反洗钱知识题库

一、判断题 1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。 （错）

2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。 （错）

3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 （对）

4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。 （对）

5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。 （对）

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。 （错）

7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。 （对）

8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 （对）

9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 （错）

10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。 （错） 11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 （错）

12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 （对） 13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。 （错） 14、客户身份识别也称“了解你客户”。

15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。 （错） 16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 （对）

17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 （错）

18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。 （对） 19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。 （对） 20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。 （错） 21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款 （对）

22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据 （对）

23、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料 （对）

24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章 （对）

25、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施 （对）

26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程 （对）

27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为 （错）

28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报 （错）

29、反洗钱调查只能采取现场调查 （错） 30、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施 （对）

31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。 （错） 32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。 （错）

33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报 （错）

34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）

35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存 （错）

36、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈 （对）

37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情 节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款 （错）

38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为 （错）

39、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 （对）

40、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 （对） 41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任 （错）

42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人 错

43、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对 44、客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对

45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份 对

46、反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 （错）

47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。 （错） 48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。 （对）

49、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。 对

50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

错

51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况 错

52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景 对

53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析 对 54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料 、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.(对) 55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异

地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。 （对） 1、

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。√ A. B. 对 错

2、 金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ A. B. 对 错 一、判断 (共20题，20分) 3、

金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。√ A.

B. 对 错 4、

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。√ A. 对

B. 错 一、判断 (共20题，20分) 5、

金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。√ A.

B. 对 错 6、 银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。√ A.

B. 对 错

一、判断 (共20题，20分) 7、

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ A. B. 对 错 8、

客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。√ A. B.

对 错

一、判断 (共20题，20分) 9、

金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。√ A. B. 对 错 10、

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。√ A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分) 11、

《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ A. B. 对 错 12、

外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。√ A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分) 13、

反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。√ A. B. 对 错 14、

多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。√ A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分) 15、

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。√ A. B. 对 错 16、

金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。√ A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分) 17、

反洗钱调查只能采取现场调查。√ A. 对 B. 错 18、

金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。√ A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分) 19、

客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。√ A. B. 对 错 20、

单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。√ A. B. 对 错

1、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。（错）

反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 2、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对）

3、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。（对）

4、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。（错）

移交国务院有关部门指定的机构。

5、检查组应就检查中发现的问题进行取证，取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场，并填写《现场检查取证记录》。（对）

6、商业银行对于个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，无论金额大小均应当作为可疑交易进行报告。（对）

7、企业年金账户相关的业务，不论交易金额大小，均不必作为大额交易进行报告。（错） 符合大额交易报告标准的应当按规定报告。

8、交易流水号可以作为确定境外汇款人某笔汇款的唯一标识号之一。（对）

9、客户先前提交的身份证件已过有效期的，金融机构应当对客户更新有效身份证件的合理期限作出具体期限的规定，如统一确定为证件到期后的“三个月”或者其他固定的时限。（错） “合理期限”并非一个固定的期限要求，应根据当地的具体情况合理确定。 10、某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时，已登记的客户基本身份信息未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条要求，原则上不要求补登记。（对）

二、单选题

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）日内以电子方

式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 √D、10

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日

1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登 记（ ）。

A、汇款人姓名或者名称 √B、资金汇出地名称 C、汇款人身份证 D、汇款人住所

4、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关

√D、中国人民银行及公安机关

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000

6、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？ A、反洗钱局

√B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构

7、下列属于大额交易的是（ ） √A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元

C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ ）以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5000 B、10万，1万 √C、20万，1万 D、50万，5万

9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。 A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年

10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通

知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。 A、3 √B、5 C、7 D、10 11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ） A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融 机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 B、金融机构内部调拨资金。

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、 政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 √D、个体工商户50万元大额现金存取

12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告 A、大额交易 B、可疑交易

√C、大额交易、可疑交易 D、综合报告 13、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（ ） √A、所有履行反洗钱义务的机构 B、只有银行机构 C、只有证券机构 D、只有保险机构

14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。 √A、董事会或者其他高级管理层 B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会

15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、20万，2万 B、50万，5万 C、100万，10万 √D、200万?..20万 16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。 A、客户身份识别 B、交易记录保存

C、大额交易 √D、可疑交易

17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、

城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。 A．13 B．17 √C．18 D．20

18、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款？

A、1万元以上5万元以下 √B、 5万元以上50万元以下 C、20万元以上50万元以下 D、50万元以上500万元以下

19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。 A、接受人姓名或者名称 B、接受人账号 C、接受人身份证

√D、境外机构所在地名称

20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）

美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、20万，5万 √B、50万，10万 C、100万,200万 D、200万,30万 21、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ） A，《外汇申报单》；

B，《提取外币现钞备案表》； C，《外汇业务审批表》；

D，《涉外收入申报单（对私）》

22、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ B A、汇款人工作单位 √B、汇款人住所 C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

23、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？D

A，《外汇申报单》；

B，《提取外币现钞备案表》； C，《外汇业务审批表》；

√D，《涉外收入申报单（对私）》

1.选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ ）√ A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金， 与其实际经营情况不符 B.

C. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者 办理退保

D. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 2、

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）√

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接 近大额交易标准。

B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇 均由一个或者少数人操作。 付。

D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小

的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 二、单选 (共20题，40分) 3、

客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。√ A. B. C.

D. 证券公司 证券公司和银行各自 证券公司和客户各自 银行

4、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）√ A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一 金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 B. 金融机构内部调拨资金。

构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

D. 个体工商户50万元大额现金存取。 二、单选 (共20题，40分) 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ ）√ A. B. C.

D. 仅指对公客户 仅指对私客户 包括对公客户和对私客户 以上都不正确 6、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A.13 B.17 C.18 D. 20

二、单选 (共20题，40分) 7、

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（ ）√ A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可 疑交易报告

B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可 疑交易报告

C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机 构应当报告可疑交易报告

D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告 可疑交易报告 8、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√

A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D. 2007年3月1日

二、单选 (共20题，40分) 9、

下列属于大额交易的是( )√

A. 一笔25万元人民币的现金汇款 B. 当日累计支取现金人民币18万元

C. 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 10、

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（ ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。√ A.3 B.7 C.8 D.13

二、单选 (共20题，40分) 11、

银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。√ A.董事会或者其他高级管理层 B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会 12、

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。√ A. B. C. D.

汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件 二、单选 (共20题，40分) 13、

银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。√ A. B. C. D.

接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称 14、

对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√ A. B. C. D. 《外汇业务审批表》 《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》 《涉外收入申报单（对私）》 二、单选 (共20题，40分) 15、

银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√ A. B. C. D. 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所 16、

银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）√ A. B.

《外汇申报单》 《提取外币现钞备案表》 C. D.

《外汇业务审批表》 《涉外收入申报单（对私）》 二、单选 (共20题，40分) 17、

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√ A. B. C. D. 一月 三月 半年 一年 18、

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。√ A. B. C. D.

客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易 二、单选 (共20题，40分) 19、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。√ A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √ A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D.

中国人民银行及公安机关

1.没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收

1、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的， A 。

A. 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 B. 由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

C. 由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任 D. 双方皆不承担责任

2、2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指： A 。

A. 10个工作日以内，含10个工作日 B. 10个工作日以内，不含10个工作日 C. 5个工作日以内，含5个工作日 D. 5个工作日以内，不含5个工作日

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指： D 。 A. 交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B. 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C. 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D. 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持 续3天以上

4、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是 C 。 A. 王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。

B. 李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。 C. 赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。

D. 甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。

5、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 A 报告。 A. 开立账户的金融机构或者发卡银行 B. 收单行

C. 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送 6、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构 C 。 A. 应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 B. 可以分别提交大额交易报告 C. 应当分别提交大额交易报告

D. 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 7、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是 B 。

A. 丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公 司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。

B. 甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日为了购买A公司股票将大量资金划转到乙某户头。

C. 戊某最近一段时间经常没理由地办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都有办理这样的转托管。

D. 庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由 B 报告。

A. 开立账户的金融机构或者发卡银行 B. 收单行

C. 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送 9、下列选项中说法正确的是 D 。

A.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。

B. 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责 令停业整顿或者吊销其经营许可证。

C. 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

D.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位， D 计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A. 按资金收入情况，单边累计 B. 按资金付出情况，单边累计 C.按资金收入以及付出的情况累计

D. 按资金收入或者付出的情况，单边累计

11、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是 A 。 A. 甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。 B. 乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

C. 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的，开卡行认为这笔交易不可疑。 D. 甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑。

12、下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是 B 。 A. 甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。 B. 乙某2006年3月15日于某银行存入一年期定期存款19万7千，于2007年3月15日到某银行将其到期的存款本息取出，并将该存款本息拿到A银行存入其活期账户。 C. 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车。 D. 甲公司于2007年4月10日向丁某转账200万日元。

13、甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力，决定大量购买，于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票，这笔交易 B 。

A. 应当由乙证券公司向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 B. 应当由丙银行向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 C. 应当由乙证券公司和丙银行分别向反洗钱监测分析中心提交 大额交易报告

D. 由乙证券公司和丙银行任意一方向反洗钱监测分析中心提交 大额交易报告

14、下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告 的有 B 。

A. 甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济 状况不相符。

B. 乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账 户。

C. 丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值， 并要求退保金转入丁某账户。

D. 戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多 钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。 15、《现场检查意见书》应当包括 A 。

A.检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱 规定行为的认定、检查结论。 B.对被查单位处理的初步意见。

C.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建 议及其依据。

三、多选题

1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD） A．地域、行业 B．身份、国籍 C．交易目的 D．交易特征 2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（ ＣＤ ）

Ａ、分析 Ｂ、管理 Ｃ、监督 Ｄ、检查

３、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关 系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD） A．客户的住所地或者工作单位地址 B．客户的联系方式

C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类

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