案防知识百问

湖北省农信社案防知识百问

1、问：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循什么原则？ 答：了解你的客户和了解你的客户业务

2、问：银行业金融机构案件防控工作的综合考评结果分为哪几个档次？

答：满意、基本满意，不满意三个档次。 3、问：招标活动必须坚持什么原则

答：推荐、评标、定标三分离

4、银监会防范操作风险十三条中涉及财务方面的主要内容？

答：（1）对帐。加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。

（2）未达账项和差错处理。加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。

（3）印、证、押的管理。严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

（4）账外经营的监控。加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。 5、 案件信息报送时的涉案金额是以什么为准？

答：案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。 6、 案件防控中人事管理“四项制度”的内容主要指什么？

答：轮岗、交流、强制休假、亲属回避制度。

7、银行业金融机构案件防控考评办法中的五个“一票否决”的内容是什么？ 答：（1）案件防控工作组织：如果被考评机构没有建立案件防控工作定人

定岗定责的工作制度和工作体系，则案件防控工作单项考评不合格

（2）案件防控工作质量：如果被考评机构年度内发生严重瞒报案件的情况，

或出现公安部门、审计部门已经上门办案而被考评机构仍未向监管部门保送的情

况，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作质量单项不合格。

（3）内审稽核工作力度：如果被考评机构年度内发生经由稽核检查但未发

现的风险点引发的案件，则内部稽核工作力度单项考评为不合格。

（4）内控执行力建设：如果被考评机构年度内存在严重的内控失效导致案

件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

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（5）案件责任追究与整改：如果被考评机构年度内在发生案件、进行风险

排查后，仍然发生同类同质案件，则案件责任追究与整改项考评结果为不合格。 8、“三重一大”事项主要内容是什么？

答：重要经营决策、重要人事管理、重大项目安排和大额费用审批。 9、农村信用社推行“阳光信贷”必要性？

答：（1）为客户提供优质服务（2）促进从业人员廉洁执业（3）申贷条件公开透明，方便客户办理业务，提高办贷效率。（4）提高农村信用社社会形象，推进业务发展。

10、农村信用社廉洁风险防控工作的重点是什么？

答：（1）三重一大决策监督 （2）信贷业务监督 （3）财务监督 （4）资金业务监督 （5）风险资产监督 （6）招标采购监督 11、农村信用社防范操作风险的五个重点是什么？

答：（一）选人用人要慎之又慎（二）执行制度要严而又严（三）岗位互控要紧而又紧（四）审计检查要细而又细（五）文化建设要实而又实 12、柜面业务操作“五条禁令”的具体内容是什么？

答（1）．严禁柜员离岗时不退出业务系统； （2）．严禁使用他人柜员号办理业务； （3）．严禁柜员代替客户办理业务；

（4）．严禁柜员虚增存款；

（5）．严禁未经审批办理大额现金、转账业务。

13、问：对新客户大额存款和开设账户，要建立什么制度？

答：与该客户两个以上主管热线联系查证制度

14、问：根据《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》的相关规定，对于案

件是否重大、恶性，由哪个部门进行认定 答：案发机构属地银监局

15、问：银行业金融机构案件（风险）信息是指什么？

答：案件风险信息和案件信息

16、问：根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》的有关规定，

案件风险事件发生后，银行业金融机构须于几个小时内以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报告 答：24小时

17、问：根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》的有关规定，

重大案件风险事件发生后，银行业金融机构须于几个小时内以《案件风险

信息快报》形式向当地监管部门报告

答：4小时

18、问：银监会机构监管部门和案件稽查部门按照什么原则，指导和督促银监局开

展案件处置工作

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答：分工协作、各有侧重

19、问：柜员代理客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，代理内部人员办

理存取款业务，形成风险或资金被诈骗的如何处理有关责任人

答：给予开除或解除劳动合同的处理

20、问：未执行分级审批制度，办理大额转账和大额现金支取，导致大额转账和大

额现金支取失控的，如何处理有关责任人

答：给予记大过至开除或解除劳动合同的处理 21、问：受到记过处分的，扣减多长时间的绩效收入

答：两个月

22、问：各级业务管理部门或稽核监督部门在现场检查过程中，发现员工严重违规

行为的，相关业务管理部门应及时组成调查组进行充分调查，并将调查情况和初步处理意见移交哪个部门进一步处理

答：纪检监察部门

23、问：调查人员向有关单位和个人调查取证时，应当出示有关证明文件。调查取

证人员应当有几人

答：不得少于两人

24、问：对违规人员进行责令限期整改、责令书面检查的由哪个部门实施

答：由业务主管部门实施

25、问：对违规人员给予开除处分的，经什么部门认定，并召开职工代表大会讨论

通过，经本级工会审核，报机构党委（领导班子）批准决定后，由纪检监

察部门执行

答：经本级违规行为责任认定小组认定

26、问：因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日

起几个工作日内向作出处理决定的监察部门申请复审；复审受理部门应在受理之日起30日内做出复议决定 答：30个工作日

27、问：信用社（联社）发生案件的，发案金额（指单笔最高金额，扣减绩效收入

时，按照单笔最高的标准扣减，不累加）在10万元（含，下同）至30万

元，扣发全员绩效收入的百分之几

答：百分之五

28、问：重要人事任免，应当事先征求哪些部门的意见

答：群众和稽核监察部门

29、问：实行“阳光信贷”由各行、社领导班子负总责，分管信贷领导和信贷业务条

线负什么责任，稽核监察条线负什么责任

答：分管信贷领导和信贷业务条线负主要责任和直接监督责任，稽核监察条线负再监督责任

30、问：贷款额在100万元及以上的逾期未收回贷款，如何进行监督

答：按照提请上级稽核监察部门审计监督进行监督

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31、问：直管市联社和县级行、社稽核监察部门每年应对辖内各信用社进行几次“阳

光信贷”的不定期抽查 答：2次

32、问：对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，必须严格按照什么要求

落实责任追究

答：严格按照一案四问责、上追两级的要求

33、问：农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起几个月内对案件责任人员的

责任追究做出处理决定，并在决定后几个工作日内，将案件查处情况和责任追究结果报告当地银行业监管部门

答：要在案发3个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定，并在决

定后10个工作日内，将案件查处情况和责任追究结果报告当地银行业监管部门 34、问：全省农信社廉洁风险防控工作的工作目标是什么 答：一年试点、两年推广、三年全覆盖 35、问：“阳光信贷”的监督管理应遵循什么原则

答：有利于改革、有利于发展、有利于合规、有利于预防腐败的原则 36、问：招标活动中负责评标的人员不得负责什么工作

答：不得负责推荐定标工作 37、问：不应当给予违规责任人从重或加重处理的行为是什么

答：有有效证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并越级反映无效，被迫实施违规行为的

38、问：违规责任人因不可抗力造成损失、毁损的，是否可免于处理

答：可以

39、问：停职、解聘职务的员工，几年内不得在全省信用社系统担任与原职务相当

或高于原职务的职务，并取消当年评选先进资格

答：1年内

40、问：受到诫勉谈话和通报批评的员工，几年内不得晋升职务、职称等，并取消

当年评选先进资格 答：1年内

41、问：各级管理部门在实施管理和监督过程中，发现违规行为的，在做出处理决

定前，不正当取证行为有什么？ 答：道听途说

42、问：各级业务管理部门在对员工严重违规行为进行充分调查取证并提出初步处

理意见后，应将有关违规事实证明材料移交本级纪检监察部门进行审查，哪些属于违规事实证明材料

答：违规事实调查报告、证据材料、违规事实见面材料 43、问：内部账户管理的主要内容是什么

答：过渡性科目账户管理 44、问：发现问题、暴露问题的重要防线

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答：审计检查

45、问：应当给予从重或加重处理的行为有什么

答：内外勾结实施违规行为的

46、问：领导或上级负责人指令或同意经办人员违规办理业务，领导或上级负责人

为什么责任人 答：直接责任人

47、问：在职责范围内，对其直接主管的工作不负责任，不履行或不正确履行自己

的职责，对造成的损失负主要领导责任的负责人属于什么责任 答：主要领导责任

48、问：受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，受到降级（职）处分

的，扣减几个月的绩效收入 答：六个月

49、问：扣减绩效收入、赔偿经济损失属于农村中小金融机构案件责任追究方式中

的什么处罚

答：经济处罚

50、问：市、地农村中小统一法人金融机构辖内发生涉案金额多少万元以上案件的

给予案件防控第一责任人记过以上处分，给予主要负责人记大过以上处

分、分管负责人撤职以上处分、相关负责人记过以上处分

答：1000万元以上

51、问：乡镇农村中小金融机构发生涉案金额多少万元以上责任性案件的，案件防

控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，按有关规定，给予相应的纪律处分 答：20万元以上

53、问：农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起多长时间内对案件责任人员

的责任追究做出处理决定，并在决定后10个工作日内，将案件查处情况和责任追究结果报告当地银行业监管部门

答：3个月内

53、问：对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构如何认定其考评结

果为不满意

答：实行一票否决制

54、 问：金融工作没有免检产品，长期免检必然出问题。以上说法是否正确？

答：正确

55、问：岗位互控是案件的第一道防线，一旦失效，违法犯罪便会肆无忌惮。以上

说法是否正确？

答：正确

56、 问：目前，全省都实行了会计委派制度，主管会计由联社委派，因此，主管

会计一律由行社分管领导负责监控。以上说法是否正确？

答：正确

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