2017超星尔雅个人理财规划题目答案

大众理财（一）已完成成绩： 0.0分

1

【多选题】理财在追求投资收益的同事，需要更多注重哪些内容？

? ? ? ?

A、财产增值、财务整合 B、投资规划

C、养老规划、遗产规划

D、人生规划、风险管理规划

我的答案：得分：BCD 0.0分

2

【判断题】至今为止，诺贝尔基金每年的投资形式只包括银行存款和公债，尚没有参与风险更大的股票投资等形式。（） 我的答案：×得分： 0.0分

3

【判断题】理财就是投资。（） 我的答案：×

大众理财（二）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】一个人处于20岁到30岁之间这个阶段时，（）是其正确的基本理财目标。

? ? ? ?

A、炒股 B、股权投资 C、投资房产

D、储蓄

我的答案：D得分： 20.0分

2

【单选题】根据调查，大多数人认为100万变成1000万需要多长的时间？（）

? ?

A、十年 B、三十年

? ?

C、五十年

D、一百年

我的答案：B得分： 20.0分

3

【多选题】投资理财需要具备哪三个基本条件？（）

? ? ? ?

A、长期等待 B、追求高报酬 C、积极的投资观念

D、固定的投资 我的答案：ABD得分： 20.0分

4

【判断题】理财不能从退休时再开始。（） 我的答案：√得分： 20.0分

5

【判断题】储备可以说是一种信用。（） 我的答案：√

大众理财（三）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】（）发明了对冲基金。

? ? ? ?

A、鲁比尼 B、索罗斯 C、萨缪尔森

D、纳什

我的答案：B得分： 25.0分

2

【单选题】相较于其他三项，哪一项不属于投资时需要重点注意的方面？

? ?

A、投资的对象、投资的风险 B、投资的资本和未来工资的增长 ? ?

C、投资的渠道、投资的方式 D、收益的期限

我的答案：B得分： 25.0分

3

【判断题】根据授课教师的理论，千万富豪是拥有创造千万财富能力的人。（） 我的答案：√得分： 25.0分

4

【判断题】理财对象的财性是不一样的。（） 我的答案：√

大众理财（四）已完成成绩： 50.0分

1

【单选题】一般来说，检测宏观经济环境的指标不包括（）。

? ? ? ?

A、工资政策 B、利率、汇率 C、CPI D、GDP 我的答案：A得分： 25.0分

2

【单选题】（）这种投资方式被誉为“千里马”。

? ? ? ?

A、国债 B、储蓄 C、股票

D、基金

我的答案：D得分： 0.0分

3

【判断题】投资的收益越高，风险一定越高。（） 我的答案：×得分： 0.0分

4

【判断题】通胀的原因之一就是无风险收益的减少。（） 我的答案：√

大众理财（五）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】投资管理的过程实际上不包含（）。

? A、按照策略来操作执行 ? B、转变市场 ? C、评估

?

D、对市场进行分析

我的答案：B得分： 25.0分

2

【单选题】价值投资的关注点不包括（）。

? A、要谋而后动 ? B、摆正心态 ? C、端正态度

?

D、关注市场政策

我的答案：C得分： 25.0分

3

【判断题】采用“32221”的组合投资策略主要是从稳健投资的原则出发的。（）我的答案：√得分： 25.0分

4

【判断题】价值是内在的属性，与价格不同。（） 我的答案：√

大众理财（六）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】（）是投资的第一目标。

?

A、升值

? ? ?

B、树立理财观 C、保值

D、保证心态

我的答案：C得分： 25.0分

2

【多选题】投资产品的三把万能钥匙是（）。

? ? ? ?

A、分散投资 B、长期投资 C、价值投资

D、谨慎投资

我的答案：ABC得分： 25.0分

3

【判断题】风险相互抵消的方式之一就是分散投资。（） 我的答案：√得分： 25.0分

4

【判断题】分散投资并不意味着无限的分散。（） 我的答案：√

大众理财（七）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】（）是物价不变而货币购买力不变的情况下的利率。

? ? ? ?

A、通胀膨胀率 B、普通利率 C、实际利率

D、名义利率

我的答案：C得分： 25.0分

2

【单选题】关于实际利率和名义利率，下列说法正确的是（）。

?

A、实际利率等于名义利率减通货膨胀率

?

D、持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利 我的答案：C得分： 25.0分

3

【多选题】可转债的特点包括（）。

? ? ? ?

A、不保本或者高收益 B、流动性极强 C、风险低

D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番 我的答案：CD得分： 25.0分

4

【判断题】债权的收益一般是和期限成反比的。（） 我的答案：×

大众理财（十九）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】根据美国标准普尔和穆迪的标准，债券信用登记中的BB级表示（）。

? ? ? ?

A、上级 B、中上级 C、中下级

D、下级

我的答案：C得分： 25.0分

2

【单选题】当市场利率高于债券的票买年利率时，债券的实际价格会（）。

? ? ? ?

A、不变 B、下降 C、上升

D、不确定

我的答案：B得分： 25.0分

3

【判断题】一般来说，通货较快时可以判断债券价格是上涨的。（）

我的答案：×得分： 25.0分

4

【判断题】一般来说，市场利率高，债券价格就低，债券价就高。 我的答案：√

大众理财（二十）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】一般来说，债券投资的常见组合投资法包括（）。

? ? ? ?

A、长期投资组合法和短期投资组合法 B、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法 C、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法 D、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法 我的答案：D得分： 33.3分

2

【单选题】（）主要的操作方式是先按照市价买入债券，过一段时间再卖出以赚取差价。

? ? ? ?

A、债券的现货交易 B、债券回购交易 C、债券期权交易

D、债券期货交易

我的答案：A得分： 33.3分

3

【判断题】

期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利。（） 我的答案：√

大众理财（二十一）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】（）不属于股票的三种具体融资方式。

?

A、国有股

? ? ?

B、社会公众股 C、企业股

D、法人股

我的答案：C得分： 20.0分

2

【单选题】（）即为一般所说的社会公众股。

? ? ? ?

A、我国境内个人和机构，以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份 B、我国国民以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份

C、企业法人和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部门投资所形成的股份

D、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括以公司有国有资产折算成的

股份

我的答案：A得分： 20.0分

3

【单选题】一般来说，市场情况越好，股票的市盈率就会（）。

? ? ? ?

A、时高时低 B、不好判断 C、越低

D、越高

我的答案：D得分： 20.0分

4

【判断题】所谓的融资就是指企业到外部去寻找资金来源。（） 我的答案：√得分： 20.0分

5

【判断题】投资某公司的股票需要分析整个行业产品公司的生命周期究竟是怎样的。（） 我的答案：√

大众理财（二十二）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】通过股票获利的方式中，（）更侧重于资产本身的价值。

? ? ? ?

A、偶然获得 B、投机 C、炒股

D、投资

我的答案：D得分： 20.0分

2

【单选题】我国一般被投资者用于衡量绩优股的指标是（）。

? ? ? ?

A、税后毛利润

B、每100股税前利润和净资产收益率 C、每股税后利润和净资产收益率 D、每股税前利润和资产收益率 我的答案：C得分： 20.0分

3

【单选题】（）被用于形容股票市场上在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票。

? ? ? ?

A、红筹股 B、蓝筹股 C、绩优股

D、国有股

我的答案：B得分： 20.0分

4

【判断题】投资者买卖股票的主要目的包括获得股票分钟和价格上涨后卖出以获得差价两种。（）

我的答案：√得分： 20.0分

5

【判断题】证券市场对经济周期的波动幅度加剧起到了推动的作用。（） 我的答案：√

大众理财（二十三）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】理财首先要能够（）。

? ? ? ?

A、筹集资金 B、综合分析 C、端正心态

D、评估风险

我的答案：C得分： 33.3分

2

【判断题】建立投资资金比例是有赌气行为的人买卖某种货币的第一步。（） 我的答案：√得分： 33.3分

3

【判断题】风险性是进入股票市场必须考虑的因素之一。（） 我的答案：√

大众理财（二十四）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】对于有（）心理的人来说，进入汇市的首要人物是自信。

? ? ? ?

A、欲望无止 B、敢输不敢赢 C、举棋不定

D、专拣便宜货

我的答案：B得分： 25.0分

2

【单选题】（）可能导致投资人持有的货币称为永远无法抛售出去的东西。

? ? ? ?

A、欲望无止 B、盲目跟风

C、犹豫不决，贻误战机 D、专拣便宜货

我的答案：D得分： 25.0分

5

【判断题】家庭其他成员的意见是已成家的个人制定个人理财目标时要考虑的内容之一。（） 我的答案：√

个人金融理财解说（十七）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】理财规划师需要使（）同时满足客户的流动性要求和风险承受能力，以及获得充足投资回报。

? ? ? ?

A、投资产品 B、投资风险 C、投资组合

D、投资理念

我的答案：C得分： 25.0分

2

【多选题】权益证券工具不包括（）。

? ? ? ?

A、股票 B、货币 C、债券

D、期权

我的答案：BCD得分： 25.0分

3

【判断题】

在美国，购买房地产与税收增加与否无关。（） 我的答案：×得分： 25.0分

4

【判断题】

债券属于固定收益的证券资本市场工具。（） 我的答案：√

个人金融理财解说（十八）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】（）一般不是购买房地产的目的。

? ? ? ?

A、融资便利 B、传承后代 C、显示社会地位

D、晚年养老保障

我的答案：C得分： 25.0分

2

【单选题】（）不是房地产投资计划需要考虑的问题。

? ? ? ?

A、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 B、金融机构关于房地产融资的各种规定 C、购房与租房的选择、信贷期限利率把握 D、房地产是一种高级长期投资 我的答案：A得分： 25.0分

3

【判断题】从整体上来说，租房更优于买房。（） 我的答案：×得分： 25.0分

4

【判断题】年轻时养房，年老后靠房养老是贷款买房的优点之一。（） 我的答案：√

个人金融理财解说（十九）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】关于购房和买车，下列说法错误的是（）。

? ? ? ?

A、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。。 B、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。

C、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。 D、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。

我的答案：B得分： 25.0分

2

【单选题】关于教育投资，下列说法错误的是（）。

? ? ? ?

A、子女的教育投资花费很大。

B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。 C、自身的教育投资一般时间短 D、子女的教育投资效果都很好。 我的答案：D得分： 25.0分

3

【单选题】一般来说，（）不是买车需要考虑的花费。

? ? ? ?

A、维修费

B、用购车费做其他投资的收入 C、政府补贴

D、养车费

我的答案：C得分： 25.0分

4

【判断题】房产或车辆的需求状况、性能、价格和质量标准是购房和买车规划中需要充分考虑的内容。（） 我的答案：√

个人金融理财解说（二十）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】下列关于教育投资的说法错误的是（）。

? ?

A、教育基金不属于教育投资计划工具。

B、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投

资的差额。

? ?

C、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。

D、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。 我的答案：A得分： 25.0分

2

【单选题】教育投资计划一般不需要考虑（）。

? ? ? ?

A、分析子女基本情况

B、明确资金数额而非资金来源 C、确定教育花费额

D、明确教育投资目标

我的答案：B得分： 25.0分

3

【单选题】关于个人生涯规划，下列说法错误的是（）。

? ? ? ?

A、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容

B、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。 C、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。 D、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。 我的答案：D得分： 25.0分

4

【判断题】教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。（） 我的答案：×

个人金融理财解说（二十一）已完成成绩： 50.0分

1

【单选题】（）是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一。

? ? ? ?

A、抽象性 B、稳定性 C、清晰性

D、明确性

我的答案：A得分： 0.0分

2

【单选题】下列关于个人生涯规划的观点中，（）是错误的。

? ?

A、勿拘泥于按照计划行事

B、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息

? ?

C、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏 D、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标 我的答案：A得分： 25.0分

3

【单选题】个人生涯规划的特点不包括（）。

? ? ? ?

A、实施性 B、适应社会 C、间断性

D、可行性

我的答案：A得分： 0.0分

4

【判断题】个人生涯规划强调确定自己的工作目标，并为实现目标制定工作计划并能够按照计划行事。（） 我的答案：√

个人金融理财解说（二十二）已完成成绩： 50.0分

1

【单选题】下列关于特色优势资源的说法中，（）是不正确的观点。

? ? ? ?

A、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。 B、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。

C、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。 D、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥

有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。

我的答案：A得分： 0.0分

2

【多选题】社会关系资源不包括（）。

? ? ? ?

A、信念 B、技能

C、可以援引的人际关系 D、素养

我的答案：得分： 0.0分

3

【判断题】任何人都至少拥有一种其他人特别需要又没有的资源。（） 我的答案：×得分： 25.0分

4

【判断题】各种可以联络、援引的人际关系、信息等都属于社会关系资源的一部分。（） 我的答案：√

个人金融理财解说（二十三）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】关于择业时需要考虑的因素，下列说法错误的是（）。

? A、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好 ? B、无需考虑收入的增长性

? C、择业时需要考虑收入和福利待遇。 ?

D、企业的前景比如IT很难说。 我的答案：B得分： 25.0分

2

【单选题】关于员工自我职业生涯设计的缺陷，下列说法错误的是（）。

? A、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。 ? B、知识技能单一

? C、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子 ?

D、有多方面职业设计拓展

我的答案：D得分： 25.0分

3

【单选题】（）不是择业时通常需要考虑的因素。

? A、公司规模 ? B、未来职业的发展 ? C、工作满意度和工作环境 ?

D、收入和福利待遇

我的答案：A得分： 25.0分

4

【判断题】高工资是公务员工作受到追捧最主要的原因。（） 我的答案：×

个人金融理财解说（二十四）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】（）不是税务策划的内容。

? ? ? ?

A、投资与资本利得 B、收入延期

C、避免利用税负抵减

D、收入分解转移

我的答案：C得分： 25.0分

2

【单选题】（）不属于通常意义上分项征收的内容。

? ? ? ?

A、薪酬 B、劳务 C、福利

D、工资

我的答案：C得分： 25.0分

3

【单选题】（）体现了美国“花钱越多交税越少”的原则。

? ? ? ?

A、分解转移 B、杠杆投资 C、投资与资本利得

D、收入延期

我的答案：C得分： 25.0分

4

【判断题】我们应该尝试各种方法去减少税负。（） 我的答案：×

个人金融理财解说（二十五）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】（）是遗产规划最关键的内容。

? ? ? ?

A、立遗嘱 B、纳税 C、均分遗产

D、捐赠遗产

我的答案：A得分： 25.0分

2

【单选题】（）是遗产规划的主要内容。

? ? ? ?

A、遗产分配公平 B、捐赠遗产 C、尊重子女意愿

D、遗嘱和整套避税措施

我的答案：D得分： 25.0分

3

【判断题】

一般来说，从40岁之前就需要做退休养老规划了。（） 我的答案：√得分： 25.0分

4

【判断题】提前做好退休计划有利于自身退休生活的保障，也可以减轻子女的经济负担。（） 我的答案：√

个人金融理财解说（二十六）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】下列行为中，会对理财产生不利影响的是（）。

? ?

A、限制第三方理财机构的成立 B、政府观念思路的打通，障碍的消除

? C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育 ?

D、理财的相关理论探讨、客观规律性探索 我的答案：A得分： 33.3分

2

【判断题】将遗产作为礼物提前赠予继承人是遗产税避税的方法之一。（） 我的答案：√得分： 33.3分

3

【判断题】随着理财观念的深入人心，我国理财相关的政策法规已经修订得很完善了。（）我的答案：×

理财规划师（一）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】（）需要在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品。

? A、家计理财博士 ? B、金融市场导购 ? C、家庭财务顾问

?

D、家庭财务医生

我的答案：B得分： 20.0分

2

【单选题】关于金融理财师，下列说法有误的是（）。

? A、金融理财通过率约70~80% ? B、2005年金融理财师第一次考试 ? C、进入门槛低，考试通过率高 ?

D、职业风险较大

我的答案：D得分： 20.0分

3

【单选题】注册会计师考试单科的通过率大概是（）。

? A、10% ?

B、20%

? C、30%

?

D、40%

我的答案：A得分： 20.0分

4

【单选题】

关于注册会计师，下列说法正确的是（）。

?

A、

职业风险小

?

B、

中国注册会计师考试始于1993年

?

C、

注册会计师考试科目较多

?

D、

比金融理财师通过率高

我的答案：B得分： 20.0分

5

【判断题】金融理财师进入门槛较高，且考试通过率较低。（）我的答案：×

理财规划师（二）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】（）是理财规划师首先应做的工作。

? A、产品搭配 ? B、资产配置 ? C、判断分析

?

D、提出对策

我的答案：C得分： 25.0分

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