地方金融监管局年度工作总结及工作谋划

今年以来，我局按照市委、市政府决策部署和工作要求，围绕金融服务实体经济发展、加强地方金融从业机构监管、防范化解金融风险三大重点工作，创新工作思路，主动作为，务实进取，尽职履责，各项工作都取得了新成效。金融服务实体经济能力持续增强，信贷规模持续加大，普惠金融综合指数列x第一；x省综合金融服务平台建设推进显著，累计新增注册企业xxxx家，帮助xxxx家企业获得融资xx.xx亿元，在各县市区中处于领先地位；资本市场推进取得新突破，全年新增上市企业x家（联测科技在上交所科创板上市，通易航天在北交所上市）；新增地方金融从业机构x家（新越保理、苏启典当）；政府助融持续提升，邦盛转贷提供转贷xxx笔，转贷金额xx.xx亿元，惠及企业xxx家，国投融资担保本年担保笔数xxx笔，惠及企业xxx户，在保余额xx.xx亿元；金融生态环境持续改善，继续荣获金融生态优秀县（市）的称号。

一、xxxx以来金融工作开展情况

（一）回归本源，全力提升金融服务实体经济能力

1.强化金融制度供给推进金融服务实体经济。出台《xxxx年度xx市金融支持地方经济高质量发展评分细则》，强化金融制度供给，金融服务实体经济能力稳步提升。一是存贷款规模持续扩大。截至xx月末，全市银行业金融机构本外币各项存款余额xxxx.xx 亿元，在x各县市区中排名第x，比年初增加xxx.xx 亿元，同比增幅x.xx%，增量在各县市区中排名第x；各项贷款余额xxxx.xx 亿元，在x各县市区中排名第x，比年初增加xxx.xx 亿元，增量在x各县市区中排名第x，同比增幅xx.xx%。普惠金融保持领先。截至x月末，我市普惠金融领域贷款余额xxx.xx亿元，各项贷款余额xxxx.xx亿元，普惠金融领域贷款余额占比xx.xx%，占比较去年末增加x.xx个百分点，余额占比和占比变动度分别列各县市区第一和第三，综合指数列x第一。政府助融机制持续优化。政府助融机制持续优化。出台《xx市中小微企业转贷服务管理细则》，引导邦盛转贷着力扩大企业受益面，进一步优化转贷服务流程，缩短企业转贷周期，降低企业转贷成本，推动转贷机制高效运转。截至三季度末，当年已为全市xxx户中小微企业提供转贷服务xxx笔，实现转贷金额xx.xx亿元。国投融资担保本年担保笔数xxx笔，在保企业xxx户，在保余额xx.xx亿元。

2.开展金融系列活动打通企业融资“最后一公里”。一是持续开展金融顾问服务活动。组建市金融顾问团，通过举办对接会、开展企业走访等活动方式，实施精准化、差异化的金融服务，增强微观主体活力。活动期间，各金融顾问深入走访调研排摸出企业需求共计xx.xx亿元。全市各金融机构与xx家企业进行了融资对接，共为xx户企业授信xx.xx亿元，发放贷款x.xx亿元。举办金融顾问大讲堂xx次，举办金融服务对接会xx场，活动参与人数累计达xxx余人。二是组织专场金融服务对接会。会同人才办举办“‘启’动金融引擎 助力人才‘企’飞”人才企业专场金融服务对接会，推进人才强市战略，引导金融资源向人才企业倾斜，金融机构对鑫业网络、拓信达、青芒环保x家人才企业实现授信xxx万元，放款xxx万元；组织召开华滋能源专场金融服务对接会，为企业量身定制融资方案。三是不断拓宽重大项目融资渠道。对全市xx个重大项目开展融资需求排摸工作，共排摸出有融资需求的重大项目xx个，计划融资共计xx.xx亿元。xx农商行已对红通风电装备项目实现放款x亿元。x月底会同大项目办举办全市重大项目银企对接会，xx家重大项目建设企业代表以及银行、融资担保等xx家金融机构参加会议与重大项目单位深入对接。四是加大乡村振兴金融支持力度。辖内银行机构广泛铺设镇、村网点，深入推进普惠金融，“阳光E贷”“整村授信”等亮点工程为全市涉农主体注入了强大金融动力。x镇成为今年省银保监局在x地区新增的x个金融支持乡村振兴试点示范乡镇之一。

3.线上线下创新融合纵深推进金融服务效率和质量。一是积极推进x省综合金融服务平台建设。年初印发《关于下达xxxxx综合金融服务平台工作任务的通知》，多措并举，多管齐下，引导中小微企业通过平台获得信贷支持，提高平台企业获得率和活跃度。截至xx月末，我市在x省综合金融服务平台当年新增注册xxxx家；当年发布融资需求xxxx笔，解决融资需求xxxx笔，实现授信xx.xx亿元。持续督促平台接入银行机构加大对平台注册企业融资服务力度，全力做好企业融资服务。二是鼓励金融机构不断创新信贷产品、创优金融服务。农业银行推出“链捷贷”产品，为核心企业供应链上下游客户提供批量、自动、便捷的在线供应链融资服务，今年以来已审批商圈x个，发放“链捷贷”贷款xxxx万元。中国银行与省再担保集团合作，针对小微企业、“三农”企业、创业创新战略新兴产业企业等，推出“增保贷x.x”产品，已为瑞立环保等x家企业发放xxxx万贷款。工商银行推出“金融资产池”产品，为企业提供集金融资产保管、信息管理、动态质押、额度共享于一体的综合管理服务，今年以来新开xx户有效票据池，共计入池托管票据xx.xx亿元。

（二）强化服务，扎实推进多层次资本市场建设

1.制度创新助力企业抢抓机遇。紧跟资本市场改革趋势，破旧立新，研究制定《关于促进资本市场实现高质量发展的实施意见》（启政规〔xxxx〕x号），奖励力度持续加码，鼓励企业抢抓资本市场机遇做大做强，充分发挥资本市场服务实体经济的功能。

2.夯实后备建强企业上市培育梯队。年初组织开展xxxx年度后备企业申报工作，各区镇申报后备企业共xx家；带领证券、股投机构金融机构开展上市后备企业走访调研活动，深入了解后备企业发展现状及发展前景，为企业送去最新的资本市场政策，组织开展资本市场专题培训活动，帮助企业深入了解资本市场、培育资本意识、规范企业管理，增强企业直接融资能力，推动企业借力资本市场“破茧成蝶”。

3.重点跟踪加快企业上市推进进程。通过定期走访，不定期开展视频会议推进重点企业加速上市进程。xxxx年，全年新增上市企业x家（联测科技在上交所科创板上市，通易航天在北交所上市）。目前，全市共有上市入轨企业x家，其中，今年新增入轨企业x家（木里木外、北新新能源、荻捷工业）。新增辅导备案企业x家（吉莱电子、久正工学和爱普车辆）。久正工学拟xx月挂牌新三板，爱普、吉莱计划明年x月报会。省股权交易中心挂牌方面，全市已同中介机构签约企业xx家，录入系统xx家，目前审核通过xx家。

4.服务提升扫清企业上市障碍。一是梳理形成上市领导小组成员分管领导及联络员工作网，提升上市工作协调沟通效率。依托xx市企业上市挂牌工作领导小组，协同住建、国土、税务、环保、人社、市管等部门，落实专人全程协助先后为通易航天、久正工学、康耐特等多家企业开具合规性证明；二是强化金融机构与企业的桥梁搭建，推动企业通过股权、债券融资做大做强，实现直接融资xxx.x亿元。

（三）加强监管，规范发展地方金融从业机构

1.严把准入关口，机构新设实现新突破。截止目前，我市共有地方金融从业机构xx家，其中农村小额贷款公司x家，典当行x家，融资担保公司x家，融资租赁公司x家，商业保理公司x家。本年度新设地方金融从业机构x家，分别为xx市新越商业保理有限公司、x苏启典当有限公司。同时，年内计划新增的科技小额贷款公司已于x月xx日获得省地方金融监管局《关于同意筹建xx市国投科技小额贷款有限公司的批复》，目前积极筹建，预计年底前完成设立开业。在新设机构过程中，严把准入关口。一是严格股东背景审查，对资金实力雄厚、规范意识显著、征信记录良好、从业经营丰富的法人和自然人给予全面支持，并做好行业政策宣讲。二是细化申报材料审核，落实专人认真对照省、x市有关要求，对股东提交的筹建审批材料进行初审，发现问题及时组织股东进行修改完善并逐级申报。三是强化上下沟通协调，密切跟踪上级部门审批进展情况，及时解释解决上级提出的相关问题，力促新增机构顺利审批通过。

2.突出发展引导，机构服务实现新能效。强化监管政策引领，按照“专业化、特色化、差异化”原则，引导各类业态的机构真正坚守主业、回归本源，形成竞争有序、各有侧重的普惠金融综合供给格局。出台《xx市金融支持地方经济高质量发展考核实施办法》，对地方金融从业机构服务地方经济高质量发展设定量化考核，鼓励机构加大对“三农”和中小微企业融资支持力度。出台《xx市融资担保风险分担机制业务管理办法》，构建“银政担担”模式，通过由担保机构、省再担保x分公司、合作银行、市级财政以xx%、xx%、xx%、xx%比例分担民营企业贷款风险的方式，搭建银企信用桥梁。出台《xx市中小微企业转贷服务管理细则》，引导邦盛转贷优化转贷服务流程，缩短企业转贷周期，降低企业转贷成本，推动转贷机制高效运转。截止xx月末，全市xx家地方金融从业机构和x家转贷公司注册资本xx.xx亿元，实到资本xx.xx亿元，累计投入服务实体经济达到xx.xx亿元，服务中小微、“三农”客户xxx户，实现税收xxx.xx万元。其中，x家农村小额贷款公司贷款余额x.x亿元；x家典当公司典当余额xxxx.xx万元，较年初上升xxx.x%；x家融资担保公司在保余额xx.xx亿元，较年初上升xx.xx%；x家商业保理公司发放保理融资款x.xx亿元；x家转贷公司完成转贷xx.xx亿元，较年初上升xxx%。

3.强化日常监管，机构管理实现新格局。现场监管与非现场监管双管齐下，确保地方金融从业机构合规经营，远离金融风险。密切关注分析机构业务数据，研判存在问题，形成月度非现场检查报告。围绕真实性、合规性、行业导向性三个方面，现场通过翻阅业务合同、核对财务信息、询问机构高管等方式，及时发现和记录机构的经营活动情况及存在的问题。开展融资租赁机构专项整治，采取分类监管、公开监管、联合监管等举措，加快推进问题整改和处置退出。开展机构年审、评级工作，x家农村小贷公司开展动态评级，x家典当行参加年审。截止xx月末，对在检查中发现的问题，我局共下发整改通知书x件，列入非正常经营机构x家。

4.加强业务学习，监管能力实现新提升。今年以来，我局根据工作需要变更补充了部分监管人员，为推动新任监管员更快熟练掌握相关法规政策，及时匹配上级主管部门工作要求，我局监管科室内部专门制定了业务学习制度，并建立了由分管副局长领学、科室全体人员参与的业务学习小组，共同探讨分析、掌握核心要点，不断拓展政策知识储备，重点学习了《防范和处置非法集资条例》、《x省地方金融条例》、《x市地方金融从业机构监管工作制度（xxxx版）》等法律制度。各监管员发现问题、分析问题、处置问题的能力水平得到显著提升，在x市局对监管员的评分评价中成绩高于平均水平。

（四）筑牢防线，防范化解金融风险净化金融环境

1.持续宣传教育，提高市民风险防范意识。以集中宣传和日常宣传相结合，组织各区镇街道、市各成员单位通过线上线下两个渠道，广泛开展多种形式的宣传活动，不断提升社会宣传氛围。组织网格网点宣传，结合《防范和处置非法集资条例》重新编辑印制了x万余份防非宣传折页、x万余份宣传海报（年画）、x万余个宣传布袋，通过金融网点网格和社会综治网格向社会发放，金融机构门口显示屏也常态化滚动播放防非宣传口号。举办广场宣传活动，通过有奖答题宣讲、发放资料、现场答疑等方式，提醒市民远离风险，截止目前共举办广场宣传活动x场次。开展法律知识普及，在《xx日报》专版举办《防范和处置非法集资条例》知识有奖竞答活动，提升法律知识宣传覆盖面和周知度。组织宣讲团开展集中宣讲，通过进社区、进银行宣讲活动，提升市民风险识别能力，全年共宣讲xx场次。组织融媒体集中宣传，通过“xx发布”、“xx指尖政务”微信公众号发布防非宣传xx条次，在xx日报刊载新闻及公益广告x条次、定期在电视全频道滚动播出x类公益广告xx余天。进行商务楼宇驻点宣传，会同物业管理企业先后在环球大厦、东方银座等x座商务楼宇开展防非宣传活动，通过在中庭位置摆放宣传易拉宝、在电梯口张贴宣传海报、向业主和承租商户发放宣传折页和《防范和处置非法集资条例》单行本等方式，对业主、商户进行法制宣传教育。截止目前，共发放宣传折页xxxx余份。开展“送戏下乡”文艺宣传，聘用演艺团队编排了本地方言防非小品《利剑穿心》和本地方言防非表演唱《非法集资害死人》两部文艺节目，并利用社区（村）陈凉晚会向市民推送公演，两类节目共计表演xx场次。

2.守住五道关口，强化源头管控机制建设。会同市市域治理现代化指挥中心召开网格员防范非法集资工作培训会议，进一步提升网格员防非处非工作能力。围绕市场准入、企业落户、账户监测、人员招聘、宣传造势等五道关口，会同市有关部门着力构建前端严格准入、中端监测预警、后端精准打击、全程积极预防的全流程长效治理体系。截止目前共对投融资服务企业商事注册登记开展会商xx家，通过商务楼宇物业管理渠道排查新入驻企业数xxx家，银行机构监测资金异动账户数x起，人社部门纳入防控指导的招聘机构数x家。

3.强化风险排查，形成部门联动处置合力。组织对注册于我市的私募基金管理人和私募基金产品进行专项风险排查，共排查私募基金管理人x家、其他类机构xx家，暂未发现重大违法违规风险问题。组织开展xxxx年非法集资风险排查专项整治行动，针对重点范围领域，安排专门工作人员，通过属地排查和部门排查相结合、普遍排查与重点核查相结合的方式，全面排查所有面向社会公众吸收资金的行为，共排查企业xxxx家，发现涉嫌非法集资风险线索x条，已联合公安、市管等部门进行上门核查并责令整改，并通过《xx日报》、“xx发布”微信公众号等媒体向市民提示风险，同步向上级部门和市公安局移交线索。开展已注销登记涉嫌非法集资风险机构跟踪排查，严防仍通过借壳变换其他市场主体、无证无照设点经营、营销人员口口相传等方式继续从事非法活动，共排查机构xx家，未发现违法违规情况。组织市管、城管等部门开展“双随机、一公开”抽查活动，随机抽取x家名称或经营范围中带有“金融”等字样的企业，现场检查企业经营情况，未发现非法集资活动情况。加强刑事打击力度，今年以来市公安局共新立非法集资案件x起，涉案资金xxx万元、涉案人数xx人 。加快陈案处置攻坚，截止目前xx件陈案已进入法院执行程序x件、检察院向法院提起公诉x件、其余x件仍在侦查程序中。

4.落实维稳责任，着力妥善化解信访矛盾。做好对投资受损群体信访接待，通过与来信来访人员交流沟通，做好工作进展解答、法律制度宣传、焦虑情绪疏导、具体问题协调等事宜，力争信访问题解决在当地，坚决防止赴省进京非法上访情况发生。今年以来，我局共现场接访x次、通过阳光信访平台和信件方式答复信访诉求xxx件。截止目前，我市未发生投资受损群体集访闹访、赴省进京非法上访等情况。

虽然在xxxx年度我局在各项金融工作中取得一定成效，但也应该看到推进企业上市力度有待进一步加强、金融服务实体经济力度有待进一步深化、地方金融从业机构的发展活力有待进一步激发、非法集资处置难题有待进一步突破、党建+业务有待进一步融合等诸多问题，下阶段我们将围绕市委市政府决策部署，进一步提升金融服务实体经济质效，进一步丰富金融业态，加快推进资本市场建设，持续优化金融生态环 境，加强金融监管、防范化解金融风险，守住不发生系统性、区域性金融风险底线。

二、明年工作计划

（一）强服务，当好金融服务实体经济的“助力者”

一是持续开展金融顾问服务实体经济系列活动，通过金融顾问深入区镇走访企业、金融顾问大讲堂、金融服务对接会等多形式，推动金融服务实体经济向纵深发展。xxxx年，在此基础上，探索开展“普惠扩面”系列活动，由市局提供金融要素，区镇主导银政企对接活动，打造金融服务“全景图”。二是继续推动综合金融服务平台建设，线上线下联动，增加金融机构与企业的对话频率，强化融资服务力度，让信息“多跑路”，让企业“少跑腿”。力争综合金融服务平台建设保持x第一梯队。三是优化制度供给体系，推动银行机构对实体经济尤其是信贷投放、金融产品创新、银政企合作的支持力度，全年新增信贷余额不少于xxx亿元。推进各金融机构继续落实好普惠小微贷款延期还本付息政策，大幅增加小微企业信用贷款、首贷、无还本续贷，加大中长期流动资金贷款投放力度。四是鼓励金融机构加强产品与服务创新，推出更多普惠型金融产品，重点支持普惠型重点领域企业的融资，力争xxxx年普惠金融领域贷款余额保持x第一梯队。五是继续推动地方政府增信与助融建设。继续大力推广融资担保风险分担合作机制和转贷合作机制，引导银行机构参与合作，加快业务落地，扩大企业受惠面。力争xxxx年全年转贷规模突破xx亿元。

（二）重发展，当好多层次资本市场建设的“推进者”

实施“育苗成林”工程，按照“储备一批、改制一批、辅导一批、申报一批、上市一批”的思路，加快推进企业上市步伐。一是外引内培，挖掘上市后备潜力。开展xxxx年度后备企业申报工作，多维挖掘后备资源；制定年度走访时间表、路线图，逐家调研摸底，分层梯度培育；常态化开展企业家资本市场培训，组织企业赴上交所、深交所学习观摩，营造推进企业上市挂牌的氛围；推动更多专精特精企业挂牌新三板、支持符合条件的新三板挂牌企业北交所上市。二是高位推动，激发企业上市动力。深耕上市后备企业“育种、育苗”工作，通过上门“一对一”辅导、“一企一策”协调等措施，实现改制、挂牌、上市全过程跟踪服务，重点培育一批x-x年内IPO申报企业；问题交办机制再优化，开辟企业上市“绿色通道”，全力为企业办实事、解难题、促发展。对入轨、拟上市挂牌企业，紧扣时间节点，精准协同发力，加大上市挂牌各环节流程跟进和问题解决力度。三是专业推进，促进企业上市提速增效。充分发挥股权创投机构专业化管理、项目及人才引进等优势，提高企业对接资本市场的能力；引导上市公司利用好资本市场工具，通过增发、发债为企业发展募集资金，实现上市公司稳健高质量发展；继续推进“东疆合伙人”平台建设，搭建资本蓄水池，引导更多社会资本投资我市企业。力争xxxx年度新增IPO企业x家，新增IPO报会企业x家、辅导备案x家，入轨股改x家，新增新三板挂牌企业x家。

（三）强监管，当好地方金融机构合规发展的“引导者”

一是着力引导行业规范发展。进一步发挥政策和监管引领作用，推动地方金融机构加大金融支持力度，不断提升服务实体经济和“三农”质效。持续推动政府性融资担保机构单户xxxx万元以下支农支小融资担保业务占比达到xx%以上、平均担保费率x%以下，各地方金融从业机构xxxx年度业务总额较今年增长xx%以上。二是持续开展行业监督检查。持续开展对地方金融从业机构的非现场和现场检查工作，创新引入第三方专业审计机构配合开展专项审计检查，认真抓好各类机构的内控合规建设，推动机构合法有序良性发展。重点推动融资租赁行业问题机构处置退出，引导融资担保行业无业务机构清算注销。三是积极推进行业政策扶持。对照省、市关于促进金融支持产业转型升级相关政策措施，协调财政部门共同出台对我市对小贷、担保等机构的财政奖补政策，对长期合规经营、主动配合监管、支农支小有力的机构给予适当激励扶持。

（四）重防范，当好维护地方金融稳定的“守护者”

一是着力完善处非工作机制。进一步贯彻落实《防范和处置非法集资条例》有关规定和省、市工作部署，明确各区镇街道处非工作人员。加强处非队伍建设，举办处非工作专题培训，提升工作人员识别防范、监测预警、行政处置等方面能力。二是全面开展风险排查处置。组织各区镇街道、各行业主管部门针对本区域、本领域定期或不定期开展风险专项排查，做到对非法集资活动早发现、早处置。充分发挥社会综治、金融网点等网格作用，加强对网格工作人员的业务培训和举报奖励激励力度，形成对非法集资监测预警的“天罗地网”。加强“五关”源头防控，不断巩固前端严格准入、中端监测预警、后端精准处置、全程积极预防的全流程常态防控体系。重点针对本地主办的非法集资案件进行处置攻坚，确保及时完成司法审结和资产清退。三是持续进行防非精准宣传。巩固网上网下宣传阵地，进一步用好主流媒体、自媒体、监管部门、金融机构、专家人士的引导教育作用，加强防非宣传力度，着力提高市民群众对非法金融活动风险识别、自觉防范的意识。强化对金融从业人员的警示教育，通过组织集中法治学习、以案说法等活动，进一步健全法治意识、规范从业行为。

（五）强党建，当好金融服务党建联盟的“代言者”

一是深化拓展特色党建，突出党建引领功能。统筹推进基层党组织建设，围绕全局中心工作，不断推进党建工作与职能工作深度融合，鼓励培育“党建特色产品”。围绕学习教育、民主议事、党性分析、为民服务等内容，增强吸引力、感染力，打造具有金融特色的主题党日活动。把组织资源转化为发展资源，把组织优势转化为发展动力；二是加强政治理论学习，不断增强党员学习的主动性和自觉性，强化学习的系统性和条理性，把理论学习和业务工作结合起来，不断把学习成果转化为工作思路和措施。引导广大干部用新理念新思想新战略武装头脑、推动工作，提高履职尽责能力。三是加强机关作风及干部队伍建设建设。强化党组主体责任，把党要管党、从严治党要求落实到全局管理的各方面和全过程。要加强干部队伍建设，以加强作风建设为抓手，解决思想不够解放、对新发展理念领会得不深不透的问题；解决本领恐慌、畏难情绪的问题；解决不敢担当、拈轻怕重的问题等等，确保从严治党真正落到实处，建设让市委市政府放心、让人民群众满意的模范机关。

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