.8 异常支付业务实时监控 ..................................................................................................................................... 42?

6.8.1 监控对象.................................................................................................................................................. 42?6.8.2 监控内容.................................................................................................................................................. 42?6.9 支付系统参数监控 ............................................................................................................................................. 43?

6.9.1 监控对象.................................................................................................................................................. 43?6.9.2 监控内容.................................................................................................................................................. 43?6.10 业务和技术指标 ............................................................................................................................................... 44?

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第七章 统计分析管理 ...................................................................................................................................................... 45?

7.1 需求域定义 ......................................................................................................................................................... 45?7.2 需求概述 ............................................................................................................................................................. 45?7.3 系统拓扑结构 ..................................................................................................................................................... 45?7.4 系统功能 ............................................................................................................................................................. 45?

7.4.1 数据管理.................................................................................................................................................. 45?7.4.2 统计分析.................................................................................................................................................. 46?7.4.3 报表展现.................................................................................................................................................. 48?7.5 业务和技术指标 ................................................................................................................................................. 48?第八章 支付管理平台 ...................................................................................................................................................... 50?

8.1 需求域定义 ......................................................................................................................................................... 50?8.2 拓扑结构 ............................................................................................................................................................. 50?8.3 通讯方式 ............................................................................................................................................................. 50?

8.3.1 总线方式.................................................................................................................................................. 50?8.3.2 JDBC直连方式 ......................................................................................................................................... 51?8.4 操作流程 ............................................................................................................................................................. 51?

8.4.1 录入授权.................................................................................................................................................. 51?8.4.2 录入复核.................................................................................................................................................. 51?8.5 系统功能 ............................................................................................................................................................. 52?

8.5.1 为NAS提供管理功能 ............................................................................................................................. 52?8.5.2 为NPS_I提供管理功能........................................................................................................................... 52?8.5.3 为NES提供管理功能 .............................................................................................................................. 52?8.5.4 为系统运行提供管理功能 ...................................................................................................................... 52?8.6 业务和技术指标 ................................................................................................................................................. 53?第九章 附件 ...................................................................................................................................................................... 54?

9.1 附件1-NCS2计费标准汇总.............................................................................................................................. 54?9.2 附件2-NCS2计费返还标准汇总...................................................................................................................... 54?9.3 附件3-卡业务计费及分润标准 ......................................................................................................................... 54?9.4 附件4-NCS2计费报表汇总.............................................................................................................................. 54?

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9.5 附件5- NCS2统计分析报表汇总..................................................................................................................... 54?

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第一章 引言

1.1 文档目的

本需求规格说明书的编写，是为明确第二代农信银支付清算系统建设时，对支付管理信息子系统（简称PMIS）的具体要求，包括功能性的要求及非功能性的要求，并明确PMIS子系统的定位、确定PMIS子系统的开发范围，以及PMIS子系统与其他子系统的关系。?

本需求规格说明书经讨论确认后，将作为PMIS子系统后续工作的基础，并作为系统最后验收的依据。?

1.2 读者对象

本需求规格说明书的读者对象包括以下几类人员：?

?? 《第二代农信银支付清算系统》项目组客户方业务人员；??? 《第二代农信银支付清算系统》项目组客户方领导人员；??? 《第二代农信银支付清算系统》项目组客户方系统开发人员；??? 《第二代农信银支付清算系统》项目组公司方需求分析人员；??? 《第二代农信银支付清算系统》项目组公司方系统设计人员；??? 《第二代农信银支付清算系统》项目组公司方系统开发人员；?

1.3 术语定义

本需求规格说明书中涉及到如下术语或概念，为方便文档编写及阅读，后续章节一律使用简称代替术语全称：?

?? 第二代农信银支付清算系统（NCS2）：?

第二代农信银支付清算系统是本项目要实现的目标系统。在继承NCS1系统成功经验的基础上，NCS2系统将进一步优化系统架构、扩展业务领域、改善业务功能，为农信银成员机构和银企成员机构的业务拓展提供强大的支撑。NCS2系统由多个功能相对独立、互相配合紧密的子系统构成，主要包括清算账户管理系统（NAS）、支付信息管理系统（PMIS）、支付业务处理系统（NPS）、企业服务总线系统（ESB）以及成员支付系统（MPS）、成员接入前置系统（MFE）、客户端WEB接入系统（CWCS）等辅助系统组成。??? 清算账户管理系统（NAS）：?

清算账户管理系统是NCS2系统的核心基础支持系统。NAS系统集中存储和管理清算账户、普通存款账户和内部账户信息，处理电子汇兑、网银支付、通存通兑、银行汇票等业务的资金清算，以及资金调拨、存款计息结息、收费等业务。??? 支付业务处理系统‐自主支付业务组件（NPS‐I）?

NPS‐I业务组件主要处理由农信银中心统一组织的支付清算业务，包括传统农信银支付业务（汇兑、通存通兑、银行汇票）和扩展支付业务（仿银联业务、仿网银互联业务、银银合作支付业务等）。??? 支付业务处理系统‐人行支付业务组件（NPS‐E）?

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NPS‐E业务组件主要处理人行支付业务，包括农信银中心自主接入人行支付业务、代理农信银成员机构接入人行支付业务、代理银企成员机构接入人行支付业务。??? 差错管理系统（NES）?

NES业务处理组件主要处理业务差错的更正。??? 客户端web接入系统（CWCS）?

客户端WEB接入系统(CWCS)是NCS2系统的辅助支持系统，主要用于银企成员机构的支付业务管理界面和支付业务操作界面的展现，由银企成员机构共享，能够显著减少银企成员机构接入NCS2的工作量。?

?? 银企支付系统（FEPS）?

银企支付系统（FEPS）是用于连接农信银支付业务系统（NPS）与各银企成员机构行内系统的前置系统。FEPS系统由农信银中心统一建设，可由各银企成员机构共享使用，既可以部署在农信银中心，也可以部署在银企成员机构。??? 成员端支付业务处理系统(MPS)?

农信银成员支付系统（MPS）是用于连接农信银支付业务系统（NPS）与各农信银成员机构行内系统的前置系统。MPS系统由农信银中心统一建设，可由各农信银成员机构共享使用，既可以部署在农信银中心，也可以部署在农信银成员机构。??? 报表系统（NRS）?

用于对NCS2中的各系统进行数据挖掘。报表系统通过对基础数据的抽取和加工最后已报表形式展现。?

?? 企业服务总线（ESB）?

ESB是NCS2系统的基础架构支撑系统，是高效的、高可用的报文传输中介系统，用于连接农信银中心支付系统内部以及农信银成员单位、农信银银企成员单位、人民银行、其他第三方支付组织的应用系统，并可与农信银自助业务系统等渠道系统进行连接。同时，ESB系统可对农信银中心支付系统的金融服务模型进行管理，支持未来扩展的业务系统进行支付业务处理。??? 人民银行第二代支付系统(CNAPS2)?

由人民银行开发的二代支付系统??? 农信银成员机构?

农信银成员机构特指农信银中心的股东单位，包括全国30家省级农村信用联社、农村商业银行、农村合作银行及深圳农村商业银行、天津滨海农村商业银行。??? 银企成员机构?

银企成员机构指与农信银中心签订合作协议并接入NCS2系统进行支付业务处理的银行和金融企业机构，包括商业银行、村镇银行、小额贷款公司及第三方支付组织等。?

1.4 参考资料

本需求规格说明书在编写时，参考了以下文档：?

第8页，共55页?

第二代农信银支付清算系统‐需求规格说明书‐支付管理信息系统分册?

?? 《NCS2总体架构设计》??? 《NCS2_NAS需求规格说明书》??? 《NCS2_NPS‐E需求规格说明书》??? 《NCS2_FEPS需求规格说明书》??? 《第二代支付系统报文交换标准》?

第9页，共55页?

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第二章 系统概述

2.1 系统定位

PMIS系统作为NCS2的重要组成部分，面向农信银资金清算中心的业务人员和运维人员，农信银成员机构以及银企成员机构的业务人员。PMIS负责组织机构等系统级的管理、行名行号管理、计费管理、监控管理、统计分析管理。?

PMIS系统还为NCS2中的其他子系统如NAS，NPS_I，NPS_E，FEPS、NES、NPS_R等提供支付管理平台，负责业务操作和配置管理界面的展示。?

?

2.2 系统结构

PMIS系统由系统管理、行名行号管理、计费管理、监控管理、统计分析管理和支付管理平台组成。通过系统配置，实现组织机构、岗位，角色，用户，权限、外围设备的管理；通过行名行号数据管理，实现行名行号数据的统一下发；通过计费管理实现计费处理，费用返回。通过采集NCS2中其他系统的数据，进行监控、查询和统计分析；通过支付管理平台，为NPS、NAS、FEPS等NCS2子系统提供配置管理和业务操作界面。?

第10页，共55页?

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2.2.1 系统管理

实现农信银中心、农信银成员机构以及银企成员机构的组织机构，岗位，角色，用户，权限配置、外围设备管理。由农信银中心、农信银成员机构以及银企成员机构的系统管理员使用。?

2.2.2 行名行号管理

实现农信银成员机构行名行号的申报管理，以及农信银中心对行名行号的审核和下发管理。由农信银中心以及农信银成员机构业务人员使用。?

2.2.3 监控管理

对NCS2的支付风险情况、系统运行状态、支付业务量、异常支付业务及系统参数等数据进行实时监控。PMIS根据显示监控结果供运维人员使用。?

2.2.4 统计分析

通过对NCS2其他系统数据的抽取、转换与加载，实现支付清算系统业务量、流量流向、支付风险和支付清算规则执行情况等信息的统计分析。由农信银中心业务人员及成员机构业务人员使用。?

2.2.5 支付管理平台

为NPS、NAS、FEPS等NCS2子系统提供配置管理和业务操作界面。?

2.3 系统部署

PMIS系统为BS结构，用WAS集群部署，数据库HA备份的机制。浏览器通过WEBserver和SSL访问WAS,以实现安全隔离和负载均衡。?

第11页，共55页?

浏览器 第二代农信银支付清算系统‐需求规格说明书‐支付管理信息系统分册?

WAS1SSL WEB DB DB2 WAS2第12页，共55页?

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第三章 系统管理

3.1 需求域定义

需求域名：系统管理?

英文名称：System?Management?英文缩写：SYS?

3.2 需求概述

实现农信银中心、农信银成员机构以及银企成员机构的组织机构，岗位，角色，用户，权限，外围设备等管理。由农信银中心、农信银成员机构以及银企成员机构的系统管理员使用。?

3.3 拓扑结构

第13页，共55页?

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3.4 组织机构

系统组织机构模型中包含机构、岗位、角色、用户等五种类型的数据模型；?

机构是树形层次结构，一个组织机构系统中有且只有一个根机构，根机构下是一级机构（可以有多个一级机构），最大支持四级机构，机构编码由系统根据上下层次关系自动生成；?

岗位指业务层面的功能组划分，分为全局岗位跟局部岗位，全局岗位属于整个组织机构范围内有效，局部岗位从属于某一个机构；?

角色指技术层面（权限）的功能组划分，分为全局角色跟局部角色，全局角色属于整个组织机构范围内有效，局部岗位从属于某一个机构；?

用户指系统中注册的操作人员，一个用户一定有一个缺省的机构，用户也可以分配多个机构；用户可以关联岗位跟角色（全局岗位角色以及缺省机构下的岗位角色）。?

3.5 管理模式

系统支持分层分级的管理模式，以满足大规模用户的管理需求，系统内置“系统管理员system、机构管理员orgadmin、业务管理员bizadmin”三种缺省的管理角色，体现了技术与业务相互制约各司其职的管理理念，这三种角色的管理权限及说明如下表所示：?

角色?

从属?

管理权限?

说明?

机构增删改查（不能删除根机构，只能删除叶机构，新建机构的同时缺省创建机构管理员）?

机构管理?

机构拆分、机构合并?

机构管理员的管理（密码重置）?全局岗位的增删改查?

系统管理员?

全局?

System?

全局角色的增删改查?

角色管理?

全局角色与用户的关联?全局角色的权限设置?

导入导出组织机构模型的所有信息?

导入导出?

支持xml、excel、sql、txt格式?

机构管理员?

机构?

岗位管理?

全局岗位的查询?

岗位管理?

全局岗位与用户的关联?

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orgadmin?

本机构下岗位的增删改查?岗位与用户的关联?全局角色的查询?本机构下角色的增删改查?

角色管理?

角色与用户的关联?角色的权限设置?

本机构下子机构的增删改查（只能删除叶机构）?

机构管理?

机构合并，机构拆分?

本机构下用户的增删改查（只能删除非管理员用户）?

设置机构管理员?用户密码重置（清空）?

用户管理?

用户密码输入错误重置（置0）?用户缺省机构部门变更?用户分配岗位?用户分配角色?用户分配机构部门?数据字典配置?

业务管理员?

全局?

bizadmin?

业务配置?

业务规则定义?业务产品配置?

普通用户?

全局?

common??

无管理权限?

定义一般用户所具有的通用权限?工作流程定义?

3.6 外围设备管理

?

根据成员机构工作需要，PMIS系统支持相关硬件设备的接入，如密码键盘，指纹仪，打印机等。硬件设备种类繁多，系统设计时应保证硬件接口的松耦合，方便新硬件的接入，方便硬件接口的升级，PMIS系统可以为柜员配置其使用的硬件类型。?

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3.7 系统安全

系统通过多层次的安全管理，在软件设计上保证系统安全。?

3.7.1 认证安全

登陆密码验证：防止非授权用户进入?密码键盘：防止木马程序窃取用户密码?

密码加密算法：应用可根据需求扩展密码加密算法?

密码输入错误次数限制：防止非法用户及黑客程序窥测用户密码?防伪问题：防止非法用户进入?数字证书：凭有效证书登陆。?

3.7.2 管理安全

各司其职相互制约：管理权限与业务权限相分离，管理员不能给自己分配业务权限；?

分层分级：系统管理员负责管理所有的机构信息，机构管理员只负责管理本机构管辖下信息，不能越界越层管理。?

3.7.3 数据安全

导入导出：支持组织机构模型数据的导入导出功能，防止由于用户的误操作导致关键数据的丢失；?操作日志：对核心数据的操作记录日志，防止非授权的修改。?

3.8 业务和技术指标

运行时间为7×24小时。?应支持1000个用户的并发访问。?

登陆时间应小于20秒，交易处理时间平均小于5秒。??

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第二代农信银支付清算系统‐需求规格说明书‐支付管理信息系统分册?第四章 行名行号管理

4.1 需求域定义

需求域名：行名行号管理?

英文名称：Bank?Code?Management??英文缩写：BCM?

4.2 需求概述

行名行号管理模块（BCM）是PMIS系统的重要组成部分。在NCS2中，入网机构在系统中的唯一标识是行号。NCS2为每个入网机构分配一个不重复的行号。行名行号管理模块为NCS2中NAS,NPS等系统管理行名行号数据，实现行名行号数据的申报，审核，下发，查询与统计，由农信银中心以及农信银成员机构业务人员使用。行名行号保存在NPS数据库中，日终时生效，通过PMIS系统在生效日期前人工下发给成员机构。?

4.3 系统拓扑结构

拓扑结构如下图：?

?4.4 系统功能

4.4.1 行名行号申报功能

行名行号管理模块主要负责管理农信银支付清算系统的行名行号数据管理，实现新增行名行号的申报，以及有关行名行号信息变更、撤销的申报服务。

4.4.2 行名行号数据查询和统计

行名行号管理模块支持农信银中心和成员机构的操作人员按不同维度对行名行号信息进行查询，并支

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第二代农信银支付清算系统‐需求规格说明书‐支付管理信息系统分册?

持对行名行号申报情况进行查询。

4.5 行号标准

4.5.1 业务规定

? 对于已分配了人行支付系统行号的机构，成员机构应按该机构在人行的行号进行申报。在人行行号发

生变更的，可对农信银支付系统行号进行变更，也可保留原有行号，并报送与人行行号的对应关系。?? 对于没有分配人行支付系统行号，但存在金融机构代码的机构，成员机构应按该机构的金融机构代码

申报。机构加入人行支付系统，分配人行行号后，存在人行行号与金融机构代码不一致的情况，可对农信银支付系统行号进行变更，也可保留原有行号，并报送与人行行号的对应关系。?

? 对于没有分配人行支付系统行号，也不存在金融机构代码的机构，由农信银中心为其编制行号。机构

加入人行支付系统，分配人行行号后，存在人行行号与农信银支付系统行号不一致的情况，可对农信银支付系统行号进行变更，也可保留原有行号，并报送与人行行号的对应关系。?

4.5.2 编码规则

农信银支付系统行号由3位行别代码、4位地区代码、4位分支机构序号和1位校验码共12位定长数字构成?

XXX?????????XXXX???????????XXXX???????????X?行别代码????地区代码????分支机构序号??????校验码?????其中：?

? 行别代码。三位定长数字。为标识各参与者的类别属性，支付系统为每类参与者分配一个标识号。

编码结构如下：? n nn (1) (2)

（1）类别代码：1位数字，标识银行类型。值定义如下：0－中央银行；1－国有独资商业银行；2－政策性银行；3－其他商业银行；4－非银行金融机构 ；5－外资银行；（6、7、8待分配）9－特许参与者。

（2）行别代码：2位数字。?????

? 地区代码。四位定长数字。地区代码为成员机构所在城市代码。其中，省会（首府）城市和直辖

市内管理的县（市），使用直接隶属的省会（首府）城市、直辖市的地区代码；地市级城市及以下的县（市）成员机构根据属地原则进行标识。?

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? 分支机构序号。四位定长数字。各银行分支机构序号由其自行编制,对城市内所属分支机构顺序编

号。?

? 校验码。一位数字，算法采用双模算法，录入前11位行号后，系统自动生成校验码?

4.5.3 行号要素集

序号?1?2?3?

要素名称?入网机构行号?入网机构全称?入网机构属性?

要素属性?12n???M?60g???M?1n????M?

??

0‐成员机构??1‐成员机构所属网点???2‐特许参与者?

4?

所属成员机构行号?

5?6?7?8?9?10?11?12?

地址?邮编?电话?电子邮件地址?生效日期?失效日期?备注?承接行行号?

60x???M?6n????M?30x???M?30x???O?8n????M?8n????M?60x???O?12n???O?

????

yyyymmdd?yyyymmdd??

具备签发银行汇票业务的机构撤销时，必须有一家机构承接其业务，承接行需作变更，填写拟撤销机构的行号。?

13?

对应人行行号?

12n????O?

入网机构在人行的行号变更，可不对农信银行号进行变更，但须通过行号信息变更报送对应的人行行号。?

14?

对应NCS1行号?

10n???O?

对应NCS1行号?

12n???O?

当入网机构属性为“1‐成员机构所属网点”时，必须填写

要素说明?

4.6 行名行号申报处理流程

4.6.1 申报处理流程

一个完整的行名行号信息的申报处理流程包括?

行名行号信息申报‐>行名行号信息审核‐>行名行号信息下发‐>行名行号信息导出导入‐>行名行号信息生效‐>行名行号信息同步和查询?

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? 行名行号信息申报?

行名行号数据由成员机构或农信银中心使用BS方式进行申报。?

农信银中心可以进行成员机构以及成员机构所属网点的新增，变更和撤销，变更包括属性的变更和机构信息的变更。?

成员机构可以进行成员机构所属网点的新增，变更和撤销，变更只包括机构信息的变更，不包括属性的变更。成员机构内部需采用录入‐复核模式，经成员内部复核通过后，再发往中心审核。?

只有行号申报信息的提交方可以对提交信息进行修改，不得修改其他机构的行号申报信息。?

为尽量避免为一个成员行重复申请行号，新增行号时，系统根据行名模糊显示名称相近的行名信息，提示申报人员。?? 行名行号信息审核?

????农信银中心通过BS方式进行行名行号申报数据的审核。?

农信银中心在审核成员机构提交的行名行号申报数据时，通过行名行号申报业务模块设置行号信息的生效日期。行号信息须经农信银中心通过申报系统审核无误并确定生效日期后，方可生效。?

PMIS系统将审核生效的行名行号数据发送至NPS系统，NPS据以进行检查发起行及接收行的合法性。?? 行名行号信息下发?

行名行号审核后应最迟在T‐1（T为生效日）将行名行号数据下发给成员机构，成员机构行内系统日切时生效。行名行号的数据由PMIS提供。?

行名行号信息下发采取增量下发的方式，成员机构收到PMIS系统发来的行名行号数据，对行内系统的农信银行号表做更新处理。?

PMIS系统具备行名行号文件的下载功能，支持成员机构主动向行名行号管理系统获取全量行号表。?? 行名行号信息导出导入?

PMIS系统具备将待生效的行名行号数据文件增量导入导出功能，在NCS2与NCS1并行期间通过增量数据文件保持NCS2与NCS1行名行号数据的一致。?? 行名行号信息生效?

NPS系统在T‐1日的通存通兑日切时（下一工作日营业开始前）进行名行号生效处理。?? 行名行号信息同步和查询?

行名行号生效后PMIS系统增量同步NPS系统生效的行名行号数据，并提供行名行号的查询功能。?

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4.6.2 处理流程分类

4.6.2.1 新增入网机构的处理

? 新增成员机构?

成员机构新增信息的维护，由农信银中心通过PMIS完成。农信银中心需要通过NAS为该成员开立清算账户，并建立成员机构行号和清算账户账号的对应关系。T‐1日，农信银支付系统日切后，成员机构行号生效。T日日间，该成员机构开始办理具备权限的业务。?? 新增成员机构所属网点?

成员机构所属网点信息的维护，由其所属成员机构通过行名行号申报系统完成，成员机构因故无法维护的，可由农信银中心代为维护。T‐1日农信银支付系统日切后，成员机构所属网点行名行号新增信息生效，T日日间，该网点开始办理具备权限的业务。?

成员机构行号的生效日期，应该小于等于所属网点行号的生效日期。?

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4.6.2.2 入网机构变更的处理

? 成员机构所属网点变更为成员机构?

成员机构所属网点变更为成员机构的维护，由农信银中心通过PMIS系统将该机构行号的属性由“成员机构所属网点”变为“成员机构”。农信银中心需要通过NAS为该成员机构开立清算账户，并建立行号和清算账户账号的对应关系。T‐1日，农信银支付系统日切后，成员机构行号生效。T日日间，该机构开始办理具备权限的业务。?

? 成员机构变更为成员机构所属网点?

成员机构变更为成员机构所属网点由农信银中心负责办理，PMIS系统需检查该成员机构下属机构网点是否均已失效，或已转至其他成员机构。检查无误后，将该机构行号的属性由“成员机构”变更为“成员机构所属网点”，并取消与清算账户账号的关联关系。T‐1日农信银支付系统日切后，成员机构所属网点行号生效，T日开始通过其所属成员机构办理具备权限的业务。?? 机构信息的变更?

机构信息的变更指除机构属性外的其他信息（如机构名称、地址、联系方式、业务权限等）的变更。机构信息的变更信息由成员机构通过行名行号申报系统提交,?成员机构因故无法维护的，可由农信银中心代为维护。T‐1日农信银支付系统日切后，行号变更生效。?

4.6.2.3 入网机构撤销的处理

? 成员机构所属网点撤销?

成员机构所属网点的撤销，由成员机构通过行名行号申报系统提交撤销申请，成员机构因故无法维护的，可由农信银中心代为维护。PMIS系统检查具备银行汇票签发权限的机构是否指定了业务承接机构。T‐1日农信银支付系统日切后，行号失效，不再发起和接收相关业务。?? 成员机构撤销?

成员机构撤销由农信银中心通过PMIS系统维护。PMIS检查该直接参与者下属机构网点是否均已失效，或已转至其他成员机构。T‐1日农信银支付系统日切后，成员机构行号失效。行号撤销后，应人工通过PMIS计费业务模块对该成员机构进行计费处理，并将扣费指令发送至NAS处理。扣费成功后，通过NAS做关联账户及定期账户撤销处理。?

4.6.2.4 入网机构变更行号的处理

成员机构变更农信银支付系统行号，需根据行号属性，先进行成员机构（或网点）撤销的处理过程，再进行成员机构（或网点）新增的处理过程。?

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4.7 行号数据查询与统计

4.7.1 行号数据查询

农信银中心或成员机构使用。?

支持全量行号信息的查询，可以根据行号、行名、所属成员机构等查询条件进行查询，支持模糊查询。?

4.7.2 申报情况查询

农信银中心或成员机构使用。?

成员机构可以查询本机构报送的所有行号信息。?农信银中心可以查询全部成员机构的行号申报情况。?

4.8 业务和技术指标

运行时间为7×24小时。?应支持1000个用户的并发访问。?

登陆时间应小于20秒，本系统交易处理时间小于5秒。?

4.9 行名行号切换方案

行名行号数据是NCS2的基础数据，NCS2上线时，面临新旧系统衔接问题，切换的方案如下：?? 在NCS2上线前，需要由成员行上报NCS1与NCS2对照表，并导入NCS2，与NCS2同步上线。?? 行名行号相关的业务数据的同步和切换，由各个子系统进行管理。?

? NCS2与NCS1并行期间需维护NCS1和NCS2中行号对应关系。NCS2相关的行名行号申报在NCS2内完

成后，将申报数据根据业务权限筛选后以文件形式导出，通过NCS1的相关模块导入到NCS1中，在NCS1日切时生效，若办理NCS2业务机构的行号不办理NCS1的业务，则无需导入到NCS1，中。NCS1相关的行名行号申报在NCS1内完成后，将申报数据已文件形式导出，通过PMIS导入到NCS2中，在NCS2日切时生效。并行期间因为NCS2与NCS1日切时间不同，会使行名行号数据生效时间不一致，此阶段的业务在进行行名行号检查时予以拒绝。?? 并行结束后所有的行名行号申报在NCS2内完成。?

? 在NCS2基础数据上线过程中，应停止NCS1及NCS2中行名行号变更。?

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第五章 计费管理

5.1 需求域定义

需求域名：计费管理?

英文名称：Payment?Charge?System?英文缩写：PCS?

5.2 需求概述

计费管理模块（PCS）是PMIS系统的重要组成部分。计费管理模块从NAS,NPS‐I,FEPS等系统获取业务数据，进行计费处理。计费处理面向的是成员机构，不面对最终客户。收费日，计费管理系统提交收费指令与费用返还指令给NAS进行资金清算，成功后由NAS返回清算结果，并由人工通过PMIS下发计费清单、费用返还清单、分润清单给各成员机构。?

5.3 系统拓扑结构

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5.4 系统功能

计费管理模块包括计费处理、费用返还、分润、查询统计、参数管理四大功能。NCS2的业务包括农信银内部业务、人行支付相关业务以及银联相关业务。根据业务类型的不同，计费管理的模式也不同。系统应先进行计费处理，计费处理成功后，才能进行费用返回和分润处理。?

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