2015年下半年湖北省基金从业《基金基础知识》：资产管理基础试题

2015年下半年湖北省基金从业《基金基础知识》：资产管理

基础试题

一、单项选择题（共26题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．货币市场基金

2、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。__ A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF

B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金

C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金

D．兴业社会责任基金；ETF联接基金

3、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．过往业绩

B．从业经验

C．投资理念

D．操作风格

4、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。

A．有效识别投资者身份

B．向投资者提供《投资人权益须知》

C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等

D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

5、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。

A．面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人

B．应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式

C．相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务

D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展

6、与基金相关的广告可以是__。

A．品牌广告

B．形象广告

C．基金产品广告

D．产品订购信息

7、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。

A．缘故法

B．介绍法

C．陌生拜访法

D．公众宣传法

8、基金托管人一般由____聘请。

A：基金发起人

B：基金托管人

C：基金持有人大会

D：证券交易所

9、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。

A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查

B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务

C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会

D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会10、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。

A．时间优先原则

B．客户优先原则

C．价格优先原则

D．数量优先原则

11、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

12、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律

B．行政法规

C．部门规章

D．自律规则

13、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。

A．持股5%以上的股东

B．全体股东

C．全体员工

D．公司高级管理人员

14、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的____纳入证券投资者保护基金。____

A：20%

B：25%

C：30%

D：35%

15、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．长期性原则

B．全面性原则

C．一致性原则

D．强制性原则

16、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。

A．偏保守的平衡资产配置

B．偏进取的平衡资产配置

C．长期投资的权益投资工具

D．固定收益工具

17、下列选项中，投资门槛相对较低的是__。

A．证券投资基金

B．银行理财产品

C．券商集合计划

D．信托产品

18、下列收入中要征收企业所得税的有____

A：基金买卖股票、债券的差价收入

B：基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入

C：企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入

D：企业投资者买卖基金单位获得的差价收入

19、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度

D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

20、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。

A．相同

B．大小无法确定

C．较大

D．较小

21、证券投资基金专业管理的表现在__。

A．管理人负责基金的投资运作，基金财产的保管由独立于管理人的托管人负责B．基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理

C．基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识D．深入研究各类市场信息能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析22、证券市场监管的手段不包括____

A：市场手段

B：法律手段

C：经济手段

D：行政手段

23、政府发行证券的品种仅限于____

A：股票

B：基金份额

C：债券

D：银行票据

24、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。

A．现场检查

B．随机抽查

C．非现场检查

D．重点检查

25、__在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。A．中国证监会

B．中国银监会

C．中国证券业协会

D．中国证监会派出机构

26、下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有__。

A．为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念

B．信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息

C．按照影响投资者决策标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息

D．按照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息

二、多项选择题（共26题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的__，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。

A．安全性

B．及时性

C．高效性

D．合理性

2、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。

A．短期债券

B．实物债券

C．凭证式债券

D．记账式债券

3、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。

A．高于份额面值

B．等于份额面值

C．不高于份额面值

D．不低于份额面值

4、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在____日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续____

A：T+0

B：T+1

C：T+2

D：T+3

5、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。

A．3

B．5

C．10

D．15

6、基金托管人在保管基金财产时，无须__。

A．保证基金财产的安全

B．对基金投资损失承担赔偿责任

C．依法处分基金财产

D．严守基金商业秘密

7、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的__。

A．市场准入监管

B．日常持续监管

C．现场检查

D．非现场检查

8、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。

A．ETF

B．货币基金

C．LOF

D．封闭式基金

9、证券发行市场的作用主要表现在__。

A．为资金需求者提供筹措资金的渠道

B．为政府宏观部门调控经济提供了手段

C．为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化

D．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

10、下面那个不是基金当事人____

A：基金份额持有人

B：基金管理人

C：基金托管人

D：证券公司

11、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与____之间的独立。A：股东

B：董事

C：监事

D：高级管理人员

12、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____

A：基金上市的证券交易所

B：基金份额持有人大会

C：中国人民银行

D：证券业协会

13、以下哪种费用不可以从基金财产中列支____

A：申购费

B：基金托管费

C：信息披露费

D：基金管理费

14、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。__

A．1000；2亿

B．2000；5亿

C．500；1亿

D．100；5000万

15、在债券的票面价值中主要是规定__。

A．票面价值的币种

B．债券的票面利率

C．债券的票面金额

D．债券的有效期限

16、下面选项中属于非上市证券的是____

A：公司债券

B：封闭式基金

C：金融证券

D：凭证式国债

17、一般而言，基金投资管理流程的环节有__。

A．交易部依据基金经理的投资指令执行交易

B．研究部门提供研究报告

C．投资决策委员会决定基金总体投资计划

D．基金经理制订投资组合具体方案

18、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。

A．持股集中度

B．平均市值

C．平均市盈率

D．平均市净率

19、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括__。

A．基金销售基本业务规范

B．基金销售资金清算业务规范

C．基金销售客户服务规范

D．异常情况报告

20、关于基金风险的划分，下列说法正确的有__。

A．系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性

B．对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的

C．内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失D．当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散

21、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的__特征。

A．永久性

B．持续性

C．参与性

D．收益性

22、基金募集的步骤一般包括__。

A．申请

B．核准

C．发售

D．基金合同生效

23、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有__。A．以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门

B．在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制

C．明确基金托管人在基金运作中的作用

D．建立较为严格的信息披露制度

24、基金募集前____，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

A：一天

B：三天

C：七天

D：十天

25、20世纪40年代美国出台的__对基金在全球的发展影响深远。

A．《投资公司法》

B．《投资顾问法》

C．《金融法案》

D．《萨班斯法案》

26、下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有__。

A．为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念

B．信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息

C．按照影响投资者决策标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息

D．按照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息

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