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2018年整治银行业市场乱象工作要点(课程编号：ZYGZ029)课后测试

单选题

1. 在履职和考评方面起监督作用的是（ ） √

A B C D

董事会

监事会 股东大会 高级管理层

正确答案： B 判断题

2. 董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（ ） √

正确 错误 正确答案： 正确

3. 向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策 √

正确 错误 正确答案： 正确

4. 银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资 √

正确

错误

正确答案： 错误

5. 商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保 √

正确

错误

正确答案： 错误

1196号文：关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知

单选题

1. 债委会是由债务规模较大的困难企业( )以上债权银行业金融机构发起成立的。 √

A B C D

二家

三家 四家 五家

正确答案： B

2. 债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（ ）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（ ）同意。 √

A B C D

三分之一，过半数 二分之一，三分之二

三分之二，过半数 三分之一，三分之二

正确答案： C 多选题

3. 债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（ ）组织。 √

A B C D

协商性 自律性 临时性 长期性

正确答案： A B C

4. 债委会应当按照（ ）原则开展工作。 √

A B C D

市场化 法治化 公平 公正

正确答案： A B C D

5. 《债权人协议》内容包括（ ） √

A B C D E

债委会组织架构 议事规则 权利义务 共同约定 相关费用

正确答案： A B C D E

16号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课

多选题

1. 针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（ ） √

A B C D

规范押品管理流程 强化押品价值评估管理 强化押品的动态监测管理 建立完善押品管理专业队伍

正确答案： A B C D

2. 商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（ ） √

A B C D

治理架构 管理制度 业务流程 信息系统

正确答案： A B C D 判断题

3. 《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规范。 √

正确 错误 正确答案： 正确

4. 抵质押率要实施动态调整。 √

正确 错误 正确答案： 正确

5. 押品重估费用应由借款人来承担。 √

正确

错误

正确答案： 错误

6. 《商业银行押品管理指引》要求所有押品都需要第三方估值。 √

正确

错误

正确答案： 错误

配合开展反洗钱监管与调查(课程编号：ZYYW0069)

单选题

1. 中国人民银行的临时冻结措施不得超过( ) √

A B C

24小时

48小时 72小时

D 96小时

正确答案： B

2. 被检查人在签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（ ）工作日提出陈述和申辩意见。 √

A B C D

三个

五个 七个 十个

正确答案： B 多选题

3. 中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（ ） √

A B C D E

现场检查 开展风险评估 建立监管档案 现场走访 约见谈话

正确答案： A B C D E

4. 现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（ ） √

A B C D

提供工作条件 指定联络人员 配合做好会谈 接受询问

正确答案： A B C D 判断题

5. 根据规定，检查组检查人员少于3人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。 √

正确

错误

正确答案： 错误

6. 全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。 √

正确 错误 正确答案： 正确

关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知(课程编号：ZYGZ030) 收藏课程 分享到微博

单选题

1. 对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（ ） √

A B C D

30%

40% 50% 60%

正确答案： B

2. 对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（ ） √

A B C D

30% 40% 80%

100%

正确答案： D 多选题

3. 通知中规定的债券交易业务包括（ ） √

A B C D

现券买卖 债券回购 债券远期 债券借贷

正确答案： A B C D 判断题

4. 302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备 √

正确 错误 正确答案： 正确

5. 债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务 √

正确

错误

正确答案： 错误

2018银行之势：“严监管”持续

单选题

1. 开展网贷资金存管业务的存管人应为（ ） √

A B C D

网贷机构

银行 网络平台 以上均不正确

正确答案： B

2. 网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（ ）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用 √

A B

1.0 3.0

C D

6.0 12.0

正确答案： C 多选题

3. 银行业四不当专项整治检查要点包括（ ） √

A B C D

不当创新 不当交易 不当激励 不当收费

正确答案： A B C D 判断题

4. 网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务 √

正确

错误

正确答案： 错误

5. 银行业金融机构从业的人员，若持有银行业金融机构5%以上（含）股份，则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作 √

正确 错误 正确答案： 正确

点滴行动 助力反洗钱

多选题

1. 银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱（ ） √

A B C D

选择安全可靠的金融机构 远离网络洗钱陷阱

不要用自己的账户替他人提现 主动配合金融机构进行身份识别

正确答案： A B C D

2. 出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下哪些后果（ ） √

A B C D

他人借用你的名义从事非法活动 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动 诚信状况受到合理怀疑

因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损

正确答案： A B C D 判断题

3. 客户不能出示有效身份证件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。 √

正确 错误 正确答案： 正确

4. 金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。 √

正确 错误

正确答案： 正确

5. 身份证件超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。 √

正确 错误 正确答案： 正确

商业银行委托贷款管理办法 课后测试

多选题

1. 商业银行办理委托贷款业务应遵循（ ）的原则 √

A B C D

依法合规 平等自愿 择利匹配 审慎经营

正确答案： A B C D 判断题

2. 商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险 √

正确

错误

正确答案： 错误

3. 商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策 √

正确

错误

正确答案： 错误

4. 委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资 √

正确

错误

正确答案： 错误

5. 商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费 √

正确 错误 正确答案： 正确

银监会“最大罚单”的思考

多选题

1. “最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（ ） √

A B C D

内控机制不健全 突破监管红线违规兜底 套取同业信用 员工法纪意识淡薄

正确答案： A B C D

判断题

2. 广发银行的内控制度不健全，主要体现在:分支机构多头管理和管理真空 √

正确 错误 正确答案： 正确

3. 为转移风险，广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的（ ） √

正确

错误

正确答案： 错误

4. 出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况 √

正确 错误 正确答案： 正确

5. 处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象 √

正确 错误 正确答案： 正确

54号文附件：关于市场化银行债权转股权的指导意见

多选题

1. 在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（ ）的重要结合点。 √

A B C D

稳增长 促改革 调结构 防风险

正确答案： A B C D

2. 通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（ ） √

A B C D

有效降低企业杠杆率 帮助企业降本增效 推动企业股权多元化 加快多层次资本市场建设

正确答案： A B C D

3. 市场化债转股体现在（ ） √

A B C D

对象企业市场化选择 价格市场化定价 资金市场化筹集 股权市场化退出

正确答案： A B C D

4. 以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（ ） √

A B C D

有恶意逃废债行为的企业 债权债务关系复杂且不明晰的企业 因高负债而财务负担过重的成长型企业

有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业

正确答案： A B D 判断题

5. 市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。 √

正确 错误 正确答案： 正确

回首2017 展望2018 央行监管态势分析

单选题

1. 自2017年9月1日起，金融机构不得新发行期限超过（ ）年（不含）的同业存单 √

A B C D

1.0 2.0 3.0 4.0

正确答案： A 多选题

2. 企业集团财务公司应具有（ ）的功能 √

A B C D

资金归集 资金结算 资金监控 融资营运

正确答案： A B C D

3. 境内能开展评级业务的机构需具备什么资格（ ） √

A B C D

市场声誉良好

拥有一定数量的评级分析师 公司治理机制健全 具有债券评级经验

正确答案： A B C D

4. 境外依法设置的信用评级法人机构，在开展评级业务时需满足什么资格（ ） √

A B

在所在国信用评级监管机构注册 评级业务接受中国人民银行监管

C D

境内有设立备案的分支机构 以上均不正确

正确答案： A B C 判断题

5. 代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资行为 √

正确 错误 正确答案： 正确

识别恐怖融资 远离洗钱活动

1. 金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，在相关情况发生后的（ ）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 √

A B C D

5个 7个

10个 15个

正确答案： C 多选题

2. 恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。（ ） √

A B C D

资金来源

获取非法收益的目的 转移资金的手段 以上都不对

正确答案： A B C

3. 恐怖融资的表现形式可以分为四类，按照融资主体进行划分的是（ ） √

A B C D

恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为 资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

正确答案： A B

4. 以下属于恐怖融资行为的有（ ） ×

A B C D

直接为恐怖主义活动提供资金 间接为恐怖主义活动募集资金 资助恐怖活动

指使他人资助恐怖活动

正确答案： A B C D

5. 以下属于涉恐黑名单的是（ ） √

A B C D

国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

正确答案： A B C D

16号文：《商业银行押品管理指引》文件 多选题

1. 商业银行押品管理，应遵循的原则有（ ） √

A B C D

合法性原则 有效性原则 审慎性原则 从属性原则

正确答案： A B C D

2. 商业银行接受的押品，应符合以下哪些基本条件（ ） √

A B C D

押品真实存在

押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权 押品符合法律法规规定或国家政策要求 押品具有良好的变现能力

正确答案： A B C D

3. 出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（ ） √

A B C D

押品市场价格发生较大波动 发生合同约定的违约事件 押品担保的债权形成不良 达到重估时点

正确答案： A B C D 判断题

4. 商业银行应结合本行业务实践和风控水平，确定可接受的押品目录，且至少每年更新一次。 √

正确 错误 正确答案： 正确

5. 押品的抵质押率一旦确定，不得更改。 √

正确

错误

正确答案： 错误

6. 押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现场调查为辅。 √

正确 错误 正确答案： 正确

7号文：《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》

多选题

1. 弥补银行业监管制度短板工作项目分为（ ） √

A B C

制定类 推进类 深化类

D 研究类

正确答案： A B D

2. 银行业金融机构可以通过哪些措施来强化风险源头遏制（ ） √

A B C D

加强股东准入监管 加强股东行为监管 加强股权管理 加强现场和非现场协同

正确答案： A B C

3. 切实加大监管处罚力度的措施有（ ） √

A B C D

坚持纠罚并重 坚持罚没并举

坚持机构人员“双罚制” 坚持监管处罚透明度

正确答案： A B C

4. 该通知对银行业金融机构提出的要求有（ ） √

A B C D

健全内部管理制度 加强股权管理 强化信息披露

严肃银行业金融机构责任追究

正确答案： A B C D

5. 补齐监管制度短板的措施有（ ） √

A B C D

坚持问题导向 坚持急用先行 坚持协调配套 坚持监管处罚透明度

正确答案： A B C

商业银行销售银行理财产品与代销理财产品的规范标准和销

单选题

1. 风险评级为三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于人民币（ ） √

A B C D

5万元

10万元 15万元 20万元

正确答案： B

2. 客户的风险承受能力评级自评估之日起有效期（ ）年 √

A

0.5

B C D

2 3

1

正确答案： B

3. 销售人员要按照（ ）的原则，选择拟销售的客户。 √

A B C D

银行利益最大化 客户利益最大化 个人利益最大化

合适产品卖给合适客户

正确答案： D 多选题

4. 销售银行理财产品和代销其他机构产品，在以下哪些方面存在不同（ ） √

A B C D

信息披露

法律关系 业务流程 业务规范

正确答案： B C D

5. 银行理财产品销售，应按照风险匹配的原则，严格区分（ ），进行理财产品销售的分类管理。 √

A B C D E

一般个人客户 高资产净值客户 私人银行客户 一般法人客户 金融同业客户

正确答案： A B C D E

6. 销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循（ ）原则。 √

A B C D

勤勉尽职 诚实守信 公平对待 专业胜任

正确答案： A B C D

7. 银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级依据包括（ ） √

A B C D

理财产品投资范围、投资资产和投资比例 理财产品期限、成本、收益测算 本行开发设计的同类理财产品过往业绩 理财产品运营过程中存在的各类风险

正确答案： A B C D 判断题

8. 发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时需要重新进行评估。 √

正确

错误 正确答案： 正确

9. 代销产品与银行自有理财产品的销售要进行区分，禁止贴牌销售。 √

正确 错误 正确答案： 正确

10. 一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。 √

正确 错误 正确答案： 正确

5号文：集中开展银行业市场乱象整治工作要点概述

多选题

1. 银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些方面（ ） √

A B C D

公司治理 绩效考评 风险管控 员工行为准则

正确答案： A B C D

2. 以下属于超业务范围经营的有（ ） √

A B C D

超授权开展资产业务 违规开展业务创新 违规授信放贷 未按规定要求开立账户

正确答案： A B C

3. 开展市场乱象整治工作的目标有（ ） √

A B C D

回归本源 服务实体 防范风险 分类施策

正确答案： A B C 判断题

4. 内部授权和授信制度要充分体现分支机构、不同业务的差异性。 √

正确 错误 正确答案： 正确

5. 银行可以通过出租账户给市场中介进行票据买卖等业务，从而增加中收。 √

正确

错误

正确答案： 错误

关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知

单选题

1. 以下承担主体责任的是（ ） √

A B C D

债委会 主席行 副主席行 银监会

正确答案： A

2. 银行业金融机构应于每季度结束后（ ）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。 √

A B C D

10日

15日 20日 25日

正确答案： B 多选题

3. 进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（ ） √

A B C D

企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务 企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值 企业发展符合国家产业和金融支持政策 债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿

正确答案： A B C D

4. 金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（ ）方式，帮助企业实现解困。 √

A B C D

收回再贷 调整贷款利息 展期续贷 市场化债转股

正确答案： A B C D 判断题

5. 符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。 √

正确 错误 正确答案： 正确

关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见

多选题

1. 市场化债转股工作的关键点包括（ ） ×

A B C D

严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股。 市场化债转股绝不是免费午餐 债转股资金主要是市场化方式筹集

政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”

正确答案： A B C D

2. 以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（ ） √

A B C D

制定规则、完善政策 维护公平竞争的市场秩序 确定具体转股企业

保持社会稳定

正确答案： A B D

3. 避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（ ） √

A B C D

不兜底 不免责 不强制 不干预

正确答案： A B C

4. 避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（ ） √

A B C D

强化监管 强化政府职责

强化信用约束 强化追责

正确答案： A C D

5. 90年代末的债转股主要是政策性债转股，以下哪些内容由政府确定（ ） √

A B C D

转股企业 转股债权 实施机构 资金筹集

正确答案： A B C D

关于规范银信类业务的通知

单选题

1. 《通知》中规定，银信通道业务因管理不当导致的风险损失全部由（ ）承担 √

A 委托人 B C D

受托人 受益人 以上均不对

正确答案： A

2. （ ）应持续加强信托产品登记平台建设，强化信托产品信息披露，促使合同条款阳光化、提高信托业务的透明度和规范化水平 √

A B C D

银监会 央行 证监会

中国信托登记有限责任公司 正确答案： A 判断题

3. 银行利用信托通道规避监管是合法的 √

正确 错误 正确答案： 错误

4. 《通知》中规定，在银信类业务中，信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保 √

错误 正确答案： 正确

5. 商业银行和信托公司开展银信类业务,可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域 √

正确 错误 正确 正确答案： 错误

24号：中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知

单选题

1. 商业银行应建立代销业务（ ），对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员，视情节严重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门的责任。 √

A B C D

内部监督检查和跟踪整改制度

内部责任追究制度 客户投诉和应急处理机制 风险隔离制度

正确答案： B

2. 商业银行应当于每季度结束后（ ）内向银监会报送代销业务年度报告。 √

A B C D

1个月

2个月 3个月 6个月

正确答案： B 多选题

3. 商业银行只能代销由（ ）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。 √

A B C D

银监会 证监会 保监会 中国人民银行

正确答案： A B C

4. 商业银行开展代销业务，不得损害（ ），严格代销业务管理，防范代销业务风险。 √

A B C D

国家利益 社会公共利益 银行利益

投资者合法权益

正确答案： A B D

5. 商业银行开展代销业务时，需遵循以下哪些原则（ ） √

A B C D

依法合规

符合代销有关金融产品资产要求 加强投资者适当性管理

在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度

正确答案： A B C D

6. 商业银行对代销业务的绩效考核标准包括（ ） √

A B C D

销售业绩

销售行为和程序的合规性 客户投诉情况 内外部检查结果

正确答案： A B C D

7. 商业银行应当根据代销产品的以下哪些因素对代销产品进行风险评级。（ ） √

A B C D

投资范围 投资资产 投资比例 风险状况

正确答案： A B C D 判断题

8. 商业银行只能向客户销售等于其风险承受能力的代销产品。 √

正确

错误

正确答案： 错误

46号文：银监会“三套利”专项整治要点概述

单选题

1. 通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济来获取收益的套利行为,叫做（ ） √

A B C D

监管套利 关联套利 期限套利

空转套利

正确答案： D 多选题

2. 银监会“三套利”专项治理工作，指的是（ ） √

A B C D

监管套利 关联套利 期限套利

空转套利

正确答案： A B D

3. 以下属于规避监管政策违规套利行为的有（ ） √

A B C D

规避信用风险指标

违反宏观调控政策套利 违反风险管理政策套利 增加企业融资成本套利

正确答案： B C D

4. 以下属于关联套利行为的是（ ） √

A B C D

违反股权管理规定 违反并表管理规定 规避流动性风险指标 违反行业调控

正确答案： A B

5. 空转套利，主要涵盖以下哪些业务（ ） √

A B C D

信贷“空转” 票据“空转” 理财“空转” 同业“空转”

正确答案： A B C D

关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知

单选题

1. （ ）类户是全功能的银行结算账户 √

A B C D

Ⅱ Ⅲ Ⅳ

Ⅰ

正确答案： A

2. （ ）类户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等 √

A B C D

Ⅲ Ⅳ Ⅰ

Ⅱ

正确答案： B

3. （ ）类户作为“零钱袋”，主要办理小额消费和缴费支付 √

A B C D

Ⅰ Ⅱ

Ⅲ Ⅳ

正确答案： C

4. 当同一个人的所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（ ）万元(含)以上时，应当要求提供有效身份证件 √

A B C D

6 3 4

5

正确答案： C 判断题

5. 同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个。 √

正确 错误 正确答案： 正确

可疑交易与可疑交易报告

单选题

1. 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，提交可疑交易报告，最迟不超过（ ）。 √

A

5天

B C D

7天 10天 15天

正确答案： A 多选题

2. 可疑行为类型可以划分为（ ） √

A B C D

客户行为可疑 账户可疑 交易可疑 资金可疑

正确答案： A B C

3. 对公账户开户资料分析，可以分析以下哪些指标（ ） √

A B C D

注册资本 经营范围 经营地址 法定代表人

正确答案： A B C D

4. 实践中，可以从以下哪些方面分析可疑交易（ ） √

A B C D

分析实际交易行为 充分利用其它资源 分析开户资料 分析交易记录

正确答案： A B C D 判断题

5. 金融机构有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都应当提交可疑交易报告。 √

正确 错误 正确答案： 正确

国发〔2016〕54号：国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率课后测试

多选题

1. 在推进降杠杆过程中，要坚持以下哪些原则（ ） √

A B C D

市场化原则 法治化原则 有序开展原则 统筹协调原则

正确答案： A B C D

2. 积极推进企业兼并重组，可以采取以下哪些措施（ ） √

A B C D

鼓励跨地区、跨所有制兼并重组 推动重点行业兼并重组 引导企业业务结构重组

加大对企业兼并重组的金融支持

正确答案： A B C D

3. 企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产（ ） √

A B C D

分类清理企业存量资产 采取多种方式盘活闲置资产 加大存量资产整合力度 有序开展企业资产证券化

正确答案： A B C D

4. 以下不属于债转股对象企业的有（ ） √

A B C D

僵尸企业 失信企业

发展前景好，但遇到暂时困难的优质企业

不符合国家产业政策的企业

正确答案： A B D 判断题

5. 银行可以直接将债权转为股权。 √

正确

错误

正确答案： 错误

6. 本轮债转股，政府不承担损失的兜底责任。 √

正确 错误 正确答案： 正确

4号文：《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》要点概述

多选题

1. 银行业金融机构可以运用以下哪些手段，加快处置不良资产。（ ） √

A B C D

重组 追偿 核销 转让

正确答案： A B C D

2. 银行业推进体制机制改革创新，措施包括（ ） √

A B C D

完善和加强公司治理 深化普惠金融机制改革 有序推动民间资本进入银行业 发挥开发性政策性金融作用

正确答案： A B C D

3. 推动优化外部环境，完善银行业服务实体经济的基础设施层面，措施包括（ ） √

A B C D

加强信用信息归集共享

完善多方合作的增信和风险分担机制 加大逃废债打击力度 强化考核评估

正确答案： A B C 判断题

4. 对于产能过剩行业，银行业金融机构要坚决压缩退出相关贷款。 √

正确

错误

正确答案： 错误

5. 银行业金融机构可以设立符合规定的新机构开展市场化债转股。 √

正确 错误 正确答案： 正确

45号文：银监会“三违反”专项治理工作要点课后测试答案

多选题

1. 银监会“三违反”专项治理工作，指的是（ ） √

A B C D

违反金融法律 违反监管规则 违反内部规章 违反组织纪律

正确答案： A B C

2. 合规管理，重点评估内容包括（ ） √

A B C D

合规文化的塑造

合规意识与经营战略和风险偏好的组合 合规管理体系的建立和运行 合规行为激励

正确答案： A B C D

3. 以下属于不当利益输送行为的有（ ） √

A B C D

商业银行以同等条件向关系人发放贷款 创新业务流程不符合法规要求

银行工作人员收受贿赂 银行员工倒卖客户信息

正确答案： C D

4. “三违反”突出领域，涉及以下哪类业务（ ） √

A B C D

理财业务 票据业务 同业业务 托管业务

正确答案： A B C

5. 信息披露，需遵循哪些原则（ ） 。 √

A B C D

真实性 准确性 完整性 及时性

正确答案： A B C D

6. 信息披露内容包括（ ）。 √

A B C D

财务会计报告 风险管理状况 公司治理 年度重大事项

正确答案： A B C D 判断题

7. 银行业“三违反”机构自查的业务范围为2016年末有余额的各类业务。 √

正确 错误 正确答案： 正确

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