个人营销系统考试题试卷及答案

附件2：

个人营销系统考试题试卷

姓名： 单位： 考试分数：

一、单选题（共20题，每题2分，共40分）

1、各级使用本系统的机构，须达到监管部门及上级机构风险管理要求，有必要的工作条件和风险控制制度，配备专职的管理人员与市场营销人员，其中网点从业人员应不少于( )人，网点专职客户经理须不少于( )人。

A5,1 B4,1 C5,2 D4,2 2、本系统设置有以下哪几种( )角色。

A营销管理员、客户经理主管、专职客户经理-理财经理、专职客户经理-大堂经理、专职客户经理-信贷经理、兼职客户经理 B 营销主管、营销管理员、专职客户经理-理财经理、专职客户经理-外拓经理、专职客户经理-信贷经理

C系统管理员、营销主管、营销管理员、客户经理主管、专职客户经理-理财经理、专职客户经理-信贷经理、

D系统管理员、营销主管、营销管理员、客户经理主管、专职客户经理-理财经理、专职客户经理-外拓经理、专职客户经理-信贷经理、兼职客户经理

3、系统人员同一天连续( )错误输入登录密码，当天密码即被锁定，系统禁止该人员进行任何操作（包括登录系统、实时授权等），次日系统自动解锁密码。 A.10 B.6 C.5 D.3

4、专职客户经理级别设定客户经理服务客户数量的上限，服务上限建议为 （ ）名

A、300 B、400 C、500 D、600

5、本系统所纳入客户标准为个人资产负债须达到（ ）万元以

上，各分行可根据实际情况进行参数化设置。系统每天将符合条件的新增客户纳入本系统。客户一旦进入本系统，将不再退出系统。 A．1万 B、2万 C、3万 D、5万

6、同一时间段内同一网点允许（ ）专职客户经理签到。、 A、一个 B、二个 C、三个 D、四个 7、专题营销活动由哪个角色发起( )

A、营销管理员 B、营销主管 C、客户经理主管 D、理财经理

8、以下哪个角色的可以查询客户的（ ）详细资产情况。 A.专职客户经理 B兼职客户经理 C客户经理主管 D营销主管 9、对于一对一指导管理，为方便监督管理，系统同时增加提醒功能，若客户经理主管（ ）未使用该功能，提醒至一级支行营销管理员；连续（ ）未使用该功能，提醒至二级分行营销管理员；连续（ ）未使用该功能，提醒至一级分行营销管理员。 A七日、半个月、一个月 B半个月、一个月、两个月 C一个月、三个月、六个月 D当月、三个月、六个月

10、客户归属机构按照以下优先顺序确定客户所属的网点（ ）。 1最近季日均资产负债最大的网点，包括客户所有存款、理财和负债；

2客户负债余额最大的网点；

3最近三个月交易频次最多的网点（不含电子渠道交易）； 4最早开户网点

A.1234 B.2134 C.3214 D04321

11、客户小王7月1日和旅游公司签订一份远期合同，约定客户2年后的7月1日以10000元价格欧洲14日游。银行有一项目年收益10%，期限2年，年复利计算。请问，小王现在投入多少资金，2年后就可以实现这个目标。( )

A.8000 B.8356 C.8367 D.8264 12、理财规划下客户登陆管理中，所指客户为（ ）

A. 资产10万以上的客户 B. 存在服务关系客户

C. 资产50万以上的客户 D. 均可

13、每月每个网点可（ ）进行网点行动计划新增，可以多次修改。

A.4次 B.3次 C.2次 D.1次

14、在营销工具模块，可由以下哪类人员进行客户信息提醒定制：（ ）

A、总行营销管理员 B、总行营销主管 C、客户经理主管 D、专职理财经理

15、营销工具中电子宣传品发送功能是指由网点专职客户经理向（ ）的客户发送新开营销产品邮件/彩信或短信信息，来维护客户。 A、网点所有客户 B、其他跨网点客户 C、与自己有服务关系 D、系统中所有意向客户 16、对服务客户进行理财规划的首要步骤是：（ ） A、建立客户关系 B、进行理财客户登陆 C、收集客户信息 D、设置理财参数 17、关于客户关系调整，下列说法正确的是（ ）

A、专职客户经理对服务客户12个月未填写服务记录的，系统将自动取消专职客户经理与客户服务关系；

B、专职客户经理对服务客户6个月未填写服务记录的，系统将自动取消专职客户经理与客户服务关系；

C、专职客户经理对服务客户、5个月未填写服务记录的，系统将自动取消专职客户经理与客户服务关系；

D、专职客户经理对服务客户3个月未填写服务记录的，系统将自动取消专职客户经理与客户服务关系；

18、兼职客户经理通过客户综合信息查询管理可查询到以下哪些资料（ ） 产品信息

A、资产负责信息 B、 交易信息查询 C、资金流动信息 D、客户的基本资料

19、下列说法正确的是（ ）

A、兼职客户经理可以绑定客户关系。 B、外拓客户经理可以使用理财规划模块。 C、专职客户经理可以使用交易管理模块。 D、兼职客户经理不能进行客户的引见、

20、下列关于VIP卡等级划分标准正确的是（ ） A、VIP金卡客户日均资产达5万元 B、VIP白金卡客户日均资产达30万元 C、VIP钻石卡客户日均资产达100万元

D、VIP金卡、白金卡、钻石卡对应的日均资产分别是10万元 、50万元、200万元

二、多选题（共15题，每题3分，共45分）

1、 专职客户经理设置在营业机构，自营网点中根据岗位职责分工的不同分为( )

A、专职客户经理-理财经理 B、专职客户经理-外拓经理 C、专职客户经理-信贷经理 D、专职客户经理-零售经理 2、以下说法正确的是 ( )

A、专职客户经理须对VIP客户应按照以下频次进行维护：金卡客户季度日均金融资产与负债之和在人民币（或等值外币）10万元（含）以上，年均最少联系1次

B、白金卡客户季度日均金融资产与负债之和在人民币（或等值外币）50万元（含）以上，年均最少联系2次

C、钻石卡客户季度日均金融资产与负债之和在人民币（或等值外币）100万元（含）以上，年均最少联系4次

D、钻石卡客户季度日均金融资产与负债之和在人民币（或等值外币）200万元（含）以上，年均最少联系4次 3、哪些人员可以申请重点单位高管VIP卡( ) A、董事长 B、总经理 C、副总经理 D、财务员 4、专题营销中的客户名单通过（ ）等方式产生。 A、系统筛选 B、名单导入 C、专职客户经理推荐 D、客户经理主管推荐

5、营销管理包含哪些菜单（ ）

A、客户综合信息查询和目标客户查询 B、客户联络管理和引见管理

C、客户群管理和专题营销管理 D、VIP客户营销管理和日程管理

6、晨会新增为相关人员在系统中录入当日晨会内容，主要包括( )

A网点业绩回顾 B销售人员承诺情况 C表扬信息 D模拟演练信息 7、专题营销中的客户名单通过（ ）等方式产生。

A、系统筛选 B、名单导入 C、专职客户经理推荐 D、客户经理主管推荐

8、本机构内的客户关系调整申请，须经 ( ) 审批；跨机构属性申请调整关系时，须经 ( ) 审批。 A、本机构客户经理主管 B、本机构营销管理员 C、双方营销管理员

D、两个机构共同的上级营销管理员

9、下列哪些满足客户关系建立原则 ( )

A、当专职客户经理服务的客户数量达到上限，该专职客户经理不可再申请建立客户关系

B、专职客户经理可以与随意建立客户关系

C、专职客户经理只能与归属于本机构的且没有服务关系的客户申请建立关系，需客户经理主管审批

D、客户经理主管可以将本机构内已有服务关系的客户指定给专职客户经理，建立专职客户经理与客户的服务关系

10、客户经理小王对客户进行理财规划，客户经理应该收集的家庭财务信息负债包括（ ）

A、信用卡欠款 B、房贷 C、汽车贷款 D、基金

11、机构查询中机构属性为自营的管理机构可以查询辖内（ ）

A、本级的自营机构 B、本级的代理机构 C、下级的自营机构 D、下级的代理机构。

12、系统中客户经理主管一对一指导销售人员，并对指导情况进行跟进，它的功能包括（ ）

A一对一指导新增 B一对一指导修改

C一对一指导跟进 D一对一指导查询 13、对于网点行动计划，系统同时增加提醒功能，若客户经理主管（ ）未使用该功能，提醒至一级支行营销管理员；连续（ ）未使用该功能，提醒至二级分行营销管理员；连续（ ）未使用该功能，提醒至一级分行营销管理员。 A、一个月B、三个月C、六个月D、九个月

14、本系统角色设置中，需在一级支行管理层设置的角色有 （ ） A、专职客户经理 B、营销主管 C、营销管理员 D、客户经理主管 15、下列对人员角色说法错误的是（ ）

A、营销主管、营销管理员均可查看客户的资产、交易等信息。 B、外拓客户经理不仅能够与客户建立服务关系，还能够通过个人营销系统进行低柜理财类业务的销售。

C、客户经理主管可以于白金卡以上级别的客户建立服务关系。 D、兼职客户经理可以进行客户基本信息的建立、客户引见功能。

三、判断题（共15题，每题1分，共15分）

1、只有已有服务关系的客户，才能由为其服务的专职客户经理提供VIP卡即时评级服务（ ）

2、网点专职客户经理、兼职客户经理可以查询本网点所有行动计划，也可以新增和跟进行动计划。（ ）

3、晨会管理主要包括晨会新增、晨会跟进和晨会查询三个部分，由各网点客户经理主管或专职客户经理在系统中进行晨会新增、跟进

操作。（ ）

4、各级管理机构在“客户经理管理”菜单中可以查询本级及下级客户经理基本情况，支持逐级查询。 （ ） 5、网点专职客户经理只能申请与归属于本机构的客户建立客户关系。（ ）

6、客户经理主管不能强制解除专职客户经理已有服务关系的客户。（ ）

7、专职客户经理可查询其未服务客户的全部信息，全面了解客户。（ ）

8、营销管理员只可查看客户的客户基础信息即《客户信息表》和客户经理主管指导信息。（ ）

9、专职客户经理可以对意向客户进行新增、跟进、修改。 （ ） 10、本系统设置系统管理员、营销主管、营销管理员、客户经理主管、专职客户经理-理财经理、专职客户经理-外拓经理、专职客户经理-信贷经理7类角色。（ ）

11、客户经理使用电子营销品发送向与自己有服务关系的客户发送新开营销产品邮件/彩信或短信信息，来维护客户，由营销管理员审批（ ）。

12、事件规划中包含子女教育规划、消费规划、房产规划、养老规划、保险规划及投资规划内容（ ）

13、客户经理与客户解除服务关系，相应客户归属机构也需要做变更。（ ）

14、客户资产变动情况统计表网点所有身份都有查看权限。（ ） 15、网点晨会的新增操作仅限当日完成，且当日只能新增一次。（ ）

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