反洗钱知识测验试题(参考答案)0725

学习反洗钱知识

反洗钱知识测试题答案（2006）

一、填空题

1、《金融机构反洗钱规定》；《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》；《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》；2003年3月1日。

2、黑社会性质的组织犯罪；恐怖活动犯罪；、走私犯罪。

3、合法性原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

4、“了解客户”制度；大额交易报告制度；可疑交易报告制度；保存记录制度。

5、5万元（不含5万元）。

6、5年。

7、10。

8、个人存款帐户实名制规定

9、《中华人民共和国人民银行法》

10、《中华人民共和国刑法》

11、个人金融业务部；会计结算部；国际业务部、信息科技部

二、选择题

1、 A、B、C

2、 A、B、C、D 、E、F

3、 A、B、D、E

4、 A、B、C、D

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5、 A、B、C、D 、E

三、问答题

1、根据《金融机构反洗钱规定》，“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，它强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性。如依据账户管理制度，无论是个人还是单位开立人民币账户和外汇账户都应向开户银行出具证明其真实身份的文件。

2、《反洗钱规定》确立了金融机构反洗钱的义务包括：一是制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务，要求金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员，并按照分级管理的原则，对所属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。二是了解客户义务，要求金融机构应建立客户身份登记制度，审查本机构办理存款、结算等业务的客户的身份，同时强调金融机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，不得为客户开立匿名帐户和假名账户。三是大额资金交易报告和可疑交易报告义务。大额交易报告制度是指凡支付金额在规定金额以上的交易，不论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。可疑交易报告制度，是指金融机构按照中国人民银行规定的有关指标，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时，必须迅速向中国人民银行或者国家外汇管理局报告

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的制度。四是保存记录义务。金融机构要在一定期限内保存客户的帐户资料和交易记录。五是加强反洗钱教育培训工作，明确中国人民银行和各金融机构都要承担起宣传、教育和培训的职责。

3、《反洗钱规定》确立的三项金融机构反洗钱工作原则：一是合法审慎原则，要求金融机构依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵。二是保密原则。金融机构及其工作人员不得采取任何途径，将怀疑客户存在可疑交易和向中国人民银行或者国家外汇管理局报告该客户资料的事项通知该客户和其他人员。三是与司法机关、行政执法机关全面合作原则，即金融机构应当依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法律等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

4、根据省行《关于重申反洗钱工作有关报送要求的通知》（工银粤办〔2005〕1352号）规定，“反洗钱重大事项报告制度”是指各行发生下列情形必须立即逐级上报：

（一）本行分支机构因反洗钱事项被人民银行、外汇局或其他反洗钱监管部门依法处罚；

（二）本行发现的明显涉嫌犯罪、已报送当地公安机关进行侦察的本外币可疑交易事项；

（三）人民银行、外汇局或其他反洗钱监管部门要求本行分支机构协助查询的涉嫌洗钱信息事项；

（四）其他与反洗钱有关的重要事项。

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