金融法规知识竞赛题库

一、 单选题(以下备选答案中 只有 一项最符合题目 要求)

（一）

13． 世界上最早、 最有影响的股价指数是( A )。

A． 道‐琼斯股票价格平均指数 B． 金融时报指数 C． 日经指数 D． 纳斯达克指数

14． 证券投资基金严格监管、 信息透明特点的表现不包括( D )。

A． 对基金业实行严格监管

B． 对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击

C． 强制基金定期进行充分及时的信息披露

D． 基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配

16． 在我国， ( A )负责对基金活动实施监管。

A． 中国证监会 B． 中国银监会 C． 中国保监会 D． 中国证券业协会

17． 基金管理公司应按照基金合同的规定及时、 足额向( D )支付基金收益。

A． 基金自律组织 B． 基金监管部门 C． 基金托管人 D． 基金份额持有人

25． 封闭式基金募集失败后， 基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后( C )退还基金投资人。

A． 10 日内 B． 10 个工作日内 C． 30 日内 D． 30 个工作日内

27． 负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是( D )。

A． 商业银行 B． 专业基金销售机构 C． 证券公司 D． 基金管理人

33． 我国开放式基金的赎回方式是( C )。

A． 数量赎回 B． 金额赎回 C． 份额赎回 D． 批量赎回

42． 基金管理公司最高的决策机构是( D )。

A． 研究部 B． 交易部 C． 投资部 D． 投资决策委员会

43． 下列各项中， 属于基金面临的外部风险的是( A )。

A． 经营风险 B． 管理水平风险 C． 职业道德风险 D． 合规风险

48． 基金的各项资产利息的计提方式为( C )。

A． 按周计提 B． 按月计提 C． 按日计提 D． 按季计提

50． ( C )是指披露中存在应披露而未披露的信息， 以致影响投资者作出正确的投资决策。

A． 虚假记载 B． 误导性陈述 C． 重大遗漏 D． 欺诈客户

52． 基金销售由( A )负责办理， 该机构可以委托其他合格机构代为办理。

A． 基金管理人 B． 商业银行 C． 证券公司 D． 证券投资咨询机构

53． 下列不属于基金市场营销特殊性的是( D )。

A． 专业性 B． 适用性 C． 服务性 D． 一次性

54． 下列各项中， 不属于当前我国基金营销渠道的是( B )。

A． 证券公司 B． 保险公司 C． 证券咨询机构 D． 基金管理公司直销中心

64． 基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于( A )只的基金进行评级或单一指标排名。

A． 10 B． 12 C． 15 D． 20

76． 我国基金销售法规体系中的核心法律是( C )。

A． 《证券法》 B． 《公司法》

C． 《证券投资基金法》 D． 《证券投资基金销售管理办法》

80． 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试， 考试科目为( D )， 通过者获得基金销售从业许可。

A． 《证券市场基础知识》 B． 《证券投资基金》

C． 《证券发行与承销》 D． 《证券投资基金销售基础知识》

83.公司型基金以( A )的投资公司为代表。

A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧

84.证券投资基金在( A)被称为“共同基金” 。

A.美国 B.英国 C.香港 D.日本

85.开放式基金( D )公布基金单位资产净值。

A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日

87.个人投资者开立基金账户时， 每个有效证件允许开设【 A 】 个基金账户。

A.1 B.2 C.3 D.4

89.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是( B )。

A.天骥基金 B.淄博基金 C.基金开元 D.基金金泰

92.( B )通常又被称为交易所交易基金。

A.LOF B.ETF C.QDII D.PE

97.基金投资人承担的义务不包括( B )。

A.缴纳基金认购款项及规定费用

B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间， 不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

98.我国相关法律法规规定， 办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( D )周岁。

A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70

99.在确定目 标市场与投资者方面， 基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者

的真实需求， 其中不包括投资者的( A )。

A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求

100.( A )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中， 注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品， 把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性 B.基金销售收益性 C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性

101.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息， 保存期限不得少于( D )年。

A.3 B.5 C.10 D.20

105.下列不属于常见的基金回报率计算期间的是( B )。

A.最近一月 B.最近两月 C.最近三月 D.最近六月

116.下列不属于常见的基金回报率计算期间的是( B )。

A.最近一月 B.最近两月 C.最近三月 D.最近六月

（二）

1、 依照《公司法》 ， 以下不属于有限责任公司法定设立条件的是： D

A.股东符合法定人数 B.股东出资达到法定资本最低限额

C.有公司名称 D.有固定生产经营场所和必要的生产经营条件

4、 下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法， 哪项是错误的： A

A.应当是无形财产 B.可以用货币估价

C.可以依法转让 D.不违背法律禁止性规定

5、 有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明： D

A.法定代表人 B.公司登记日期

C.股东的姓名或者名称及住所 D.公司注册资本

6、 下列不属于有限责任公司股东名册必要记载事项的是： C

A.股东的住所 B.股东的出资额

C.股东出资日期 D.出资证明书编号

7、 有限责任公司股东有权查阅、 复制下列哪项资料： A

A.股东会会议记录 B.董事会会议记录

C.监事会会议记录 D.会计账薄

8、 有限责任公司股东查阅会计账簿必须遵守下列哪项要求： B

A.出示出资证明书 B.提出书面请求， 说明目的

C.向法院提出申请 D.向股东大会或董事会提出

9、 以下属于有限责任公司股东会行使的职权有： C

A.决定公司的经营计划和投资方案 B.选举和更换由职工代表担任的董事

C.对发行公司债券作出决议 D.决定公司内部管理机构的设置

10、 以下有权提议召开有限责任公司临时股东会议的是： B

A.代表百分之三以上表决权的股东 B.三分之一以上的董事

C.监事会主席 D.董事长

11、下列事项不属于必须经有限责任公司股东会会议代表三分之二以上表决权的股东通过的是： C

A.修改公司章程 B.增减注册资本 C.发行公司债券 D.变更公司形式

15、 下列哪项不属于有限责任公司监事会行使的职权： D

A.检查公司财务 B.对违反法律的董事提出罢免建议

C.提议召开临时股东会会议 D.解聘公司财务负责人

19、 下列有关国有独资公司的说法， 错误的有： D

A.董事及高级管理人员未经国有资产监督管理机构同意， 不得在其他经济组织兼职

B.国有独资公司不设股东会

C.董事会成员中应当有公司职工代表

D.监事会成员不得少于三人

26、 股份有限公司创立大会必须有（ C ） ， 方可举行。

A.全体发起人出席

B.全体认股人出席

C. 代表股份总数过半数的发起人、 认股人出席

D. 发起人、 认股人出席人数占总人数三分之二以上

37、 公司董事、 高级管理人员下列行为,法律不禁止的是： B

A. 挪用公司资金

B. 按照公司章程的规定， 或者经股东会、 股东大会或者董事会同意， 将公司资金借贷给他

人或者以公司财产为他人提供担保

C. 将公司资金以其个人名义或者其他个人名义开立账户存储

D. 擅自披露公司秘密

38、 发行公司债券的申请经（ B ） 核准后， 应当公告公司债券募集办法。

A.公司登记机关 B.国务院授权的部门

C.国务院证券管理部门 D. 财政部门

39、 下列哪一项规定不属于上市公司发行可转换为股票的公司债券必备的条件： C

A. 符合《中华人民共和国证券法》 规定的发行条件

B. 报国务院证券监督管理机构核准

C. 报证券交易所审核

D.经股东大会决议

42、 公司分配当年税后利润时， 应当提取利润的百分之十列入公司（ A ）

A. 法定公积金 B. 任意公积金

C. 法定公益金 D. 资本公积金

44、 公司的资本公积金不得用于： A

A. 弥补公司的亏损 B. 扩大公司生产经营

C. 转为增加公司资本 D.向股东分配利润

45、 股份有限公司的清算组由( A )组成。

A. 董事或者股东大会确定的人员

B. 债权人

C.股东

D.全体董事会成员

49、 公司登记机关对不符合《公司法》 规定条件的登记申请予以登记， 或者对符合《公司法》 规定条件的登记申请不予登记的， 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员， 依法（ A ） 。

A. 给予行政处分 B. 给予罚款

C. 责令改正 D. 给予行政处罚

7、 以下几种出资形态中， 符合《公司法》 规定的是(D )

A、 劳务出资 B、 管理技能出资 C、 信用出资 D、 非专利技术出资

8、 除法定情形外， 公司不得收购分本公司的股票。 这是(B )

A、 资本确定原则的要求 B、 资本维持原则的要求

C、 资本不变原则的要求 D、 资本独立原则的要求

12、 公司接受捐赠的资产价值应计入( A)

A、 资本公积金 B、 法定公积金 C、 任意公积金 D、 公益金

14、 某有限责任公司打算与另一公司合并， 该合并方案必须经( B)

A、 代表 1/2 以上表决权的股东通过 B、 代表 2/3 以上表决权的股东通过

C、 全体股东通过 D、 出席股东会的全体股东通过

17、 下面列举的事项中属于破产债权的是( D)

A、 破产宣告前成立的设定了抵押权的债权

B、 有财产担保， 其数额超过担保物的价款而受清偿的部分债权

C、 罚款

D、 破产宣告时未到期亦未设定财产担保的债权

18、 某公司因债权人的申请进入破产程序， 人民法院召集债权人会议时， 应通知( A)

A、 全体债权人参加 B、 有财产担保的债权人参加

C、 无财产担保的债权人参加 D、 债权人推选的代表参加

20、 有限责任公司不同于合伙企业的特点之一是(B )

A、 以营利为目的 B、 具有法人资格

C、 有独立的名称 D、 独立对外签订合同

（四）

1、 在下列全体股东的出资方式中， 不得低于公司注册资本 30％的是（A ）

A、 货币出资 B、 土地使用权出资

C、 实物出资 D、 非专利技术出资

5、 按我国《公司法》 规定， 成立后的公司， 其增资决定权属于（B ）

A、 发起人 B、 股东会 C、 董事会 D、 总经理

6、 公司向社会公开募集股份， 依法应当由下列哪个机构负责承销?（ C）

A、 银行 B、 证券交易所 C、 证券公司 D、 全体发起人

10、 若要召开股份有限公司的董事会会议， 正确的做法是（ A）

A、 应有过半数的董事出席方可举行 B、 应有全体董事出席方可举行

C、 应有三分之二以上的董事出席方可举行 D、 出席人数可由公司章程决定

12、 破产案件的受理， 依法应当由（B ）

A、 申请人住所地的人民法院管辖 B、 债务人住所地的人民法院管辖

C、 债权人住所地的人民法院管辖 D、 债务人营业地的人民法院管辖

13、 下列主体中， 最有可能被批准发行可转换公司债的是（D ）

A、 有限责任公司 B、 一人公司

C、 股份有限公司 D、 上市公司

14、 股东大会是股份有限公司的必设机构， 其特征为（C ）

A、 由有表决权的全体股东所组成 B、 是公司的执行机构

C、 是公司的权力机构 D、 属于常设机构

17、 不记名公司债券持有人享有的权利是（D ）

A、 股东大会的出席权 B、 选举董事的权利

C、 股息分配权 D、 要求公司按期还本付息的权利

（五）

1、 根据《公司法》 的规定， 设立的有限责任公司， 其股东人数不得超过一定数额， 该数额是（D ）

A、 5 人 B、 20 人 C、 25 人 D、 50 人

2、 有限责任公司的“有限责任” 是指（B ）

A、 公司以其全部资产对债权人承担责任 B、 股东仅以其出资额为限对公司承担责任

C、 公司以其注册资本对债权人承担责任 D、 股东以其认缴额为限对公司承担责任

3、 股份有限公司董事会须有（ C） 的董事出席方可举行。

A、 1/3 以上 B、 1/2C、 1/2 以上 D、 2/3

4、 有限责任公司的成立日期是（C ）

A、 股东全部缴纳出资之日 B、 法定验资机构验资之日 C、 营业执照签发之日 D、 分公司设立之日

8、 有限责任公司的权力机构是（A ）

A、 股东会 B、 董事会 C、 经理 D、 监事会

9、 公司将法定公积金转增公司资本时， 公司所留存的该项公积金不得少于注册资本的（B ）

A、 20B、 25C、 30%D、 40%

三、判断题（正确为 A, 错误为 B）

（一）

1． 境内上市外资股称为 H 股。 ( B )

2． 债券的流动性主要取决于债券收益的稳定性。 ( B )

3． 认沽权证实质上属于看涨期权， 其持有人有权按规定价格购买基础资产。 ( B )

4． 按照发行风险的承担、 所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分， 证券承销方式有包销和代销两种。 ( A )

5． 证券投资基金是指通过公开发售基金份额， 将众多投资者的资金集中起来， 由基金托管人管理和运用资金， 由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。 ( B )

6． 在我国， 基金管理人由基金管理公司和符合有关规定的证券公司担任。 ( B )

7． 平衡型基金又被称为“混合型基金” 。 ( B )

8． 封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。 ( B )

9． 封闭式基金发行成功后， 基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。 ( B )

10． 在投资交易过程中， 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。( A )

11． 基金促销的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台， 为投资人提供持续服务。( B )

11． 基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能记录谈话资料。 ( B )

12． 基金销售机构和销售人员必须按照有关法律法规对有效投诉负责。 ( A )

13． 基金公司的资产管理规模直接关系公司的管理费收入。 ( A )

15． 定期定额投资具有投资起点低、 自动投资省时省力等特点。 ( A )

16． 特雷诺指数、 詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动对基金业绩的影响。 ( B )

17． 通常， 利率上升时， 债券市场往往下跌， 债券基金的净值将遭受损失。 ( A )

18． 目前我国开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在 0.5%以内。 ( A )

19． 自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、 电话、 移动通信等非现场方式实现的自助系统。 ( A )

20． 基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员， 应参照中国证监会从业人员后续职业培训大纲的要求， 组织与基金销售相关的职业培训。 ( B )

财盈华夏试题

1、 上海交易所成立日 期是？

A、 1992 年 11 月 10 日 B、 1991 年 12 月 20 日

C、 1990 年 11 月 26 日 D、 1900 年 12 月 28 日

答案： C

2、 创业板开版的日 期是？

A、 2009 年 10 月 30 日 B、 2008 年 12 月 20 日 C、 2010 年 11月 23 日 D、 2001 年 1 月 23 日

答案： A

3、 中国证券基金业协会的成立日 期是？

A、 2010 年 10 月 B、 2012 年 6 月 C、 2013 年 12 月 D、 2015 年 6月

答案： B

4、 下列哪些是（ 相对） 估值常用指标？ （ 多选）

A、 市盈率 B、 市净率 C、 市值回报率 D、 经济增加值与利息这就摊销前收入比

B、 答案： ＡＢ Ｃ Ｄ

5、 私募基金起源地是？

A、 英国 B、 美国 C、 日 本 D、 法国

答案： Ｂ

6、 私募基金的组织形式有？ （ 多选）

A、 公司制 B、 有限合伙制 C、 契约式 D、 信托制

答案： ABCD

7、 项目 的初步筛选标准内容有？ （ 多选）

A、 行业 B、 历史沿革 C、 发展阶段 D、 管理团队

答案： ABCD

8、 尽职调查中与资产状况有关的项目 有？

A、 货币 资金 B、 对外担保 C、 现金流量 D、 资产抵押

答案、 ＡＢ Ｄ

9、 私募股权基金（ 即 PE） 具有的特点有？

A、 以投资换取股权 B、 投资风险大回报高 C、 资本逐利 D、 投资对象是初创期企业

答案： ABC

10、 PE 的投资方式有？

A、 股权 B、 可转换债 C、 期股 D、 债券

答案： ABD

11、根据《项目 融资业务指引 》 ， 贷款人从事项目 融资业务， 应当 以（D） 分析为核心。

A. 项目 技术可行性

B. 市场波动

C. 担保可靠性

D.偿债能力

资产部试题

1、 我国资本市场从 20 世纪 90 年代发展至今， 资本市场已由场内市场和场外市场两部分构成。

2、 全国中小企业股份转让系统俗称新三板

3、 齐鲁股权托管交易中心在全省范围内设立了包括蓝色经济区管理总部、 黄三角区域总部、鲁南区域总部和鲁西区域四大区域管理总部。

4、 齐鲁股权托管交易中心业务范围： 一是股权托管业务， 二是股权挂牌交易业务。

5、 挂牌交易程序：

一、 拟挂牌公司提出挂牌申请

二、 交易中心组织相关人员到企业考察

三、 相关中介机构对拟挂牌公司尽职调查

四、 当地金融办出具推荐意见

五、 制作挂牌申请材料

六、 交易中心对申请材料进行初审及内核

七、 专家审核委员会审核

八、 报省金融办备案

财务部试题

1． 下列纠纷中， 可以适用《仲裁法》 解决的是（B） 。

A． 甲乙之间的农村土地承包合同纠纷

B． 甲乙之间的货物买卖合同纠纷

C． 甲乙之间的遗产继承纠纷

D． 甲乙之间的劳动争议纠纷

2． 预付卡发卡机构取得的客户预付资金不是其自有资金， 应开立（C） ， 并与开户银行签订存管协议， 接受银行监督。

A． 基本存款账户

B． 一般存款账户

C． 专用存款账户

D． 临时存款账户

3． 下列各项中， 不属于票据的功能的有（C） 。

A． 支付功能 B ． 融资功能 C． 担保功能 D． 汇兑功能

4． 票据行为不包括（D） 。

A． 出票 B． 背书 C． 承兑 D． 付款

5． 一般纳税人销售的下列货物中， 不适用 13%税率的有（A） 。

A． 淀粉 B． 杂粮 C． 农机 D． 食用盐

6． 纳税人采取预收货款结算方式销售应税消费品的， 其纳税义务发生时间为（C ） 。

A． 签订销售合同的当天 B． 收到预收货款的当天

C． 发出应税消费品的当天 D． 开具预收款发票的当天

7． 下列业务中， 属于营业税增收范围的是（A） 。

A． 体育部门举办球赛 B． 商店销售集邮商品

C． 银行销售金银商品 D． 电信公司销售移动电话

8． 根据印花税法律制度的规定， 下列各项中， 属于印花税纳税人的是（A） 。

A． 合同的双方当事人 B． 合同的担保人 C． 合同的证人 D． 合同的鉴定人

9． 现金支票的主题图案为（A） 。

A． 梅花 B． 兰花 C． 竹 D． 菊花

10． 空头支票罚款的标准是（B） 。

A． 票面金额 5%但不高于 1000 元 B． 票面金额 5%但不低于 1000 元

C． 票面金额 3%但不低于 1000 元 D． 票面金额 3%但不高于 1000 元

风控试题

1、 “能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业” 是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能： （ B） 。

A. 前台业务系统

B. 后台管理系统

C. 应用系统

D. 应用系统的支持系统

2、 基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用， 下列哪一项没有体现基金托管人的作用(D)

A. 防止基金资产被挪作它用， 有效保障资产安全。

B. 对基金管理人投资运作的监督。

C. 进行会计核算和估值， 及时掌握基金资产的状况。

D. 对基金的运作全程进行风险控制， 防止出现违法违纪、 损害投资者利益事件的发生。

3、 我国基金的会计年度为公历（A ） 。

A. 每年1 月 1 日至 12 月 31 日

B. 每年 7 月 1 日至 12 月 31 日

C. 每年 1 月 1 日至 6 月 30 日

D. 每年 1 月 1 日至次年 1 月 1 日

4、 基金的募集一般要经过（D） 四个步骤。

A． 申请、 注册、 发售、 基金验资

B． 申请、 审批、 注册、 基金验资

C．申请、审批、发售、基金合同生效

D． 申请、 注册、 发售、 基金合同生效

5、 关于份额持有人权利， 描述错误的是（A） 。

A． 通过持有人大会参与基金投资决策

B． 分享基金财产收益

C．参与分配清算后的剩余基金财产

D． 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

6、 关于基金产品风险评价， 说法错误的是（B） 。

A．基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

B． 基金评价的方法应当保密

C．评价的结果应当定期更新

D． 过往的评价结果应当作为历史保存

7、 基金公司在选择业务软件时， 从内控角度出发， 应重点考虑的软件功能不包括（D） 。

A． 安全保护

B． 分权制约

C．身份验证

D． 方便快捷

8、 关于会计系统控制， 以下表述错误的是（A）。

A． 公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现

B． 公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体

C．公司会计与基金会计不能同时兼任

D． 不同基金之间在名册登记， 账务设置， 基金划拨等方面均互相独立

9、 基金合同一般不约定（A） 的权利和义务。

A． 基金销售机构

B． 基金份额持有人

C．基金托管人

D． 基金管理人

10． 基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作， 以下属于不恰当授权的是（A） 。

A． 基金经理 A 在休闲期间， 私自授权基金经理 B 代他管理基金

B． 总经理缺位期间， 董事会授权某副总经理代行总经理职责

C．总经理授权某总经理分管市场销售业务

D． 股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项

11．不属于风险应对措施是（A） 。

A． 风险评估

B． 风险公担

C．风险回避

D． 风险接受

12． （A） 是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A． 基金份额的登记

B． 基金份额的申购

C．基金份额的认购

D． 基金份额的赎回

13． 基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（D） 。

A． 员工自律

B． 各部门主管的检查监督

C．管理层对人员和业务的监督控制

D． 股东大会的检查、 监督和指导

14． 关于私募基金的监管， 以下描述正确的是（D） 。

A． 设立私募基金管理机构需经证监会审批

B． 发行私募基金需经中国基金业协会审批

C．中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

D． 发行私募基金不设行政审批

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