全国2007年1月高等教育自学考试 金融法试题 课程代码05678

全国2007年1月高等教育自学考试

金融法试题

课程代码：05678

一、单项选择题(本大题共25小题。每小题1分，共25分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1．中央银行贷款给商业银行的利率，称为（ ） A．标准利率 C．基准利率

B．市场利率 D．法定利率

2．中国人民银行向商业银行贷款的最长期限不得超过（ ） ．．．．A．3个月 C．1年

B．6个月 D．2年

3．关于商业银行分支机构法律地位的表述，下列说法正确的是（ ） A．分支机构具有法人资格，自主开展业务

B．分支机构具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务

C．分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，民事责任由自己承担 D．分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，民事责任由总行承担 4．除外国银行分行以外的外资金融机构的固定资产不得超过其实收资本加储备金之和 ．．．．的（ ） A．10倍 C．30倍

5．城市信用社的管理制度为（ ） A．董事会负责制 C．理事会负责制

B．监事会负责制

D．理事会领导下的主任负责制 B．20倍 D．40倍

6．城市信用社已经或可能发生信用危机，严重影响债权人利益时，有权对其进行接管的机构是（ ） A．中国人民银行 C．中国银行

B．工商银行 D．财政部

7．中央银行对长期贷款展期期限的规定是（ ） A．累计不得超过1年

B．累计不得超过3年

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C．累计不得超过5年 D．累计不得超过10年

8．《贷款通则》中的贷款人不包括（ ） ．．．A．中资银行 C．证券公司

B．信托投资公司 D．金融租赁公司

9．一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的情况有（ ） A．债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难 B．人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的 C．保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的

D．主合同纠纷未经审判或仲裁，并且债务人财产尚未被依法强制执行 10．关于城市信用合作社的出资人，下列说法中错误的是（ ） ．．A．城市市区内的城市居民可以成为出资人 B．城市市区内的个体工商户可以成为出资人 C．城市市区内的中小企业法人可以成为出资人 D．城市市区内的大型企业法人可以成为出资人 11．商业银行保证存款人取款是（ ） A．无条件的责任 B．有条件的责任

C．商业银行的主观承诺，没有法律约束力 D．相对的责任

12．以50元为起存点，多存不限，一次存入，约定存期，由银行发给存单，到期凭存单一次支取本金和利息的储蓄是（ ） A．活期储蓄 C．零存整取定期储蓄

B．整存整取定期储蓄 D．整存零取定期储蓄

13．定期储蓄存款部分提前支取的，提前支取的部分，计付利息的方式是（ ） A．存款日挂牌公告的活期利率 C．存款日挂牌公告的定期利率

B．支取日挂牌公告的活期利率 D．支取日挂牌公告的定期利率

14．按法律规定，下列机关中无权查询、冻结、扣划储蓄帐户的是（ ） ．．A．工商行政管理机关 C．海关

15．人民币的发行原则不包括（ ） ．．．

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B．税务机关 D．安全机关

A．经济发行 C．集中发行

16．下列陈述中正确的是（ ） A．人民币在大陆是法定货币 B．人民币在大陆、台湾是法定货币

B．计划发行 D．市场发行

C．人民币在大陆、香港、澳门是唯一法定的货币 D．人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币 17．对我国来说，外汇的作用主要是（ ） A．支付手段和价值尺度 C．价值尺度和储备手段

B．支付手段和储备手段 D．信用手段和储备手段

18．在我国有权制订、调整和公布人民币汇率的机关是（ ） A．国家外汇管理局 C．国家税务局

B．国家财政部 D．国家工商管理局

19．信用卡主卡的持卡人申领的附属卡最多不得超过（ ） ．．．．A．1张 C．3张

B．2张 D．4张

20．持卡人的信用卡帐户可以办理销户的条件是（ ） A．1年以上未发生交易 C．3年以上未发生交易

21．证券业协会的性质是（ ） A．证券业的自律性组织 C．证券业的监管组织

B．证券发行核准机构 D．证券业的管理机构 B．2年以上未发生交易 D．4年以上未发生交易

22．下列关于证券经纪业务表述正确的是（ ） A．证券公司可以接受投资者的全权委托 B．证券公司可以为投资者提供融资 C．证券公司可以获取佣金

D．证券公司可以对投资者作盈利保证

23．依据我国金融法律法规的规定，上市公司发行可转换债券后，其累计的债券余额不超．．过公司净资产额的（ ） ．A．30％

B．40％

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C．50％ D．60％

24．一个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的（ ） ．．．．A．20％ C．80％

25．期货交易的最终目的是（ ） A．实现商品所有权的转移 C．寻求市场均衡价格

B．回避现货价格风险 D．买卖期货合约 B．70％ D．90％

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分） 26．外资金融机构 27．封闭式基金 28．留置 29．经常项目 30．期货合约

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分） 31．简述中国人民银行的货币政策目标及作用。 32．简述商业银行与客户关系的性质。

33．外汇担保中担保人的自我保护性权利有哪些？ 34．简述可转换公司债券的概念和特点。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分） 35．试述中国人民银行对商业银行的监督职能。 36．试述外汇管理的意义。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37．某县是国家级贫困县，为了使该县尽快脱贫致富，经国务院批准，由中国科学院农业科学研究所在该县建立一个农业科研开发基地，并给予其贷款支持。这是由国务院批准的一项特定的贷款项目，并指定由中国农业银行负责发放该项贷款1，000万元人民币。中国农业银行以“任何单位不得强令商业银行发放贷款”为由拒绝了该行政命令。 问：（1）国务院能否批准特定的贷款项目？

（2）中国农业银行的做法合法吗？

（3）应如何解决商业银行因特定贷款造成的损失问题？

38．长生食品有限公司是由五家集体企业在2003年12月投资设立的有限责任公司，注册

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资本2，000万元人民币。2004年3月，该公司急需引进一条新的食品生产线，因缺乏资金，经公司董事会研究，决定发行1，600万元人民币的记名公司债券，年利率为12%，期限为2年，到期连本带息一次性偿还，发行方式是委托证券公司间接发行。 问：（1）长生食品有限公司是否有权发行公司债券？为什么？

（2）如果长生食品有限公司有权发行公司债券，那么其是否符合发行公司债券的条件？

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