反洗钱题库(按首字母拼音排序索引)最新

判断题（按照首字母排序索引）

《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。（对）

《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（对）

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社，农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（对）

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对）

《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。（对）

《金融机构客户身份识别情况统计表》中的外汇可疑交易金额以人民币为单位。（错）

2001年12月，我国立法机关对《刑法》进行了修订，在第120条增加规定了“资助恐怖活动罪”。（错）

2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。（对）

按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（对）

从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及所得提供资金划转等帮助的行为可疑构成洗钱罪。（对） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）

贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。（对） 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。（错）

单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（对）

调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是标明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。（对）

调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。（对）

对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（错） 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。（对）

对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。（对）

对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。（对）

对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行总行或其分支机构应当予以采纳。（对）

对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行总行或其分支机构应当予以采纳。（对）

对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。（对） 对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（对）

对于不执行客户身份识别制度，不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。（对）

发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。（错）

反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（错）应该是“或者省一级分支机构”

反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（错）

反洗钱调查中的询问本质上是一种司法措施，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。（错）

1

反洗钱调查只能采取现场调查。（错）还有书面调查

反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。（对）

反洗钱调查中的临时封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。（对）

反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。（错）

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。（对） 反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门。（错） 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（错）

反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（对） 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。（错）

反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（对） 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是养早良好内控环境的关键因素之一。（对）

反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对） 封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。（对） 个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。（错）

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。（错）

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。（对）

加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。（对）

将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。（错） 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（对） 金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。（错） 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（错）

金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（错）

金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（错）

金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（错）应为二十万元以上五十万元以下罚款

金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（错）

金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。（对）

金融机构应当设立反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（对）

金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱称为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（对）

金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。（对）

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易包括交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。（错）

金融机构应就涉恐名单管理制订明确的内控管理制度。（对）

金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（对）

金融情报机构在反洗钱体系中具有枢纽作用（对）

居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外。（对）

开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对）

可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份

2

识别所获得的信息。（错）

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。（错） 客户身份识别也称“了解你的客户”。（对）

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（对）

客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（对）

客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（对）

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（对）

客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。（对）

客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对）

客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错）

联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。（对） 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大梁资金收付的，不属于可疑交易。（错）

某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可以不报告。（对）

内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。（对）

人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。（对）

涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。（对）

外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。（对）

外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可以交易。（对）

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）

洗钱的跨国性是由洗钱活动的跨国性、洗钱主体的跨国性和洗钱对象的跨国性所决定的，其中，洗钱对象的跨国流动性是跨国洗钱最明显的标志。（对）

信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（对）

行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。（对） 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（错）

银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。（对）

银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。（对）

银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。（错）

银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（对）

银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。（对）

银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（对） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。（对） 有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。（对）

3

与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。（错）

在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。（对）

在开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。（错）

在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。（对）

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（对）

在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。（对）

在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（错）应该为金融机构应配合检查组对有关证据材料先行登记保存。

执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。（错）

只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错）

4

单项题（按照首字母排序索引）

（ ）代表内控制度数据类型？（A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。）A

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交哪一个报告，并受法律保护？（A、大额交易和可疑交易报告，B、现金交易报告，C、财务报表，D、业务报告。）A

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（A、金融监管机构，B、财政部门，C、检察机关，D、中国人民银行及公安机关。）D

《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（A、中国人民银行总行，B、金融机构总部，C、独力承担法律责任的金融机构及其分支机构，D、独立承担法律责任的金融机构分支机构。）C

《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由（ ）签字确认。（A、中国人民银行总行或其分支机构反洗钱工作人员，B、被谈话人，C、单位负责人，D、部门负责人。）B

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。（A、2006年11月14日，B、2006年12月1日，C、2007年1月1日，D、2007年3月1日。）D

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”（）。（A、仅指对公客户，B、仅指对私客户，C、包括对公客户和对私客户，D、以上都正确。）C

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定了（ ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。（A、3，B、7，C、8，D、13。）B

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是。（A、应将某一账户发生的交易累计计算，B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算，C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算，D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算。）D

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构对符合条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）？（A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，B、金融机构内部调拨资金，C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正，利息支付，D、个体工商户50万元大额现金存取。）D

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（ ）。（A、构成可疑交易的交易发生之日起计算，B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算，C、金融机构的总部或者制定机构收到其分支机构之日起计算，D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。）D

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（A、5万，5000，B、10万，1万，C、20万，1万，D、50万，5万。）C

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（A、20万，2万，B、50万，5万，C、100万，10万，D、200万，20万。）D

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（A、1000，B、5000，C、10000，D、20000。）C

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）D

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）B

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报

5

户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符，D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。）ABC

大额交易报告的内容包括（ ）（A、交易主体及交易对手身份，B、涉及交易的账户信息，C、交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等，D、交易性质。）ABCD

对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（A、实地查访，B、要求客户补充身份资料，C、回访客户，D、向公安机关核查。）ABCD

对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户。出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。）ABCD

对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。）ABCD

对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（A、单位因撤并、解散需终止的，B、单位因宣告破产或关闭原因终止的，C、注销、被吊销营业执照的，D、因迁址等需要变更开户银行的。）ABCD

对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（A、银行营业网点经办人员，B、银行客户经理，C、客户，D、代理人。）CD

对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。）ABCD

对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。）ABCD

对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？（A、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动，B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级，C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年，D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。）ABD

对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？（A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户，B、银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务，C、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务，D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。）BD

对可疑类客户采取哪些风险控制措施？（A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理，B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为，C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级，D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。）BCD

对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项？（A、属于银行内部保密信息，B、直接关系到客户风险分类，C、需要对客户严格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。）ABCD

对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？（A、按照本机构客户是否识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理，B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年，C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级，D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。）ABCD

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反洗钱的主体可以分为（）（A、司法机关，B、行政机关，C、其他专职机构，D、金融机构，E、国际组织。）ABDE不对，

反洗钱非现场监管的步骤包括（A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管措施，D、信息归档。）ABCD 反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？（ ）（A、金融机构反洗钱机构和岗位设立情况报表，B、金融机构客户身份识别情况（涉及可疑交易识别情况）报表，C、金融机构反洗钱宣传活动情况报表，D、金融机构客户身份识别情况（识别客户）报表。）ABCD

反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？（ ）（A、金融机构反洗钱内控制度建设情况报表，B、金融机构协助公安机关、其它机关打击洗钱活动情况报表，C、金融机构可疑交易报告情况报表，D、金融机构客户身份识别情况（重新识别客户）报表。）ABCD

反洗钱岗位人员包括（A、反洗钱工作负责人，B、反洗钱合规官，C、反洗钱合规专员，D、反洗钱情报专员。）ABCD

反洗钱内部控制制度的特点包括（）（A、内容的广泛性，B、对象的特定性，C、形式的完整性，D、执行的强制性。）ABCD

反洗钱内部控制的目标是什么？（A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。）ABC

反洗钱内部审计包括哪些环节？（A、检查发现问题，B、通报问题，C、跟踪整改，D、责任认定）ABCD

反洗钱培训包括哪些内容？（A、基础知识，B、法律法规培训，C、业务操作，D、法律、财会等综合性知识培训。）ABCD

反洗钱培训对象包括哪些人员？（A、新员工，B、一线人员，C、中高级管理人员，D、反洗钱岗位人员。）ABCD 反洗钱全面检查的内容应包括（A、内控体系建设情况，B、客户身份识别工作情况，C、客户身份资料和交易记录保存情况，D、大额和可疑交易报告制度执行情况，E、宣传培训情况、内部审计情况。）ABCDE

反洗钱现场检查的方式有（ A、查阅资料，B、询问，C、现场测试，D、数据筛选。）ABCD

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关业务人员。）ABCD

个人外乎账户按账户性质区分为哪些账户？（A、外汇结算账户，B、经常项目账户，C、资本项目账户，D、外汇储蓄账户。）ACD

个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。）ABCD

根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有（ ）之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款？（A、违反保密规定，泄露有关信息的，B、故意提供虚假材料的，C、拒绝、阻碍反洗钱检查的，D、未指定专人联络现场检查事项的。）ABC

关于反洗钱调查中封存措施，以下说法错误的是（A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存，B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》，D、调查人员不能对封存文件、资料进行拍照或扫描。）BD

关于冻结的说法正确的有（）ABCD全选

关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是？（A、培训对象应包括高级管理层，B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训，C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训，D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训，E、培训的对象是金融机构的全体人员）ADE

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，B、资金来源，C、资金用途，D、经济状况或者经营状况）ABCD

汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？（A、汇款人的姓名或者名称，B、汇款人账户、住所，C、收款人的姓名、住所，D、汇款银行的地址。）ABC

加强反洗钱内部控制的意义是什么？（A、外部监管的要求，B、金融机构依法经营的内在需求，C、保障金融业安全的基础，D、金融机构参与国际竞争的前提条件）ABCD

建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？（A、全面性原则，B、审慎性原则，C、有效性原则，D、相对独立性原则）ABCD

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金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为那几类信息？（A、月度反洗钱信息，B、季度反洗钱信息，C、半年度反洗钱信息，D、年度反洗钱信息。）BCD

金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告？（A、单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支，B、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支，C、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转，D、自然人银行账户之间单笔或当日人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。）BD

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告（ ）（A、3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符，B、5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符，C、10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，D、10个工作日内相同收款人之间频繁发生资金收付。）ABC

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（ ）（A、严重贩毒，B、严重走私，C、恐怖活动严重，D、赌博严重。）ABCD

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（）（A、提前偿还贷款，与客户财务状况明显不符，B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑，C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。）ABCD

金融机构对于以下哪些情形应进行报告？（A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的，B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的，C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的，D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。）ABCD

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？（A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单，B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单，C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单，D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。）ABCD

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？（A、反洗钱内控制度必须结合业务，B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关，C、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易，D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。）ABCD

金融机构反洗钱培训的目的是（A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识，B、让公众了解反洗钱知识，C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求，D、掌握反洗钱工作必备技能。）ACD

金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（）（A、客户的特点或者账户的属性，B、信用等级，C、地域，D、业务，E、行业。）全选不对。ABCD

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（A、《中华人民共和国反洗钱法》，B、《金融机构反洗钱规定》，C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》）ABD

金融机构境外分支机构和复数机构如何上报非现场监管信息？（A、B、C、D、）AC

金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些？（A、配合调查义务，B、如实提供信息义务，C、保密义务，D、拒绝调查义务。）ABC

金融机构配合开展反洗钱调查是具有哪些权利？（A、拒绝调查的权利，B、核对、补充和更正询问笔录的权利，C、清点及封存清单的权利，D、逾期自动解除冻结的权利。）ABCD

金融机构配合开展反洗钱调查是应（A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据，B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行，C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书，D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接收询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。）ABCD

金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料，B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的，C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单，D，被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。）ABCD

金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？（A、反洗钱内部控制制度建设情况，B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况，C、执行客户身份识别制度的情况，D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况。）ABCD

金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？（A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况，B、向

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公安机关报告涉嫌犯罪的情况，C、报告可疑交易的情况，D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况。）ABCD

金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？（A、执行客户身份识别制度的情况，B、协助司法机关和行政机关打击洗钱活动的情况，C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况，D、反洗钱宣传和培训情况。）ABC

金融机构应按年度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？（A、反洗钱内部控制制度建设，B、反洗钱工作机构和岗位设立情况，C、反洗钱宣传和培训情况，D、反洗钱年度内部审计情况。）ABCD

金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（A、客户及其日常经营活动，B、客户办理结算情况，C、客户买卖外汇情况，D、客户开销户情况。）ABCD

金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）（A、汇款人身份证件或者身分证明文件种类、号码，B、汇款人的姓名或者名称，C、汇款人的账号，D、汇款人的住所，E、汇款人的国籍。）BCD

经常项目主要包括什么？（A、货物，B、服务，C、收益，D、经常转移。）ABCD

境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？（A、登录外汇账户信息系统中查询企业基本信息登记情况，B、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，C、组织机构代码证和税务登记证，D、国家授权机关批准成立的有效批件。）ABCD

境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？（A、公司章程、验资证明、股权证明（如有需要），B、国务院授权机关批准经营业务的批件，C、外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料，D、查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况。）ABCD

开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？（A、拟开立账户的对公客户，B、法定代表人，C、开户经办人，D、经营部门负责人。）ABC

开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关医务人员。）ABCD

开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？（A、经营部门负责人，拟开立账户的对公客户，C、法定代表人，D、开户经办人。）BCD

开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？（A、银行营业网点经办人员，B、拟开立账户的自然人，C、客户经理，D、代理人。）BD

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该重点关注哪些方面？（A、大额现金开户，B、异常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D、一般存款账户。）ABC

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？（A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息，B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在，C、核对代理人的有效身份证件或者身分证明文件，D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身分证明文件的种类、号码。）ABCD

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？（A、大额现金开户，B、异常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D、一般存款账户。）ABC

开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为（A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关人员等。）ABCD

开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、国际业务结算人员。）ABCD

开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？（A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效，C、工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符，D、商务部门对外资非法人项目的批复文件，E、外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效。）ABCDE

开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？（A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，C、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记，D、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续。）ABCD

开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？（A、开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检，C、境外

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法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效，D、商务部门对外资非法人项目的批复文件。）AB

可疑交易报告的内容包括（ ）（A、可疑交易主体的身份信息，B、可疑交易的明细信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正确。）ABC

客户办理销户前，银行应确定哪些信息？（A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性，B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕。C、若该账户为一直关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责，D、涉及可疑交易的，是否已上报。）ABCD

客户身份识别包含哪三层含义？（A、了解客户本人的真实身份，B、了解客户的交易目的和交易性质，C、了解客户的资金来源和用途，D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。）ABCD

客户身份识别的基本原则有哪些方面？（A、真实性，B、有效性，C、完整性，D、持续性）ABCD 客户身份识别，也称（）（A、客户识别，B、反洗钱调查，C、客户风险管理，D、了解你的客户，E、客户尽职调查。）DE

客户洗钱风险等级分类的原则是什么？（A、全面性，B、定性与定量相结合，C、持续性，D、保密性。）ABCD 客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？（A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法，B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求，C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果，D、客户洗钱风险分类是额外要求。）BC

客户洗钱风险分类管理目标有哪些？（A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度，B、对所有客户采取不变的识别程序，C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险，D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。）ACD

客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？（A、姓名或者名称，B、身份证件或者身份证明文件种类，C、身份证件号码，D、注册资本，E、法定代表人。）ABCDE

恐怖融资与洗钱的区别是什么？（A、资金来源不同，B、行为目的不同，C、行为手段不同，D、犯罪主体不同。）ABCD不对，选BD错，有人建议选ABC

控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？（A、员工的专业能力，B、员工的职业操守，C、员工的诚信程度，D、领导层对内控重要的认识和态度，E、领导层对管理内控制度采取的措施。）ABCDE

某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（A、短期内相同收款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。）AB

某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数及多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（A、客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管，B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，C、单位客户短期内频繁的收取来自其他经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款，D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易。）答题时AB

某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。）答题时AC

农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）全选

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