银行ATM机操作规程（对离行）

对离行（在行）式自助设备

服务内容与操作流程

第一条 服务内容

正常情况：对自助（ATM）设备淸机加钞、续纸、维护、保洁、查账轧帐等工作。

临时应急：紧急取卡。设备技术维护、突击查库、节假日突急清机加钞、处理设备报警等。

第二条 操作流程

一、设备、人员配置、任务区分、硬件

1.清分间：设置专用清分间（现为100平方米，专用吸尘清分工作台2个。

2.技防设备：在清分间室内四角和每个清分工位安装视频监控录像、录像保存90天和CK报警系统。

3.清分设备：清分机UW—500CMS、点钞机GFS—110CN、复点机GNH——710CN（以上设备均为日产光荣牌）、扎把机JH——2KXZB、捆绑机ZK400BL。

二、人员配备

1.交接负责人员：负责自助设备钥匙收发交接，吞卡的交接，监督清分人员与清机人员钞箱交接并建好相应的台账等。（1人）现无人负责。

2.自助设备计划人员：负责做好第二条淸机计划，安排好当天的维修工作，并做好相应的报表等。（1人）现由戈冬

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明负责。

3.清分工作人员（后台）：设专职2个岗位，A岗为主点、B岗为复点。现中交有4组清分人员，农行有4组清分人员。（现有16人）中/交由汤晓波为组长、农行由虞文洁为组长。

4.清机加钞工作人员（前台）：设专职2个岗位，A岗负责钥匙，B岗负责密码，双人相互监督操作，严禁工作岗位互换。（现有18个）

三、任务区分

1.交接负责人员：负责钥匙交接，吞卡交接工作，监督清分人员与淸机人员钞箱的交接，并做好相应的台账。

2.自助设备计划人员：根据每日银行的淸机加钞计划，提前与调度联系，计划安排运钞车和清机加钞人员，确保在规定时间内完成淸机加钞任务。

3.清分工作人员：负责对每日自助设备所需现金进行清分、按银行自助设备配款计划，对钞箱进行配款、装箱并封箱签名，与淸机加钞工作人员办理钞箱交接手续。对淸机加钞后带回的钞箱、凭条，进行清点轧帐、登记，配合银行工作人员进行对自助设备轧帐。

4.清机加钞工作人员：根据银行自助设备淸机加钞计划，与清分工作人员办理钞箱交接手续，领取密码、钥匙。对自助设备进行淸机加钞、维护；返回后与清分间工作人员办理钞箱、被吞银行卡等交接手续，缴回密码、钥匙。

四、自助设备操作流程

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（一）计划任务、现金配款、现金交接

1.计划任务。银行工作人员根据本行对自助设备淸机加钞要求，在每日15:00时左右确定明日自助设备需淸机加钞台数（尽可能考虑同一地点的柜员机同时淸机加钞），根据日常柜员机取款情况，列出每台柜员机所需加钞现金，制作计划任务单，并在传真给清分间。

2.现金配款。银行工作人员根据淸机加钞计划任务单，在监控录像下清点配款、登记、封包，将淸机加钞任务单，现金交接登记簿，一并装入库包，双人进行封包。

3.现金交接。银行在押运中心无金库交接办法。采用每日晚上运钞车到网点接库包与车长进行交接，以封包的形式单独进行交接。

银行在押运中心有金库交接办法。银行金库工作人员直接与清分间工作人员进行交接，所有交接必须在监视录像下双方双人进行。

（二）现金清分、配款、封箱、登记交接

1.现金清分。清点分类。在A、B岗工作人员到位后，A岗工作人员开封库包，取出淸机加钞任务单、现金交接登记簿和现金，根据现金交接登记簿的现金总数，清点现金，如无差错，将现金按封签或扎把用印名进行分类。

2.清分。按自助设备加钞要求，对分类现金按主点、复点的工作流程进行清分，每清分一个现金封签用印名，核对现金一次，如无差错对下一现金封签用印名进行清分，严禁

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混同清分，如有差错，保存封签凭条与银行联系、查看监控录像，确定责任区分。

（三）现金配款、封箱、登记交接

1.现金配款。A岗工作人员根据银行淸机加钞任务单和柜员机所需现金、钞箱进行配款并签字；B岗工作人员进行复点、核对，在确认无误的情况下签字、封包、登记。

2.登记交接。将已装钞的钞箱按柜员机进行登记、装入库包、库包外标明柜员机号、地点、钞箱编号、钞箱所装现金数量，与淸机工作人员进行交接。

3.核对。清分工作人员对多余现金进行清点，并与已装箱现金的数量进行核对，无误后进行装入大箱，封箱。

清机加钞

交接钞箱、密码、钥匙

交接地点在清分间外侧监控录像下双方双人进行。 交接钞箱。清机一组2名工作人员与清分间2名工作人员对钞箱进行交接；查验钞箱是否按规定封锁、钞箱编号、型号与登记编号和柜员机型号是否相同、钞箱有无损坏等，无误后双方办理签名手续。

密码、钥匙交接。密码、钥匙按规定分开存放、保管，接触密码的工作人员严禁接触钥匙。淸机加钞工作人员按分工，一人领取密码、一人领取钥匙，并进行登记签名。

清机加钞

查看。到达指点地点后，在押运员的护卫下，从运钞车

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上取下去柜员机相对应的钞箱。到达柜员机后，A、B岗工作人员共同查看柜员机外部附件、门锁等有无异常情况，如正常按规定程序进行淸机加钞，如有异常如门锁损坏、柜员机外部附件损坏等，应立即报告单位，有单位报告银行，并保护好现场。

拿钥匙的A岗工作人员开门锁，负责密码的B岗工作人员撤防。

A岗工作人员在无人使用该柜员机的情况下，将其置于管理员状态，确认该设备对外停止营业后，查看是否有吞卡，查看客户凭条、色带是否用完，如已用完或快用完应进行更换，如有吞卡清点数量。（B岗监督）

更换钞箱。B岗工作人员用密码打开保险柜，取出钞箱，取出废钞箱、回收箱内的现金，回收箱的现金与废钞箱的现金分开存放并注明，如现金数量在1000元内当场进行清点，如现金数量超过1000元不清点，将清点或不清点的现金装入专用袋内，双人签名封存，同时对存款箱、废钞箱、回收箱合现金输送通道进行详细检查，确认无现金和杂物的前提下，更换取款箱，如更换后柜员机不能正常工作，严禁打开取款箱（A岗监督）。

上锁、打乱密码。清机加钞完毕后，B岗工人员关闭柜员机保险门并打乱密码，A岗工作人员锁好柜员机具，将更换下来的取款箱、凭条、现金一起装入库包内封锁，A岗或B岗工作人员确认机器正常，设防并锁好门锁。

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交接。清机加钞完毕后，清机加钞工作人员到清分间钞箱交接处与清分工作人员办理交接手续，清分工作人员双人在监控录像下接受交接，查验钞箱封签是否完好，确认无误后办理交接手续。与柜员机钥匙、密码保管员办理钥匙、密码、吞卡交接。然后清机加钞工作人员汇报此次清机加钞是否有特殊情况。

五、清点、轧帐

以下工作必须在监视录像下进行操作。

查验、清点。清分间A岗工作人员再次查验取款箱、现金袋封存是否完好，无误后按柜员机具号逐台逐箱进行清点，对回收箱的现金分开单独清点；B岗工作人员查看A岗工作人员清点现金对应的凭条，对各钞箱清点的现金进行登记，对A岗已清点的现金进行复点，先点废钞箱现金，后复点取款箱现金。

轧帐。根据该台柜员机的凭条和现金数量，进行轧帐，分帐平、短款、长款，如帐不平，再次清点现金，按实际现金对该台柜员机进行现金登记。如短款超过500元，当天必须再次清机。

登记、交接

B岗工作人员对每台柜员机轧帐情况进行登记汇总，并按每台柜员机的凭条和轧帐分开存放；A、B岗工作人员对现金再次清点、轧把、捆绑用印，然后将轧帐登记、柜员机凭条、取回的被吞卡登记表和卡一并装入专用库包内封锁，原

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则上在16:30时左右交给银行。

六、柜员机吞卡处理的方法

正常情况下柜员机吞卡随清机加钞时取回，现场登记卡号，随凭条和现金一并交给银行指定网点，特殊情况下，听从银行专职工作人员指令，随时到现场取出被吞卡，按规定及时交给银行。

（一）维护、维修 1.日常维护

指柜员机外部、内部和穿墙式室内卫生，清机加钞工作人员在维修时，对该柜员机进行维护清理，确保柜员机和室内整洁干净。

一般故障的排除

柜员机不能正常工作。当接到银行专职工作人员指令：某地某点某柜员机不能正常运行时，押运公司安排维修人员（双人），按指令到达现场，对柜员机进行检查，如发现：出钞口被人堵塞、有打印纸不打印卡纸、纸币输送通道被纸币堵塞卡住、读卡器出入口被人为堵塞等，当场进行处理排除，如不能处理排除，迅速报告，通知银行安排维保单位专职人员到达现场维修。

2.维护、系统升级

根据银行专职工作人员指令和维保单位工作人员到达现场时间，押运中心提前安排人员到达现场，协助维保单位专职工作人员对柜员机进行维护和升级，确保柜员机运行

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好，并在双方维修单上签字确认。

3.ATM机清机、加钞等工作的考核管理

为加强清机、加钞工作人员的责任心，根据清机、加钞操作流程和有关要求，制定ATM机清机、加钞考核管理规定。凡担任ATM机清机、加钞的工作人员，必须严格执行操作流程和有关要求，凡违规者，将按以下考核管理规定进行处理。

原则：全体清机、加钞工作人员，必须服从管理和每日工作任务的安排，必须按规定、要求完成每次清机、加钞或柜员机检修、维护任务，不得找任何借口（特殊情况除外）不完成任务。

交接

钞箱；2、ATM机钥匙；3、PDA；4、密码。四项交接某一项未按规定流程办理交接手续，扣考核奖100元（在分清违规交接原因后处理）。

清机场所

开门、撤防。A岗开门，B岗撤防CK报警。未按规定撤防或开门，扣考核奖50元。

关门。A岗负责关门（进入清机现场，展开清机、加钞工作前必须关门，特殊情况除外），未按规定关门清机、加钞，扣A岗安全奖100元、考核奖100元。

清机、加钞

打开柜员机。A岗、B岗不能混岗操作（指密码、钥匙、PDA），混岗操作扣考核奖A、B岗各100元;

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清机。原则上必须逐台清机，一机一清。（自助区3台以下必须一台一清，4台以上可分2次清机）严禁在一个自助区全部停机清机。发生以上情况，扣A、B岗考核奖50元；

回收纸币。取回废钞箱、柜员机通道内纸币时，必须A、B岗2人一起在监视监控录像下进行，清理必须干净、彻底。未按规定违规操作，扣当事人安全奖100元，扣考核奖150元;

取卡。回收被吞的银行卡，必须彻底，干净，并按规定内容由B岗进行登记。吞卡未取回或不彻底、未登记者，扣当事人考核奖30元；

续纸。添加凭条纸；未续纸扣考核奖20元； 开机。A岗负责本次清机是否成功。事后经查清机人员操作不当，造成未启动柜员机，扣A岗考核奖150元，扣B岗考核奖100元；

现场清理。B岗负责清理现场卫生；每次清机加钞后必须将现场清理干净，如地面有纸张或其他杂物，扣B岗考核奖50元；

离开

B岗设防，A岗用钥匙锁好门；未按规定设防；用钥匙锁好门，各扣A、B岗考核奖150元、安全奖100元，如因未设防、锁门造成的损失，由当事人承担；

交接

返回公司后，对钞箱、回收的银行卡、密码、钥匙、PDA，

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按规定要求和程序进行交接。

及时交接。返回公司后第一时间办理以上项目交接，如不及时交接，各扣A、B岗安全奖50元；

登记。按规定对本次清机情况进行登记，项目、内容齐全，不登记者扣考核奖50元，内容不全者卡考核奖30元。

长、短款

经清分间工作人员轧帐，如某台机器短款500元以上（含500元）当日（除银行人员不让清机外）必须再次清机。清机不彻底，在查明原因（如纸币在回收箱内未取干净）后，扣B岗考核奖100元；

遗忘

遗忘丢失。凡遗忘在柜员机现场的密码本、钥匙、PDA、钞箱、现金，无法找回，所造成的对经济损失，一律由当事人承担，并根据造成的损失情况，辞退或开除。

遗忘找回。凡遗忘在清机现场的密码本、钥匙、PDA、钞箱、现金找回，扣安全奖100元，扣考核奖150元；

报告

对本次清机、加钞中发现的问题，如柜员机机体有电、不能启动，CK报警系统不能正常设、撤防，门锁不能使用，照明灯坏，空调不工作等问题，应及时报告。A岗位第一责任人，B岗为第二责任人。

以上考核项目与职工年终奖挂钩。考核扣款不是目的，根本在于加强清机、加钞工作人员的责任心和事业心，提高

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执行ATM机操作规程、流程、要求的标准和质量，确保每日清机、加钞工作任务，按规范、要求完成。

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