债券托管业务

第1讲??券款对付（DVP）结算业务－对零余额管理的分析??1.银行间债券市场采用的结算方式为（）。D??A??纯券过户（FOP）??B??见券付款（PAD）??C??见款付券（DAP）??D??券款对付（DVP）????

2.在每个结算日的什么时间（），中央结算公司将成员DVP账户的剩余资金一次性清退。A??A??16:30??B??4:30??C??16:40??D??17:00????

3.下列哪项不是产生滞留资金的原因？D??

A??中央债券综合业务系统的关闭时间晚于大额支付系统。??

B??成员确认结算指令的时间太晚，导致结算完成之后来不及将专户的资金汇出。??C??16:30分的资金自动退回??

D??成员多次汇划资金，增加结算环节。????

4.下列哪项不是自动退回对结算成员的影响？C??A??成员多次汇划资金，增加结算环节??

B??自动退回的待结算资金未及时划回专户，导致结算失败??C??成员在商业银行资金账户的收益较高??

D??成员在自动退回后再次汇入待结算资金，结算完成后可能来不及汇出导致资金滞留????

5.关于如何做好业务衔接的说法，错误的是（）。D??

A??在做好前中后台业务衔接的情况下，尽早办理债券结算业务??

B??自动退回时点前双方确认指令，形成结算合同，避免付款方资金自动退回后补划??

C??在自动退回时点，准确掌握DVP未了结合同情况、待结算资金情况及自动退回资金情况??

D??16:40至17:00，成员完成结算后，如有剩余资金的，成员必须在支付系统关闭前自行划回，不得滞留????????????

第2讲??券款对付（DVP）结算业务—DVP结算业务知识及注意事项??1.DVP制度作为国际证券结算的重要惯例，主要有哪些优势？ABCD??A??保证了买卖双方地位的平等??

B??最大程度地规避了结算中的信用风险和流动性风险??C??使得市场参与者的资金使用效率和劳动效率得到了大幅提高??D??有利于促进市场规则的标准化，统一化以及业务的信息化和自动化????

2.为保证日终“零余额”，中央结算公司也提供了在每个营业日（）批量划回剩余结算资金的机制。C??A??14：30??B??15：30??C??16：30??D??17：00????

3.直参DVP有哪些特点？ABD??A??资金充裕，出款操作简单??

B??出现排队情况，后续业务不能及时清算??C??专款专用，可随时调度资金进出??D??清算账户有空头风险????

4.债券结算资金专户应当按债券托管账户分户设置，一户（）账，仅用于办理债券交易券款对付的资金结算。A??A??一??B??两??C??三??D??四??

??

5.办理资金汇划业务时，所有客户端操作的资金汇划功能都是（）人制。B??A??单??B??双??C??三??D??四????

6.结算双方均为非银行机构，使用（）完成DVP结算。A??A??债券结算资金专户??B??支付系统清算账户????

7.DVP合同生成时，双方均确认完成以后才能形成待执行的电子合同，一方确认无法形成电子合同。A??A??正确??B??错误????

8.收款人账号应该是（）位数字形式的债券结算资金专户账号。C??A??10??B??11??C??15??D??19????

9.中债综合业务平台按照资金交易流水号逆序排列各类合同并执行资金清算操作。B??A??正确??B??错误????

10.结算债券账号中有字母，如果债券账户以A开头，则用哪个数字替换字母A？D??A??6??B??7??C??8??D??9??

第3讲??券款对付（DVP）结算业务—债券结算资金专户开户须知??1.支付系统直接参与者就是在支付系统直接开立清算账户的银行机构。A??A??正确??B??错误??

2.支付系统直接参与者和非银行机构区分的唯一标志是在支付系统有无清算账户。A??A??正确??B??错误????

3.专户开户的成员包括哪些类型？ABC??A??银行机构??B??非银行金融机构??C??非法人性质的金融产品????

4.使用DVP专户进行结算有哪些前提条件？ABCD??A??结算双方债券托管账户状态正常??B??结算双方取得DVP结算资格??C??结算双方指定了DVP结算资金汇路??D??结算双方均选择DVP结算方式????

5.中央结算接收到非银行机构提交的开户资料后，根据规定检查资料填写是否合规正确，若有不符，通知其重新提交。A??A??正确??B??错误????

6.以下哪些是办理专户的开户手续？ABCE??A??汇路设置??B??资金业务资格设置??C??人员设置??D??用户绑定??E??DVP资格设置????

7.资金汇路是办理DVP业务的有效路径，并不是唯一的路径。B??

A??正确??B??错误??????

8.资金账户系统是根据哪些要素来识别汇入款项的？AB??A??收款人名称??B??收款人账号??C??开户行行名??D??开户行行号????

9.收款人账号应该是（）位数字形式的债券结算资金专户账号。C??A??10??B??11??C??15??D??19????

10.结算债券账号中有字母，如果债券账户以A开头，则用哪个数字替换字母A？D??A??6??B??7??C??8??D??9????????????????????????

B??2??C??1??D??4????

6.下列关于多重价位中标正确的表述为（）。ACD??A??承销商分别以各自出价中标，并计算相应缴款金额??B??如果有效投标总量大于发行总量，有效投标量全部中标??C??又被称作美国式中标??

D??所有中标价位的加权平均价格为该债券的票面价格????

7.投标人已经通过应急方式投标，若需要修改标书，可以在发行系统里进行修改。B??A??正确??B??错误????????????

第5讲－债券登记托管业务??

1.??债券代码是证券在中央证券业务系统中的一个唯一识别码。A??A．正确??B．错误????

2.??不同债券的债券确认日不同（如中央银行票据，招标次日为债券确认日。）A??A．正确??B．错误????

3.??如果起息日是31日，则兑付日可能为（）日。ABCD??A．28??B．29??C．30??D．31??

??

??

4.??计息年度天数是指一年的计息天数基数，分365天／年（闰年为366天或者365天）和360天／年两种，一只债券可以选择两种计息年度天数。B??A．正确??B．错误????

5.??利率上限是发行人规定债券债券执行利率的最高点，是对发行人的一种保护机制。A??A．正确??B．错误????

6.??基准利率一旦变动，本计息期执行利率即随之变动。这种方式属于哪种基准利率生效方式？B??A．年度生效??B．当期生效??C．计息期生效??

D．基准利率变动后固定时间生效????

7.??以下哪些是办理债务承继的条件？ABC??A．发行人更名????B．发行人重组或分析??

C．发行人破产并由担保人或其他机构履行债券偿付义务??D．发行人死亡????

8.??代理总账户是指二级托管机构以及分托管机构在中央结算公司开立的（）账户。B??A．自营??B．一级??C．二级????

9.??目前国债跨市场转托管的办理时间至少需要（）天。A??A．1天??B．2天??

C．3天??D．6天????

10.??当到期兑付日或付息日遇到法定节假日，则资金支付日相应顺延下一个工作日，但结息日并不变化，且顺延期间没有利息。A??A．正确??B．错误????????????

第6讲－银行间市场特殊类债券管理??

1.按权利赋予给谁来划分，含权类特殊债券可划分为：（）B??A??单权债券和多权债券??

B??含投资人选择权债券和含发行人选择权债券??C??规则债券和不规则债券??D??顺序行权债券和交叉行权债券????

2.以下属于提前还本类债券特点的有：（）BC??A??由投资人选择是否行权??B??还本时按固定比例或金额??C??债券本金在存续期间内提前偿还??D??到期一次性还本付息????

3.如果在行权日，发行人选择讲债券全部赎回，以下哪些会发生变化？AD??A??截止过户日??B??债券债务登记日??C??公告日??D??到期兑付日????

4.对于含投资人回售选择权债券，若债券持有人在申请截止日日终可用债券余额小于要求回售债券面额，则系统自动进行足额冻结处理。B??

A??正确??B??错误????

5.在债券存续期内，投资人有权选择将持有债券在规定日期按规定价格转让给担保机构、再担保机构或主承销商等第三方机构的权利是（）D??A??投资人回售选择权??B??投资人调换选择权??

C??投资人回售加发行人强制赎回权??D??投资人定向转让选择权????

6.以下哪些权利属于发行人选择权（）AC??A??上调票面利率选择??B??调换选择权??C??合并选择权??D??延期兑付选择权????

7.对于投资人回售选择权，以下说法正确的有：（）C??

A??投资人一般在回售申明期外通过中债综合业务平台客户端发送投资人选择提前赎回指令??

B??投资人回售选择权是将债券转让给第三方机构??C??投资人回售一般和发行人上调票面利率选择权复合行使??D??投资人回售指令多次发送的以累加额为准????????????

第7讲－债券结算业务??

1.交易前台和结算后台（）是银行间市场的一项基本风控安排。A??A??相互分离??B??相互制约??C??相互倚靠??D??相互作用??

??

2.以下符合全额结算机制的是：AB??A??实时处理??

B??逐笔、全额、无透支??C??分批处理??D??冲抵轧差????

??

3.银行间二级市场的交易以流动性管理为主要目的，决定了以（）结算机制为主导。A??A??全额结算??B??净额结算????

4.（）是最古老、最公平的结算方式，也是国际公认的最安全有效的证券结算标准。C??A??逾期返券??B??现券??C??券款对付????

5.结算合同失败后，系统对待付科目中的相应债券进行如下处理：A??A??自动转回可用科目，第二天可用于其他交易??

B??继续冻结，并根据交易双方的协商或司法判决进行违约处理????

6.结算失败是指：AB??

A??日终时因券不足或款不足导致结算合同失败??B??日终时因结算指令未确认导致作废????????????

第8讲－客户端与应急业务??

1.客户端是中央债券综合业务系统的对外服务平台，由中央结算公司开发、运行和管理。A??

????

第11讲－债券资金业务??

1.您在开立债券账户的时候，电子密押器必须要具备资金业务的权限，否则会被系统拒绝。A??A??正确??B??错误????

2.以下关于印鉴卡的填写方式，错误的是：C??A??印鉴卡上面的债券账号是11位数字??B??开户行的行号是12位数字??

C??债券账户的名称不一定要填写客户／产品的全称??D??开户行的行名是与行号一一对应的????

3.DVP的参与方式有两种，一种是通过清算账户完成的，我们称之为（）；一种是通过在中央结算公司开立资金的清算专户完成的，我们称之为（）。B??A??直参DVP；直参DVP??B直参DVP；专户DVP??C专户DVP；直参DVP??D专户DVP；专户DVP????

4.如果成员未在大额支付系统开立清算账户，则DVP的结算方式可以选择哪种方式？A??

A??可以使用清算账户参与DVP结算，即直参DVP??B在我司开立结算资金专户办理DVP结算，即专户DVP??C以上两者都可以??D以上两者都不行????

5.资金业务印鉴卡按照业务类型不同，分成三类，相应的印鉴卡名称分别是：ABCD??

A??《债券自营账户印鉴与资金清算资料表》??B??《DVP结算资金清算资料印鉴卡》??C??《债券结算资金账户印鉴卡》????

D??《公开市场业务印鉴卡》????

6.以下哪些是DVP的业务种类。ABCDEF??A??现券买卖??B??质押式回购??C??买断式回购??D??债券远期??E??债券借贷到期??F??债券分销??

7.专户DVP需要结算成员提交哪些资料？ABCDE??A??《债券对付结算业务协议》签署声明页1份??

B??《中央国债登记结算有限责任公司资金账户使用协议》签署声明页1份??C??《法定代表人授权书》（面交时提供1份）??D??《债券结算资金账户开户申请书》1份??E??《债券结算资金账户印鉴卡》1份????????????

第12讲－中债综合业务平台业务操作??1.客户端的必备软件有哪些？ABCDE??A??Microsoft??Internet??Explorer??6.0/7.0/8.0??B??Microsoft??Office??Excel??2007及以上??C??WinRAR压缩文件管理器??D??Adobe??Acrobat??Reader??E??中债Key驱动程序????

2.接入中央债券综合业务系统的网络途径有哪两种？AC??A??私有网络??B??个人网络??C??公共网络??D??公开网络??

??

3.CA证书以机构为单位进行申请，每个机构可以申请多张证书，同一客户编号的多张证书具有相同的功能。A??A??正确??B??错误????

4.CA证书的有效期是多长？D??A??半年??B??1年??C??2年??D??3年????

5.结算成员客户及用户基础信息在“统一用户管理系统（UAP）”中集中管理，主要包括哪三类关系？ABC??A??客户??B??账户??C??用户??D??银行????

6.“统一用户管理系统（UAP）”中，用户的操作需要经历哪三个步骤？ACD??A??创建用户??B??注册用户??C??用户授权??D??用户与账户关联????

7.指令按照发送方式可以分为哪两大类？AB??A??单边指令??B??双边指令??C??三边指令??D??多变指令????

8.合同生成时，债券状态和资金状态初态均为：C??A??待履行??

B??应履行??C??未检查??D??已检查????

9.如合同状态为“筹款”，后续应如何处理？B??A??提示付券方补足债券??B??根据结算方式进行相关操作??C??收券方发“付款确认”??D??本次结算完成????

10.数据批量下载的文件类型有哪些？ABCD??A??Excel??B??XML??C??DBF??D??CSV??????????

第14讲－中债信息产品介绍（上）??1.中债价格指标产品体系的构成包括（）。ABCD??A??中债指数??B??中债估值??C??中债VaR??D??中债收益率曲线????

2.中债收益率曲线品种，按收益率类型可划分为（）。ABD??A??即期收益率曲线??B??到期收益率曲线??C??信用收益率曲线??D??远期收益率曲线????

3.普通的固定利率债采用的是哪种贴现法？A??

A??公允的到期收益率贴现法??B??公允的远期利率判断法??C??即期收益率贴现法??D??理性预期法????

4.在银监会建议的三种VaR的计算方法中，中央结算公司采用的是哪种方法？B??A??蒙特卡罗模拟法??B??历史模拟法??C??方差－协方差法????

5.新一代客户端中可查询到以下信息产品（）。ABCD??A??中债价格指标产品??B??债券行情??C??我的统计??D??统计月报????

6.中债价格指标产品会议交流平台包括（）。BC??A??月度例会??B??季度成员交流会??C??年度专家指导委员会??D??周例会????

7.对于规模统计，除了特殊的说明以外，统计全部都是按照什么为债券业务的数据？（）A??A??人民币??B??美元??C??港币??D??欧元????

8.中债信息网的债券资料查询功能需要输入用户名和密码进行登录才能看到。A??A??正确??B??错误????

9.如果在信息网上忘记了用户名和密码，可以通过哪些方式找回？（）AB??A??输入注册时的用户名??B??输入登记时的邮箱地址??C??输入绑定的手机号??D??无法找回????

10.“公共统计”的统计内容包括（）。AD??A??市场趋势??B??个体私密统计??C??业绩考核指标??D??市场规模????????????

第15讲－中债信息产品介绍（下）??

1.以下哪个中债价格产品平台无法查询到中债收益率明细数据（）。C??A??深证通??B??新一代客户端??C??中国债券信息网??D??数据信息商????

2.管理员需将哪个业务资格授予给操作员，操作员才能够查询并下载中债价格指标以及公共统计数据？（）C??A??资金业务资格??B??担保品自营业务资格??C??市场数据下载资格??

D??托管账户总对账单自营资格????

3.开通中债数据功能的前提是签署《中债收益率曲线和中债估值最终用户服务协议》并交费。A??A??正确??

B??错误????

4.在哪个系统上进行中债信息产品的授权操作？（）B??A??网上客户端??B??桌面客户端??C??直联客户端??D??中国债券信息网????

5.用户在万得等信息终端查询不到中债估值的原因可能有（）。ABC??A??未与中央国债公司签署协议??B??未付费??

C??未交纳历史数据费用??D??未注册中央结算公司信息网????

6.在中债信息网首页哪个地方可找到“应急业务”（）。AC??A??“首页-快速通道”中??B??“首页-最新应用”中??

C????导航栏“业务操作-应急业务办理”??D??“首页-重要业务提示”中??

7.中央债券信息网是中国唯一的债权市场专业网站，创立时间是（）。A??A??1998年??B??1999年??C??2002年??D??2006年????

8.在哪个栏目下可较准确的查询发行相关文件（）。D??A??站内搜索??B??服务支持??C??中债数据??D??发行与付息兑付????

9.以下哪些内容在首页可直接找到（）。ABCD??A??统计数据??

B??微信平台??C??常用业务表格??D??中债价格指标????????????

第16讲—债券柜台业务??

1.债券柜台系统业务有可流通和不可流通的区别，以下哪种业务属于不可流通类型？A??A??储蓄式国债??B??记账式国债??C??政策金融债????

2.债券柜台系统处理逻辑以柜台中心系统为核心。这个系统设计有个特点，它是一个（）的系统。C??A??实时??B??在线??C??离线????

3.债券柜台系统当前有哪些种业务类型？ABC??A??储蓄式国债??B??记账式国债??C??政策金融债??D??铁路债????

4.债券柜台业务的运作需要得到哪些部门的支持？ABCDEFG??A??柜台市场部??B??发行部??C??托管部??D??资金部??E??信息部??

F??软件部??G??系统部????

5.储蓄国债（电子式）在进行初始额度分配时，会分成两部分，分别是？AB??A??基本代销额度??B??机动代销额度??C??基础代销额度??D??灵活分配额度????????????

第17讲—托管结算业务常见问题与解决方案??1.下列说法正确的是（）BCD??

A??付息/兑付日遇法定节假日，资金支付日不变。??B??付息兑付资金仍计息至付息/兑付日前一个自然日。??C??付息/兑付日遇法定节假日，付息兑付日不变。??D??付息/兑付日与资金支付日一般为同一天。????

2.为保障结算成员债券业务的安全、稳定、持续开展，中央结算公司会根据需要，采取多渠道将主管部门的政策要求、业务规则以及重要业务信息向成员进行通知。A??A??正确??B??错误????

3.如当天15：30接受的转托管业务，该债券何时可用？C??A??第三个自然日??B??当天即可用??C??第三个工作日??D??第二个工作日????

4.第三方指令非法的原因有哪几种情况？ABC??

A??无DVP资格成员选择DVP方式??B??标的债券被冻结或已过截止过户期??C??欠费或未签协议导致账户被暂停??D??撤销指令????

5.中央结算公司将结算成员分为甲、乙、丙三类。其中，证券投资基金属于哪类？A??A??乙??B??丙??C??都不是??D??甲????

6.质押式回购到期结算失败，由正回购方在客户端发“质押式回购逾期返售”指令，逆回购方确认，即可将质押券解押。A??A??正确??B??错误????

7.债券借贷的最长期限为多久？D??A??19天??B??30天??C??91天??D??365天????

8.新开户申请电子密押器，至少应选择哪两项权限？BC??A??债券业务??B??托管业务??C??结算业务??D??转托管业务????

9.电子密押系统有哪些特点？ABCD??A??不可抵赖性??B??完整性??C??真实性??

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