c15053资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍满分测试及随堂练习

一、单项选择题

1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（ ）。

A. 基础资产汇集形成资产池

B. 设立SPV

C. 设计交易结构

D. 信用增级

描述：资产证券化运作流程

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

2. 资产证券化业务的信用基础是（ ）。

A. 公司信用

B. 资产信用

C. 担保信用

D. 以上均不是

描述：资产证券化信用基础

您的答案：B

题目分数：10

此题得分：10.0

3. 依据《信息披露指引》的规定，管理人应当自专项计划清算完毕之日起（ ）个工作日内，向合格投资者披露清算报告。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

描述：信息披露指引的修订内容

您的答案：D

题目分数：10

此题得分：10.0

4. 资产证券化业务的事前审查的主体为（ ）。

A. 交易场所

B. 证券业协会

C. 中国证监会

D. 基金业协会

描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

二、多项选择题

5. 2014年，中国证监会对《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》进行了修订，其修订的内主要内容包括（ ）。

A. 明确上位法依据及特殊目的载体，由事前行政审批改为事后备案

B. 将基金子公司开展资产证券化业务纳入监管范围，扩展交易场所

C. 明确监管职能分工

D. 全面加强事中、事后监管，切实做好风险监控

描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容

您的答案：A,D,C,B

题目分数：10

此题得分：10.0

6. 资产证券化按照被证券化的资产类型可划分为（ ）等。

A. 住房抵押贷款证券化

B. 其他贷款和应收款证券化

C. 金融资产证券化

D. 可产生稳定现金流的资产证券化

描述：资产证券化的分类

您的答案：C,D,A,B

题目分数：10

此题得分：10.0

7. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（ ）。

A. 原始权益人

B. 基础资产债务人

C. 管理人

D. 信用评级机构

E. 投资者

描述：资产证券化参与方

您的答案：C,D,A,E,B

题目分数：10

此题得分：10.0

三、判断题

8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管

理规定》的要求。（ ）

描述：备案办法和负面清单指引主要内容

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

9. 资产证券化业务是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过非结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。（ ）

描述：资产证券化业务的基本概念

您的答案：错误

题目分数：10

此题得分：10.0

10. 依据《尽职调查工作指引》的规定，对业务参与人尽职调查的主要内容包括业务参与人的法律存续状态、业务资质及相关业务经营情况等。（ ）

描述：尽职调查工作指引的修订内容

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

试卷总得分：100.0

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