集团财务--集团资金管理解决方案报告建议书模板范文（完整方案）.doc

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集团财务集团资金管理解决方案

．关键目标

本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题：

（） 如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量；

（） 如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本；

（） 如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求；

（） 如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；

（） 如何有效防止下属企业资金的体外循环；

（） 如何有效利用XX的优惠金融服务。

．解决方案

借助于网络技术XX息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。

核心的价值点：

（） 掌控集团完整的资金流；

（） 维持资金流动的均衡性，防范资金风险；

（） 降低资金占用和使用成本；

（） 充分利用XX的金融服务。

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?????????? 建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量

资金是企业的命脉，有效地通过对现金流的监督、控制和预测，实现对企业主要经济的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营和财务，获取最大收益，更成为集团企业财务管理的核心内容。

根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同，集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。

???????? 集中监控应用模式

集中监控模式下，集团企业及下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司交大的自主权，自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。集团公司集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。

、 总体流程图

、账户体系建设

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???????? 三算合一应用模式

三算合一的应用模式，即“资金预算平衡资金需求、资金结算处理日常业务、财务核算反映业务结果”，通过把资金计划、资金结算、资金调拨、财务核算的有效结合，实现了资金全面监控。通过把结算单位的日常业务处理和集团总部资金业务处理有效结合，实现了全集团资金管理业务流程的一体化。

、总体流程图

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、 账户体系建设

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?????????? 加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本

集团总部集中监控所有的账户资源，利用协议XX提供的账户扫户服务将下属单位银行账户余额进行资金上收，从而集中下属单位的分散资金，形成集团的资金池，有效挖掘集团沉淀资金，提高内部融资能力。

???????? 集中管理银行账户

、独立账户

集团资金管理中心集中监管各下属单位的外部银行账户。充分利用XX的网上银行服务，实现网上各账户余额的实时查询，实时掌握全集团的资金头寸，对于资金的调用可以采用行政手段发出指令，进行调配资金，实现对资金的上收、下划、以及转账处理。

、现金集合库

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本文来源：https://www.bwwdw.com/article/562v.html