案件风险防控知识复习题(2013版)

案件风险防控知识复习题

1《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。【多选】ABCD

A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失

2严禁办理没有真实贸易背景的（ ）。【多选】BCD

A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

3根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】ABCD

A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

4下列哪些属于案件确认的标准：（ ）【多选】ABCD

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

5按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）【多选】BCD

A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的 B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

6根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】BC

A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B.某客户利用POS机非法套现 C.电信诈骗 D.以上都不是

7以下说法正确的是（ ）【多选】CD

A.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。 B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。

C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

8根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强( )中心环节的管理。【多选】ABCD

A.流程 B.信息披露

C.网点 D.人员

9按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的( )【多选】CD

A.董事长为案件风险监督第一责任人 B.监事长为案防制度制定第一责任人 C.行长为案防制度执行第一责任人 D.董事长为案件风险防范第一责任人

10商业银行内部控制的目标有（ ）【多选】ABCD

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 11下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ ）【多选】ABCD

A.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的 D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的 12根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ ）【多选】ABD

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户

C.长期交易频繁的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

13监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ ）的重要参考【多选】AB

A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

14疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ ）责任。【多选】ABCD

A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

15《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ ）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】ABCD

A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

16严禁（ ）客户信息。【多选】ABD

A.出卖 B.泄露

C.内部使用 D.修改

17禁止违规代客户保管（ ）等重要资料和贵重物品。【多选】ABCD

A.身份证件 B.现金 C.存单（折） D.有价单证

18根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（ ）【多选】BCD

A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

19“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】ABCD

A.落实查库制度 B.抽查监控录像 C.参与或监督外部对账

D.开展员工异常行为动态分析排查

20基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ ）【多选】ABCD

A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控

A.正确√ B.错误

69案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】

A.正确√ B.错误

70《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。【判断】

A.正确 B.错误√

71严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】

A.正确√ B.错误

72银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】

A.正确√ B.错误

73《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。【判断】

A.正确√ B.错误

74禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】

A.正确√ B.错误

75基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】

A.正确 B.错误√

76银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】

A.正确 B.错误√

77银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】

A.正确 B.错误√

78《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。【判断】

A.正确 B.错误√

79商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】

A.正确√ B.错误

80《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。【判断】

A.正确√ B.错误

81营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】

A.正确 B.错误√

82银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】

A.正确√ B.错误

83案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】

A.正确 B.错误√

84银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。【判断】

A.正确 B.错误√

85《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。【判断】

A.正确√ B.错误

86《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。【判断】

A.正确 B.错误√

87银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】

A.正确 B.错误√

88为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】

A.正确√ B.错误

89银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。【判断】

A.正确 B.错误√

90理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】

A.正确 B.错误√

91《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】

A.正确√ B.错误

92银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】

A.正确 B.错误√

93《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】

A.正确√ B.错误

94《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢

复原职。【判断】

A.正确√ B.错误

95案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】

A.正确 B.错误√

96案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】

A.正确√ B.错误

97《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。【判断】

A.正确√ B.错误

98严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】

A.正确√ B.错误

99商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。【判断】

A.正确 B.错误√

100银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。【判断】

A.正确 B.错误√

101《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，监事长为案件风险防范第一责任人。【判断】

A.正确 B.错误√

102商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】

A.正确√ B.错误

103案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。【判断】

A.正确√ B.错误

104《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的。【判断】

A.正确√ B.错误

105 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】

A.正确 B.错误√

106由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】

A.正确 B.错误√

107对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。【判断】

A.正确√ B.错误

108银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】

A.正确√ B.错误

109《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。【判断】

A.正确 B.错误√

110《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。【判断】

A.正确 B.错误√

111根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】

A.正确 B.错误√

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