干货 金融产品合规分析与案例解读
更新时间:2023-11-11 14:48:01 阅读量: 教育文库 文档下载
- 干货批发一手货源在哪进货推荐度:
- 相关推荐
干货 金融产品合规分析与案例解读
趣味测试: 这是一道小学四年级奥数题,据说99%的人答不出来,你要挑战一下吗?在下面的五边形上划一条直线,使其变成两个三角形。 点击上方蓝字“金融法律圈”查看答案!金融法律圈 资本市场法律资讯与实务 近年来,随着我国金融市场快速发展及人们投资理财意识日益增强,传统的理财方式遇到变革,人们不满足于稳健型的银行储蓄存款,各种创新型的理财产品以其高回报率吸引投资者的目光,加大了投资风险。互联网金融的发展也给金融市场的快速发展增加了强大动力,促进金融市场格局的转变和人们投资理财方式的转变。互联网金融天生具有成本低、覆盖广、效率高、发展快、管理弱、风险高等特点。创新性的金融产品加上互联网化的销售模式,使得人们越来越难看透所投资的产品的真实面目。本文试图从监管机构角度出发分类分析产品的合规性,并结合券商、基金、信托、银行自行发行或代理销售的产品案例加以总结分析,以期为大家后续学习打开思路。文/李冰 何明亚 来源/IPO案例库一、银行理财产品
1、现有理财业务监管规则有哪些?
1.1根据民生证券研究院的整理,从2004年商业银行理财业务诞生以来,银监会共出台29部相关文件/征求意见稿对其
进行监管,内容囊括理财业务的资格准入、投资方向、风险管理、操作规范等各个方面。具体列表如下:1.2银行理财的投资范围与投资限制
投资范围固定收益类金融产品;发放信托贷款;公开或非公开市场交易的资产组合;金融衍生品或结构性产品;集合资金信托计划;参与新股申购;境外金融市场(《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》) 投资限制1.不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金;2.不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份;3.不得使用理财资金直接购买信贷资产;4.禁止商业银行个人理财资金投资劣后受益权;5.非《信托公司集合资金信托计划管理办法》所指合格投资者的理财客户的理财资金,不得投向房地产信托产品;6.不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品,以及结构过于复杂的金融产品;7.代客理财资金要与自有资金分开使用,不得购买本银行贷款,不得开展理财资金池业务,资金来源与运用一一对应;8.商业银行在境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资;9.禁止银行理财产品之间的嵌套,但目前有放开嵌套的趋势。10.银信合作(1)禁股令:银信合作资金原则上不得投资于非上市公司股权;(2)融资类银信理财合作:如信托贷款、受让信贷或票据资产、附加回购
或回购选择权的投资、股票质押融资等类资产证券化业务;(3)银信合作理财产品不得投资于理财产品发行银行自身的信贷资产或票据资产;(4)可投资于投资于权益类金融产品、具备权益类特征的金融产品或政府项目;(5)信托公司信托产品均不得设计为开放式。11.银证合作(1)不得开展资金池业务;(2)不得将委托资金投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业。
正在阅读:
干货 金融产品合规分析与案例解读11-11
人教版必修3同步练习:1.2文化与经济、政治(1)07-02
贵州省 黔东南州 三穗县工业布局中长期规划(正文)03-02
绿色施工的社会和经济效益01-30
农民专业合作社盈余分配制度08-30
太阳能热水系统课程设计计算书05-12
广州花卉业与都市农业的发展07-22
苏教版语文二年级上册《夕阳真美》教学设计和教学反思05-09
在全区食品安全工作会议上的表态发言11-04
采掘工程平面图绘制要求05-06
- exercise2
- 铅锌矿详查地质设计 - 图文
- 厨余垃圾、餐厨垃圾堆肥系统设计方案
- 陈明珠开题报告
- 化工原理精选例题
- 政府形象宣传册营销案例
- 小学一至三年级语文阅读专项练习题
- 2014.民诉 期末考试 复习题
- 巅峰智业 - 做好顶层设计对建设城市的重要意义
- (三起)冀教版三年级英语上册Unit4 Lesson24练习题及答案
- 2017年实心轮胎现状及发展趋势分析(目录)
- 基于GIS的农用地定级技术研究定稿
- 2017-2022年中国医疗保健市场调查与市场前景预测报告(目录) - 图文
- 作业
- OFDM技术仿真(MATLAB代码) - 图文
- Android工程师笔试题及答案
- 生命密码联合密码
- 空间地上权若干法律问题探究
- 江苏学业水平测试《机械基础》模拟试题
- 选课走班实施方案
- 干货
- 合规
- 金融产品
- 解读
- 案例
- 分析
- 中国移动4G(皮站、飞站)小基站系统建设指导意见(最终定稿编)20141218
- 水质总氰化物测定操作规程
- 浅析骆驼祥子中的人物形象
- 唐宋文学填空题
- nastran-经验
- 2006CDFI考试试题
- 计算机网络练习1答案
- 超星尔雅网络公选课 法社会学 课后答案最新版最完整版
- 被执行人存在多个债权人时,如何分配其财产?(全面)
- 江苏省2012年对口单招电子电工专业综合理论试卷(含答案) - 图文
- 第二册练习课 Word练习集
- 勇气与真意 - 关于围棋关于吴清源的八卦
- 2015-2016学年二学期电工技术期末考试试卷(A卷)20160523134921 - 图文
- 《工程水文学》习题册全解
- 卵巢囊肿蒂扭转原因有哪些?
- 苏教版7 - 9年级语文上学期期中试卷(含答案)
- 园林手法的八大道术
- 西北地区绿化植物分类图表
- 汽包双色水位计说明
- 四川省成都七中2018年中考数学模拟试卷(一)