个人资金归集业务协议

ABC(2011)5030-1

个人资金归集业务协议

编号：

重要提示：

尊敬的客户：为了维护您的权益，请在签署本协议前，仔细阅读本协议各条款（特别是黑体字条款），关注您在协议中的权利、义务及责任。如您对本协议有任何疑问，请向经办行咨询。

甲方（全称）： 法定代表人/负责人：

证件类型： 证件号/组织机构代码：

乙方：中国农业银行股份有限公司

甲方自愿向乙方申请开办个人资金归集业务，双方为明确权利义务，签订本协议：

第一条 定义与业务规则

1.1个人资金归集业务是指乙方根据双方约定，将一个或多个指定账户的资金全部或部分转入另一个指定账户的业务。

1.2个人资金归集主账户（以下简称主账户）是指资金转入的账户，应为甲方在乙方开立的人民币个人活期结算账户或人民币单位活期结算账户。个人资金归集子账户（以下简称子账户）是指资金转出的账户，应为在农行开立的人民币个人活期结算账户。

1.3资金归集方式是指主账户与子账户间资金转移的方式，由甲方指定、子账户持有人确认后方可生效。资金归集方式分为批量归集和直接扣款两种方式。

1.4批量归集是指乙方按照固定周期将满足归集条件的子账户中的资金按指定归集方式进行批量划转，批量归集方式分为全额归集、差额归集、全额取整归集、差额取整归集四种。其中，全额归集是指当子账户的余额达到起付金额时，将子账户余额全部转入主账户；差额归集是指当子账户的余额超出起付金额时，将超出部分转入主账户；全额取整归集是指当子账户的余额超出起付金额时，将

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第一联银行留存子账户余额按照设定的取整单位的整数倍转入主账户；差额取整归集是指当子账户的余额超出起付金额时，将超出部分按照设定的取整单位的整数倍转入主账户。批量归集周期分为每日、每周、每月三种方式。

1.5直接扣款是指主账户发起对子账户进行的实时直接扣款，该方式只能通过非柜台渠道发起，直接扣款方式分为全额直接扣款和指定金额直接扣款。全额直接扣款是指主账户直接扣收子账户全部余额；指定金额直接扣款是指主账户从子账户中扣收指定金额。开通直接扣款功能后，主账户可以随时主动从子账户中进行扣款。

1.6 甲方凭本人有效身份证件或本单位证照，可在乙方营业网点签署本协议并办理个人资金归集的变更、暂停、恢复、解约等交易。主账户是单位结算账户的，应在签约账户开户网点办理资金归集各项业务，主账户是个人结算账户的，可以在乙方开通个人资金归集业务的分行通存通兑范围内办理资金归集各项业务。甲方开通中国农业银行网上银行或现金管理银企通平台后，可在网上银行或现金管理银企通平台渠道办理建立直接扣款、查询、变更、暂停、恢复、解约等交易，具体交易内容以网上银行或现金管理银企通平台渠道发布为准。本协议生效后，乙方系统按照协议约定建立资金归集合约。资金归集签约与修改均由主账户发起，甲方建立、修改资金归集方式必须经子账户持有人确认后方可生效。更换账户、暂停/恢复归集关系不属于修改资金归集方式范畴，不需经子账户确认。乙方打印的业务回单及其他交易凭证经甲方签字确认后，与本协议共同构成一份完整不可分割的合同。

1.7主账户或子账户是活期结算存折的，其对应的子账户或主账户开户行必须在同一通存通兑范围内。不通存通兑的活期结算存折不能申请开办此业务。

1.8签约费在签约时从主账户直接扣收。主账户余额不足支付签约费的，不能签约。转账费在每次转账时实时扣收，转账费支付方由甲方在签约时指定。转账费由主账户支付的，从转账款项中扣收。转账费由子账户支付的，采用批量归集或全额直接扣款方式的，从转账款项中扣收；采用指定金额直接扣款方式的，需在转账款项之外另行收取转账费，子账户余额不足以支付转账金额及转账费时，不予转账。

1.9 甲方需使用中国农业银行现金管理资金归集业务的，应另行签订相关协议。

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第二条 甲方的权利与义务

2.1甲方有权修改归集日期或归集金额等资金归集方式，甲方修改归集方式，经子账户持有人重新确认后生效。

2.2甲方有权在乙方认定的同一客户名下更换主账户。更换主账户后，本协议依然有效，甲方因卡折损坏、挂失等原因更换主账户后本协议对新的账户仍然有效。甲方应将变更账户事宜通知其归集子账户所有方。

2.3甲方可以申请暂停/恢复与某单一子账户间的归集关系，也可以申请暂停/恢复与所有子账户间的归集关系。暂停期间，乙方停止为甲方办理资金划转。

2.4甲方可到乙方营业网点查询并打印最近六个月的资金归集签约信息和归集明细。如甲方是转账费的付费方，有权查询并打印最近六个月的转账收费凭证。

2.5 甲方保证提供和告知的个人或单位基本信息、指定的结算账户账号等内容均真实、有效、准确，如有更改应及时书面通知乙方。否则，由甲方承担由此造成的所有损失。

2.6 子账户开通个人贷款还款、贷记卡约定还款、理财业务或代扣缴费等自动交易功能，且约定交易日期与本协议项下资金归集日期为同一日时，资金归集与其他各项交易执行顺序由乙方确定。

2.7 子账户持有人对中国农业银行及/或其任何分支机构负担到期未偿债务的，中国农业银行有权先于该子账户设定的当日其他交易扣收子账户内资金进行抵销。

2.8 由于第2.6、2.7所述原因造成子账户留存金额不足，可能导致资金归集不成功。甲方以本人账户作为子账户的，应关注并妥善管理账户余额，避免因子账户留存金额不足造成其他业务交易失败。因前述情况导致资金归集不成功、交易失败、与第三方产生纠纷或造成其他损失的，乙方不承担责任。

第三条 乙方的权利与义务

3.1乙方根据约定的归集方式对子账户中的款项进行转账。但对于以下情形导致资金归集失败的，乙方不承担责任：

3.1.1子账户余额不满足归集条件；

3.1.2主账户或子账户出现挂失、冻结、销户等非正常状态，或因子账户未确认等原因导致归集关系状态异常等；

3.1.3甲方违反2.5条约定的；

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3.1.4不可抗力或其他不属于乙方过失的情形。

3.2 乙方有权收取签约费、转账费，以及乙方为履行本协议收取的其他费用。收费项目或标准的调整经乙方按有关规定履行相关手续并公布后生效，乙方不再另行通知。

3.3 甲方认可并同意：子账户持有人要求撤销扣款授权的，乙方有权停止从该子账户扣款，不构成违反本协议项下义务。

第四条 协议的解除

4.1 甲方解除与所有子账户间的资金归集关系时，本协议解除。 4.2 乙方有权经提前公告后解除本协议。

第五条 相关账户产生的存款利息和个人利息所得税由乙方按有关规定计算并代扣代缴。

第六条 双方在本协议项下产生的争议，可协商解决；协商不成，由乙方住所地人民法院管辖。

第七条 本协议自双方签字盖章之日起生效。协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方声明：甲方保证资金来源合法，保证与子账户的资金往来合法，并遵守国家相关法律法规和乙方有关规定，因违法产生的法律责任由甲方承担。

乙方已依法向本人提示了相关条款（特别是黑体字条款），应本人要求对相关条款的概念、内容及法律效果做了说明，本人已经知悉并完全理解上述条款。

甲方（个人客户签字/单位客户预留印鉴） 乙方：（公章）

法定代表人/负责人（授权代理人）签字: 经办人：

年 月 日 年 月 日

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ABC(2011)5030-1

个人资金归集业务协议

编号：

重要提示：

尊敬的客户：为了维护您的权益，请在签署本协议前，仔细阅读本协议各条款（特别是黑体字条款），关注您在协议中的权利、义务及责任。如您对本协议有任何疑问，请向经办行咨询。

甲方（全称）： 法定代表人/负责人：

证件类型： 证件号/组织机构代码：

乙方：中国农业银行股份有限公司

甲方自愿向乙方申请开办个人资金归集业务，双方为明确权利义务，签订本协议：

第一条 定义与业务规则

1.1个人资金归集业务是指乙方根据双方约定，将一个或多个指定账户的资金全部或部分转入另一个指定账户的业务。

1.2个人资金归集主账户（以下简称主账户）是指资金转入的账户，应为甲方在乙方开立的人民币个人活期结算账户或人民币单位活期结算账户。个人资金归集子账户（以下简称子账户）是指资金转出的账户，应为在农行开立的人民币个人活期结算账户。

1.3资金归集方式是指主账户与子账户间资金转移的方式，由甲方指定、子账户持有人确认后方可生效。资金归集方式分为批量归集和直接扣款两种方式。

1.4批量归集是指乙方按照固定周期将满足归集条件的子账户中的资金按指定归集方式进行批量划转，批量归集方式分为全额归集、差额归集、全额取整归集、差额取整归集四种。其中，全额归集是指当子账户的余额达到起付金额时，将子账户余额全部转入主账户；差额归集是指当子账户的余额超出起付金额时，将超出部分转入主账户；全额取整归集是指当子账户的余额超出起付金额时，将

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第二联客户留存

子账户余额按照设定的取整单位的整数倍转入主账户；差额取整归集是指当子账户的余额超出起付金额时，将超出部分按照设定的取整单位的整数倍转入主账户。批量归集周期分为每日、每周、每月三种方式。

1.5直接扣款是指主账户发起对子账户进行的实时直接扣款，该方式只能通过非柜台渠道发起，直接扣款方式分为全额直接扣款和指定金额直接扣款。全额直接扣款是指主账户直接扣收子账户全部余额；指定金额直接扣款是指主账户从子账户中扣收指定金额。开通直接扣款功能后，主账户可以随时主动从子账户中进行扣款。

1.6 甲方凭本人有效身份证件或本单位证照，可在乙方营业网点签署本协议并办理个人资金归集的变更、暂停、恢复、解约等交易。主账户是单位结算账户的，应在签约账户开户网点办理资金归集各项业务，主账户是个人结算账户的，可以在乙方开通个人资金归集业务的分行通存通兑范围内办理资金归集各项业务。甲方开通中国农业银行网上银行或现金管理银企通平台后，可在网上银行或现金管理银企通平台渠道办理建立直接扣款、查询、变更、暂停、恢复、解约等交易，具体交易内容以网上银行或现金管理银企通平台渠道发布为准。本协议生效后，乙方系统按照协议约定建立资金归集合约。资金归集签约与修改均由主账户发起，甲方建立、修改资金归集方式必须经子账户持有人确认后方可生效。更换账户、暂停/恢复归集关系不属于修改资金归集方式范畴，不需经子账户确认。乙方打印的业务回单及其他交易凭证经甲方签字确认后，与本协议共同构成一份完整不可分割的合同。

1.7主账户或子账户是活期结算存折的，其对应的子账户或主账户开户行必须在同一通存通兑范围内。不通存通兑的活期结算存折不能申请开办此业务。

1.8签约费在签约时从主账户直接扣收。主账户余额不足支付签约费的，不能签约。转账费在每次转账时实时扣收，转账费支付方由甲方在签约时指定。转账费由主账户支付的，从转账款项中扣收。转账费由子账户支付的，采用批量归集或全额直接扣款方式的，从转账款项中扣收；采用指定金额直接扣款方式的，需在转账款项之外另行收取转账费，子账户余额不足以支付转账金额及转账费时，不予转账。

1.9 甲方需使用中国农业银行现金管理资金归集业务的，应另行签订相关协议。

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第二条 甲方的权利与义务

2.1甲方有权修改归集日期或归集金额等资金归集方式，甲方修改归集方式，经子账户持有人重新确认后生效。

2.2甲方有权在乙方认定的同一客户名下更换主账户。更换主账户后，本协议依然有效，甲方因卡折损坏、挂失等原因更换主账户后本协议对新的账户仍然有效。甲方应将变更账户事宜通知其归集子账户所有方。

2.3甲方可以申请暂停/恢复与某单一子账户间的归集关系，也可以申请暂停/恢复与所有子账户间的归集关系。暂停期间，乙方停止为甲方办理资金划转。

2.4甲方可到乙方营业网点查询并打印最近六个月的资金归集签约信息和归集明细。如甲方是转账费的付费方，有权查询并打印最近六个月的转账收费凭证。

2.5 甲方保证提供和告知的个人或单位基本信息、指定的结算账户账号等内容均真实、有效、准确，如有更改应及时书面通知乙方。否则，由甲方承担由此造成的所有损失。

2.6 子账户开通个人贷款还款、贷记卡约定还款、理财业务或代扣缴费等自动交易功能，且约定交易日期与本协议项下资金归集日期为同一日时，资金归集与其他各项交易执行顺序由乙方确定。

2.7 子账户持有人对中国农业银行及/或其任何分支机构负担到期未偿债务的，中国农业银行有权先于该子账户设定的当日其他交易扣收子账户内资金进行抵销。

2.8 由于第2.6、2.7所述原因造成子账户留存金额不足，可能导致资金归集不成功。甲方以本人账户作为子账户的，应关注并妥善管理账户余额，避免因子账户留存金额不足造成其他业务交易失败。因前述情况导致资金归集不成功、交易失败、与第三方产生纠纷或造成其他损失的，乙方不承担责任。

第三条 乙方的权利与义务

3.1乙方根据约定的归集方式对子账户中的款项进行转账。但对于以下情形导致资金归集失败的，乙方不承担责任：

3.1.1子账户余额不满足归集条件；

3.1.2主账户或子账户出现挂失、冻结、销户等非正常状态，或因子账户未确认等原因导致归集关系状态异常等；

3.1.3甲方违反2.5条约定的；

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3.1.4不可抗力或其他不属于乙方过失的情形。

3.2 乙方有权收取签约费、转账费，以及乙方为履行本协议收取的其他费用。收费项目或标准的调整经乙方按有关规定履行相关手续并公布后生效，乙方不再另行通知。

3.3 甲方认可并同意：子账户持有人要求撤销扣款授权的，乙方有权停止从该子账户扣款，不构成违反本协议项下义务。

第四条 协议的解除

4.1 甲方解除与所有子账户间的资金归集关系时，本协议解除。 4.2 乙方有权经提前公告后解除本协议。

第五条 相关账户产生的存款利息和个人利息所得税由乙方按有关规定计算并代扣代缴。

第六条 双方在本协议项下产生的争议，可协商解决；协商不成，由乙方住所地人民法院管辖。

第七条 本协议自双方签字盖章之日起生效。协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方声明：甲方保证资金来源合法，保证与子账户的资金往来合法，并遵守国家相关法律法规和乙方有关规定，因违法产生的法律责任由甲方承担。

乙方已依法向本人提示了相关条款（特别是黑体字条款），应本人要求对相关条款的概念、内容及法律效果做了说明，本人已经知悉并完全理解上述条款。

甲方（个人客户签字/单位客户预留印鉴） 乙方：（公章）

法定代表人/负责人（授权代理人）签字: 经办人：

年 月 日 年 月 日

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