银行业金融机构案件防控工作考评试题

银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）

第1题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】

A.一季度一评

B.半年一评

C.一年一评

D.两年一评

第2题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息

告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪

C.甲构成出售、非法提供个人信息罪

D.甲、乙均不构成犯罪

第3题

根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人

报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研

究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本

机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第4题

下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】

A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第5题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技

术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）【单选】

A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪

B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪

D.甲构成职务侵占罪

第6题

银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支两条线

第7题

在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D.对客户资料必须严格保管

第8题

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者

拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪

D.贷款诈骗罪

第9题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

C.银行业金融机构员工被取保候审

D.银行业金融机构员工被拘留

E.银行业金融机构员工被逮捕

第10题

《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予

相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】

A.开除

B.通报同业

C.解除劳动合同

D.罚款

第11题

内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有

案可查。【单选】

A.重要部门和岗位

B.决策层

C.所有的部门和岗位

D.需要风险控制的岗位

第12题

银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.短期

第13题

甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的

这种行为以下说法正确的是：（C）【单选】

A.甲构成吸收客户资金不入账罪

B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

第14题

柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（B）进行。【单选】

A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范围内

D.内库柜员视线范围内

第15题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门

为（B）【单选】

A.监察室

B.合规部

C.安保部

D.审计部

第16题

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的

银行理财产品风险评级（C）以上。【单选】

A.2级

B.3级

C.4级

D.5级

第17题

根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。【单选】

A.

事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况

B.

涉案人员及情况

C.

已经或可能造成的损失

D.

公安司法机关的强制措施

第18题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（A）【单选】

A.董事长

B.监事长

C.行长（总经理）

D.合规总监

第19题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在

立案之日起（C）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】

A.1个月，5个工作日

B.1个月，10个工作日

C.3个月，5个工作日

D.3个月，10个工作日

第20题

银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】

A.款

B.密

C.印

D.单

第21题

银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】

A.董事会

B.高管层

C.合规管理部门

D.风险管理部门

第22题

下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案

件”？（C）【单选】

A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系

的

C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的

第23题

下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发

[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（D）【单选】

A.指所有的法律法规、监管规章

B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还

包括自律性组织制定的有关准则

第24题

银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】

A.优先

B.渐进

C.独立

D.可控

第25题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行

业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）】银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）。【单选】

A.记大过（含）以上

B.降级（含）以上

C.撤职（含）以上

D.开除（含）以上

第26题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。

【单选】

A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，

还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

第27题

下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（B）【单选】

A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

第28题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）【单

选】

A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上

D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

第29题

“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。【单选】

A.每月

B.每2个月

C.每季度

D.每半年

第30题

银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（）的案件。【单选】

A.自然人作案

B.内外勾结作案

C.集体作案

D.单位犯罪

第31题

自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD）【多选】

A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任

B.双人拿取自助设备吞没卡

C.网点必须不定期核查自助设备库存

D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第32题

严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。【多选】

A.开立

B.变更

C.撤消

D.冻结

第33题

案件涉及金额以（BC）确认金额为准。【多选】

A.银监局

B.公安局

C.司法机关

D.金融机构

第34题

下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作

D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

第35题

《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理

政策和程序的一致性。【多选】

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.道德风险

第36题

银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）【多选】

A.经商办企业

B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒

D.买卖股票

第37题

根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）【多选】

A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

B.某客户利用POS机非法套现

C.电信诈骗

D.以上都不是

第38题

“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（CD）【多选】

A.落实查库制度

B.抽查监控录像

C.参与或监督外部对账

D.开展员工异常行为动态分析排查

第39题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）【多选】

A.案件防控工作组织、工作质量

B.内审稽核工作力度

C.内控执行力建设

D.

案件责任追究与整改

第40题

以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（ABCD）【多选】

A.人民法院

B.人民检察院

C.海关

D.税务机关

第41题

员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD）【多选】

A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密

B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息

C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法

D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

第42题

下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】

A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务

D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第43题

《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。

【多选】

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失

D.重大声誉损失

第44题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生

负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（ABCD）【多选】

A.作案人员

B.违法违规行为的实施人

C.违法违规行为的参与人

D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员

第45题

商业银行内部控制的目标有（ABCD）【多选】

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

第46题

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？

（ABD）【多选】

A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年

B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实

C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间

D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%

第47题

疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭

等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（AB）责任。【多选】

A.网点负责人

B.保卫部门负责人

C.分管领导

D.主要领导

第48题

李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施

压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（AC）【多选】

A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为

B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失

C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失

D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任

第49题

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）

加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC）【多选】

A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折

D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折

第50题

根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】

A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管

部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

第51题

《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人

员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。【判断】A

A.正确

B.错误

第52题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任

认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。【判断】A

A.正确

B.错误

第53题

《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。【判断】

A

A.正确

B.错误

第54题

银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【银行

业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）】文章银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）出自http://www.gkstk.com/article/1419169602784.html，转载请保留此链接！。【判断】A

A.正确

B.错误

第55题

银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B

A.正确

B.错误

第56题

营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A

A.正确

B.错误

第57题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，

造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的。【判断】A

A.正确

B.错误

第58题

在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】B

A.正确

B.错误

第59题

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录

的产品，不可在营业网点销售。【判断】A

A.正确

B.错误

第60题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行

业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】B

A.正确

B.错误

第61题

银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B

A.正确

B.错误

第62题

为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】A

A.正确

B.错误

第63题

案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】

B

A.正确

B.错误

第64题

禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经

办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A

A.正确

B.错误

第65题

《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。

【判断】B

A.正确

B.错误

第66题

严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。

【判断】A

A.正确

B.错误

第67题

银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】b

A.正确

B.错误

第68题

银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B

A.正确

B.错误

第69题

由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B

A.正确

B.错误

第70题

银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A

A.正确

B.错误

第71题

银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【银行业金融

机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）】知识竞赛http://www.gkstk.com/article/zhishijingsai.htm。【判断】A

A.正确

B.错误

第72题

商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】A

A.正确

B.错误

第73题

银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机

关。【判断】B

A.正确

B.错误

第74题

合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行

为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A

A.正确

B.错误

第75题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，

银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

【判断】B

A.正确

B.错误

第76题

理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B

A.正确

B.错误

第77题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银

行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。【判断】

A

A.正确

B.错误

第78题

银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判

断】B

A.正确

B.错误

第79题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以

免予追究有关案件责任人员的责任。【判断】B

A.正确

B.错误

第80题

银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】A

A.正确

B.错误

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