1银行知识与业务

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1 银行知识与业务

1.1 中国银行体系概况

1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 中央银行

监管机构

自律组织

1.1.2 银行业金融机构

政策性银行

大型商业银行

中小商业银行

农村金融机构

中国邮政储蓄银行

外资银行

非银行金融机构

1.2 银行经营环境

1.2.1 经济环境

宏观经济运行

经济结构

经济全球化

1.2.2 金融环境

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金融市场

金融工具

货币政策

1.3 银行主要业务

1.3.1 负债业务

存款业务

借款业务

1.3.2 资产业务

贷款业务

债券投资业务

现金资产业务

1.3.3 中间业务

交易业务

清算业务

支付结算业务

银行卡业务

代理业务

托管业务

担保业务

承诺业务

理财业务

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电子银行业务

1.4 银行管理

1.4.1 公司治理

公司治理的主体

利益相关者

信息披露

1.4.2 资本管理

银行资本的概念与作用

《巴塞尔新资本协议》

我国监管资本的构成

银监会的资本干预措施

提高资本充足率的方法

1.4.3 风险管理

银行风险的种类

风险管理的发展历程

全面风险管理

风险管理流程

1.4.4 内部控制

内部控制的目标

内部控制的原则

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内部控制的构成要素

1.4.5 合规管理

合规管理的相关概念

合规管理的目标

合规管理体系的基本要素

合规管理部门职责

1.4.6 金融创新

金融创新概述

金融创新的基本原则

金融创新与客户利益保护

2 银行业相关法律法规

2.1 银行业监管及反洗钱法律规定

2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 中国人民银行的直接检查监督权

中国人民银行的建议检查监督权

中国人民银行在特定情况下的检查监督权

2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 《银行业监督管理法》的适用范围 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

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2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 刑事责任

行政处罚

行政处分

相关的处罚措施

2.1.4 反洗钱法律制度

洗钱概述

《中华人民共和国反洗钱法》

《金融机构反洗钱规定》

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 违反反洗钱规定的法律责任

2.2 银行主要业务法律规定

2.2.1 存款业务法律规定

存款及其办理原则

存款业务的基本法律要求

对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制

存单纠纷案件的认定与处理

存款合同

2.2.2 授信业务法律规定

授信原则

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授信审核

贷款业务的基本法律要求

贷款合同

2.2.3 银行业务禁止性规定

商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止

2.2.4 银行业务限制性规定

对同一借款人贷款的限制

对关系人发放担保贷款的限制

对相关金融业务和直接投资的限制 对结算业务的限制

2.3 民商事法律基本规定

2.3.1 民事权利主体

民事权利主体的概念

自然人

法人

非法人组织

2.3.2 民事法律行为和代理

民事法律行为

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代理及其种类

2.3.3 担保法律制度

担保法律制度概述

物权法

抵押

质押

保证

留置

2.3.4 公司法律制度

《公司法》概述

公司设立制度

公司资本制度

公司的组织机构

公司终止制度

2.3.5 票据法律制度

《票据法》概述

票据的功能

票据行为

票据权利

票据丧失的补救措施

2.3.6 合同法律制度

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合同的概念及特征

合同的订立

合同的生效

合同的履行

违约责任

2.4 金融犯罪及刑事责任

2.4.1 金融犯罪概述

金融犯罪的概念

金融犯罪的种类

金融犯罪的构成

2.4.2 破坏金融管理秩序罪

危害货币管理罪

破坏银行管理罪

2.4.3 金融诈骗罪

集资诈骗罪

贷款诈骗罪

信用证诈骗罪

信用卡诈骗罪

票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

2.4.4 银行业相关职务犯罪

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职务侵占罪

挪用资金罪

非国家工作人员受贿罪

签订、履行合同失职被骗罪

3 银行业从业人员职业操守

3.1 概述及银行业从业基本准则

3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述

3.1.1 银行业从业基本准则

3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定

3.2.1 银行业从业人员与客户

3.2.2 银行业从业人员与同事

3.2.3 银行业从业人员与所在机构

3.2.4 银行业从业人员与同业人员

3.2.5 银行业从业人员与监管者

3.3 附则

3.3.1 惩戒措施

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3.3.2 解释机构

3.3.3 生效日期

3 银行业从业人员职业操守

3.1 概述及银行业从业基本准则

3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述

3.1.1 银行业从业基本准则

3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定

3.2.1 银行业从业人员与客户

3.2.2 银行业从业人员与同事

3.2.3 银行业从业人员与所在机构

3.2.4 银行业从业人员与同业人员

3.2.5 银行业从业人员与监管者

3.3 附则

3.3.1 惩戒措施

3.3.2 解释机构

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3.3.3 生效日期

2 银行业相关法律法规

2.1 银行业监管及反洗钱法律规定

2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 中国人民银行的直接检查监督权

中国人民银行的建议检查监督权

中国人民银行在特定情况下的检查监督权

2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 《银行业监督管理法》的适用范围 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 刑事责任

行政处罚

行政处分

相关的处罚措施

2.1.4 反洗钱法律制度

洗钱概述

《中华人民共和国反洗钱法》

《金融机构反洗钱规定》

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 违反反洗钱规定的法律责任

2.2 银行主要业务法律规定

2.2.1 存款业务法律规定

存款及其办理原则

存款业务的基本法律要求

对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制

存单纠纷案件的认定与处理

存款合同

2.2.2 授信业务法律规定

授信原则

授信审核

贷款业务的基本法律要求

贷款合同

2.2.3 银行业务禁止性规定

商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止

2.2.4 银行业务限制性规定

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对同一借款人贷款的限制

对关系人发放担保贷款的限制

对相关金融业务和直接投资的限制 对结算业务的限制

2.3 民商事法律基本规定

2.3.1 民事权利主体

民事权利主体的概念

自然人

法人

非法人组织

2.3.2 民事法律行为和代理

民事法律行为

代理及其种类

2.3.3 担保法律制度

担保法律制度概述

物权法

抵押

质押

保证

留置

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2.3.4 公司法律制度

《公司法》概述

公司设立制度

公司资本制度

公司的组织机构

公司终止制度

2.3.5 票据法律制度

《票据法》概述

票据的功能

票据行为

票据权利

票据丧失的补救措施

2.3.6 合同法律制度

合同的概念及特征

合同的订立

合同的生效

合同的履行

违约责任

2.4 金融犯罪及刑事责任

2.4.1 金融犯罪概述

金融犯罪的概念

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金融犯罪的种类

金融犯罪的构成

2.4.2 破坏金融管理秩序罪

危害货币管理罪

破坏银行管理罪

2.4.3 金融诈骗罪

集资诈骗罪

贷款诈骗罪

信用证诈骗罪

信用卡诈骗罪

票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

2.4.4 银行业相关职务犯罪

职务侵占罪

挪用资金罪

非国家工作人员受贿罪

签订、履行合同失职被骗罪

3 银行业从业人员职业操守

3.1 概述及银行业从业基本准则

3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述

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3.1.1 银行业从业基本准则

3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定

3.2.1 银行业从业人员与客户

3.2.2 银行业从业人员与同事

3.2.3 银行业从业人员与所在机构

3.2.4 银行业从业人员与同业人员

3.2.5 银行业从业人员与监管者

3.3 附则

3.3.1 惩戒措施

3.3.2 解释机构

3.3.3 生效日期

3 银行业从业人员职业操守

3.1 概述及银行业从业基本准则

3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述

3.1.1 银行业从业基本准则

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3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定

3.2.1 银行业从业人员与客户

3.2.2 银行业从业人员与同事

3.2.3 银行业从业人员与所在机构

3.2.4 银行业从业人员与同业人员

3.2.5 银行业从业人员与监管者

3.3 附则

3.3.1 惩戒措施

3.3.2 解释机构

3.3.3 生效日期

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