中国人民大学金融硕士考研金融学之金融监管练习题

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中国人民大学金融硕士考研金融学之金

融监管练习题

第十一章金融监管 一、单项选择题

1、在我国设立商业银行必须经( )审核批准。

A.中国人民银行 B .中国证监会 C .中国银监会 D .中国保监会 2.金融体系最后一道安全防线是

A.市场准入管制 B.最后贷款人 C. 存款保险 D.日常审慎性监管 3.存款保险制度最早始于( )，后来，大多数国家陆续建立此项制度。 A. 英国 B.日本 C. 中国 D.美国 4.目前，实行单一监管体制的国家有( ) A.英国 B.德国 C.法国 D.瑞士 5.目前，实行集中监管体制的国家有( ) A.美国 B.英国 C.瑞士 D.法国

6.巴塞尔委员会提出的国际监管标准，对( )作了详细规定。

A.资本充足率 B.流动性比率 C.业务经营范围 D.对单一贷款人贷款的比率 7.20世纪80年代以来，国际证券委员会组织提出了( )国际监管标准。 A.资产充足率 B.信息披露 C. 保险公司资产管理业务 D.市场准入 8.一般地，各国对金融机构的市场准入通常采取( ) A.注册制 B.登记制 C.审批制 D.核准制

9.根据《商业银行风险监管核心指标》，资本充足率必须大于等于( )、核心资本充足率必须大于等于( )。

A.8%、4% B. 4%、8% C. 5%、10% D.10%、5%

10.我国为了控制银行的信用风险过于集中，规定对单一借款人占银行资本的比重不得超过( )

A. 15% B.20% C.10% D.8% 二、多项选择题

1.金融监管机构实施适度竞争原则的目的是( )。

A.防止出现恶劣、过度的竞争 B.保障经营管理行为的高效运转

C.避免出现金融市场上的垄断行为 D.避免出现危及金融体系安全的行为 E.使金融机构在一个适度的基础上追求利润最大化 2.下列属于金融监管基本原则的是( )。 A.公开、公正原则 B.依法监管原则 C.效率原则 D.适度竞争原则

E.内部监管与外部监管相结合原则 3.金融监管的目标是( )。

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A.保护金融机构实现更多利润 B.减少金融风险，确保经营安全 C.实现公平有效的竞争 D.促进金融业健康发展

E.实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一 4.金融风险的主要特征是( )。

A.关联性 B.可控性 C.突发性和破坏性 D.隐蔽性 E.不确定性 5.金融监管体制模式主要有( )。

A. 不统一监管体制 B. 分业经营、分业监管体制 C. 混业经营、集中体制 D. 单一监管体制 E. 多元化监管体制 三、判断题

1. 考虑到监管的各种成本，金融监管机制存在着一个适可而止的边界和限度。( ) 2.金融监管失灵表现为监管过度或监管松懈。 ( )

3.以全能银行体制著称的德国，其金融监管体制是单一监管体制。( )

4.最后贷款人和存款保险都好是事后的挽救性措施，不能起到预防作用。 ( ) 5.各国对金融机构的设立通常采取注册登记制。( ) 答案：

单选：ABDAC ABCAC

多选：ACDE ABCDE BCDE ABDE BC 判断：√√×××

十二章、金融创新和金融发展 一、单选题

1.期货、期权、互换等交易属于( )

A.增加流动性型创新 B.股权创造型创新 C.风险转移型创新 D.信用创造型创新 2.以下属于股权创作型创新的内容的是( ) A.金融资产证券化 B.期货、期权等 C.短期商业票据 D.可转换债券 二、多选题

1.导致金融创新的直接原因有( ) A.管制 B.风险 C.竞争 D.技术 2、金融创新的内容包括：( )

A.金融工具的创新 B.金融机构的创新 C.金融市场的创新 D.金融系统的创新 3.金融机构的创新的趋势( )

A.从传统的单一结构向集团化结构发展 B.从传统的复杂结构向集团化结构发展 C.从提供单一服务向全能服务发展 D.从传统结构向现代结构发展 三、断题

1.金融创新的出现并非偶然现象，从本源上说，它是经济发展的客观要求。( )

2.金融创新对现代经济发展有很大的推动作用，因此，它对金融和经济没有不利影响。( )

3.金融创新的利远远大于弊，并且其始终是主要和主流性的。( )

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4.商品经济越发展，交换关系越复杂，金融就越发达。( )

5.股权流动型创新是针对一些流动性较差的金融工具，通过对其进行改造，增加其流动性。( )

答案：单选：C D

多选：ABCD ABCD AC 判断：∨X∨∨X

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